NJ銀行操作風(fēng)險防控研究.pdf

1、分 類 號UD C密 級單 位 代 碼 1 0 1 5 1N J 銀 行 操 作 風(fēng) 險 防控 研 究顧 欣指 導(dǎo) 教 師 賈 曉 惠 職 稱 副 教 授學(xué) 位 授 予 單 位 大 連 海 事 大 學(xué)申請 學(xué) 位 級 別 工 商 管 理 碩 士 學(xué) 科 與 專 業(yè) 工 商 管 理 (MBA )論 文 完 成 日期 20 11 年 4 月 論 文 答 辯 日期 2 0 11 年 11 月答 辯 委 員會 主 席 娜 ， ‘ 1中文摘要摘任

2、石. 3 石“ 銀 行 是 經(jīng) 營 風(fēng) 險 的行 業(yè) ”這 一 理 論 認(rèn) 識 早 已被 大 多數(shù) 人 所 認(rèn) 同 ，而 風(fēng) 險 的管 理 已成 為 金 融 機 構(gòu) 經(jīng) 營 管 理 的重 要 內(nèi)容 ，風(fēng) 險 管 理 的 完 善 程 度 集 中 體 現(xiàn) 了銀 行的核 心 競 爭 力 。長 期 以來 ，我 國商 業(yè) 銀 行 對 操 作 風(fēng) 險 的 管 理 和 防 范 尚 處 于 初 級 階段一 操 作 風(fēng) 險意識 落 后 、風(fēng) 險 管 理

3、架 構(gòu) 不 健 全 、風(fēng) 險管 理手 段 單 一 、信 息披 露 不透 明 、 內(nèi)控 機 制 不 嚴(yán) 密 、外 部 環(huán) 境 不 完 善 ，導(dǎo) 致 風(fēng) 險事 件 頻 頻 發(fā) 生 ，給 銀 行 造 成了大 量 的經(jīng) 濟 損 失和 聲 譽 損 害 。本 文 以 N J 銀行 為例研 究 了國 內(nèi)商業(yè) 銀 行 風(fēng) 險 的 防 范 問題 ，并 主 要 就 銀 行 的操作 風(fēng) 險 的特 征 及 其 防控 問題 進 行 了研 究 。首 先 對 商 業(yè)

4、 銀 行 操 作 風(fēng) 險 涵 義 的 界 定 ，對 商 業(yè) 銀 行 操 作 風(fēng) 險 屬 性 的 歸 納 以及 人 們 在 商 業(yè) 銀 行 操 作 風(fēng) 險 認(rèn) 識 上 的誤 區(qū) ，全面 認(rèn) 識 和 理 解 商業(yè) 銀 行 三 大 風(fēng) 險之 一 的操 作 風(fēng) 險 。并通 過 對 國 際 商 業(yè) 銀 行 操 作 風(fēng)險 管 理 經(jīng) 驗 的借 鑒 ，從 國 內(nèi)商 業(yè) 銀 行 操 作 風(fēng) 險 的現(xiàn) 狀 出 發(fā) 進 行 了研 究 ，通 過 研 究提 出