金融應(yīng)急管理的法律規(guī)制研究.pdf

1、金融業(yè)是特殊的高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，因金融脆弱性導(dǎo)致的金融突發(fā)事件僅靠市場(chǎng)自我調(diào)整與金融機(jī)構(gòu)自救是無法應(yīng)對(duì)的，政府行使行政緊急權(quán)力、進(jìn)行金融應(yīng)急管理，能夠有效應(yīng)對(duì)金融突發(fā)事件給社會(huì)經(jīng)濟(jì)和公民基本權(quán)利造成的沖擊和危害。但政府金融應(yīng)急管理也存在問題。在金融應(yīng)急管理領(lǐng)域，行政機(jī)關(guān)具有超常強(qiáng)大而集中的緊急權(quán)力，可能突破行政法治的框架。如果行政機(jī)關(guān)應(yīng)對(duì)金融危機(jī)過程大肆擴(kuò)張緊急權(quán)力、壓迫公民基本權(quán)利的空間，將使得人民受到兩方面的權(quán)益?zhèn)?一種是突發(fā)事件本身造

2、成的、直接的利益損害;另一種是由于政府在金融應(yīng)急管理中的缺位、錯(cuò)位、越位以及權(quán)力的無限制膨脹所造成的、間接的利益損害。因此，需要為金融應(yīng)急管理提供一種合法的規(guī)制框架，同時(shí)矯正市場(chǎng)失靈和政府失靈的雙重問題，在保證緊急權(quán)力有效應(yīng)對(duì)金融突發(fā)事件，盡快恢復(fù)金融法定秩序的同時(shí)，又防止其恣意和過度膨脹，危害公民基本權(quán)利。這也是行政法治的核心價(jià)值所在。法律規(guī)制相對(duì)于其他規(guī)制方式而言具有獨(dú)特的優(yōu)勢(shì)。法律規(guī)制的核心在于從法治理念出發(fā)，運(yùn)用法律對(duì)行政權(quán)力進(jìn)

3、行控制，行政權(quán)力必須服從法律的規(guī)制，對(duì)金融應(yīng)急管理的法律規(guī)制，主要通過法律生成金融應(yīng)急管理的體制、程序和控制機(jī)制得以進(jìn)行。在這一理論背景下，本文借助實(shí)證分析和比較分析的方法，在厘清金融應(yīng)急管理的法律規(guī)制基本理論的基礎(chǔ)上，將金融應(yīng)急管理置于行政法治、應(yīng)急管理和公共行政的視角下予以研究，重點(diǎn)研究域外金融應(yīng)急管理法律規(guī)制的體制理論、程序理論及控制理論，通過借鑒域外成功經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合我國(guó)金融應(yīng)急管理法律規(guī)制的實(shí)踐需求，嘗試在合理的理論基礎(chǔ)上構(gòu)建我國(guó)

4、金融應(yīng)急管理的法律體系。全文由導(dǎo)論、正文和結(jié)語構(gòu)成，其中，正文分為八章。
　　 第一章，金融應(yīng)急管理法律規(guī)制的基本概念。本文認(rèn)為，金融應(yīng)急管理是指政府為保障公眾基本財(cái)產(chǎn)權(quán)利，穩(wěn)定金融秩序，采取的對(duì)金融突發(fā)事件事前預(yù)防、事中應(yīng)對(duì)處置和事后善后恢復(fù)等一系列處置措施的總稱。而金融應(yīng)急管理的法律規(guī)制是指在法治框架下，通過生成法律體制、法律程序和法律監(jiān)督，對(duì)金融應(yīng)急管理行為進(jìn)行的規(guī)范、控制和監(jiān)督等活動(dòng)。用法律對(duì)金融應(yīng)急管理進(jìn)行規(guī)制，是由于

5、對(duì)權(quán)力本身的特性以及法律相對(duì)于其他控制方式而言所具有的優(yōu)勢(shì)所決定的，可以有效制約金融應(yīng)急管理的失控可能。
　　 第二章，金融應(yīng)急管理法律規(guī)制的理論基礎(chǔ)。風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)理論、金融危機(jī)理論、盲從心理理論、分權(quán)制衡理論和公共失靈理論等是金融應(yīng)急管理堅(jiān)實(shí)的理論基礎(chǔ)。建立金融應(yīng)急管理法律制度，對(duì)金融應(yīng)急管理進(jìn)行法律規(guī)制，是風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)的應(yīng)對(duì)之需，是金融危機(jī)的邏輯必然，能夠引導(dǎo)公眾的盲從心理，同時(shí)也是對(duì)金融應(yīng)急管理進(jìn)行分權(quán)制衡、防止和矯正公共失靈的應(yīng)

6、有之義。
　　 第三章，金融應(yīng)急管理法律規(guī)制的歷史演變。世界各國(guó)金融應(yīng)急管理的法律規(guī)制發(fā)展歷程大致可以劃分為初創(chuàng)階段、逐步完善階段和新變革階段等三個(gè)階段。其變遷史中蘊(yùn)含了金融應(yīng)急管理法律制度演變的客觀規(guī)律。
　　 第四章，金融應(yīng)急管理法律規(guī)制的基本原則?；驹瓌t是金融應(yīng)急管理的根本價(jià)值所在，統(tǒng)攝著金融應(yīng)急管理的法律規(guī)則。保障投資人和存款人權(quán)益原則、依法處置原則、救助成本最低原則、比例原則和公開透明原則構(gòu)成了金融應(yīng)急管理的

7、基本原則，成為法律規(guī)制的準(zhǔn)則性基礎(chǔ)。
　　 第五章，金融應(yīng)急管理的法律體制。金融應(yīng)急管理體制包涵應(yīng)急管理主體和應(yīng)急管理權(quán)力配置等核心要素。首先，分析了金融應(yīng)急管理的主體模式，各國(guó)金融應(yīng)急管理主體架構(gòu)分為機(jī)構(gòu)型模式、功能型模式、綜合型模式和雙峰型模式等四種，每種模式各有優(yōu)劣。其次，考察了金融應(yīng)急管理的權(quán)力構(gòu)成。各國(guó)的金融應(yīng)急管理權(quán)力一般包括行政應(yīng)急立法權(quán)、金融宏觀調(diào)控應(yīng)急權(quán)、行政緊急強(qiáng)制權(quán)、行政救助權(quán)、行政指導(dǎo)權(quán)和行政檢查權(quán)等;明

8、確的應(yīng)急權(quán)力邊界能夠有效規(guī)制緊急權(quán)力的行使，保護(hù)公民基本權(quán)利。第三，研究了金融應(yīng)急管理的協(xié)調(diào)機(jī)制，由于金融應(yīng)急管理主體的多元化特征，各主體之間的協(xié)調(diào)機(jī)制成為金融應(yīng)急管理的法律規(guī)制不可或缺的要素。
　　 第六章，金融應(yīng)急管理的法律程序。作為規(guī)制應(yīng)急管理的最佳工具，金融應(yīng)急管理的程序包含啟動(dòng)程序、運(yùn)行程序和終止程序。首先，考察了金融應(yīng)急管理的啟動(dòng)程序。國(guó)外金融應(yīng)急管理的啟動(dòng)程序包括法定的實(shí)體要件以及金融應(yīng)急狀態(tài)申請(qǐng)批準(zhǔn)、確認(rèn)、宣布以

9、及應(yīng)急預(yù)案啟動(dòng)等程序要件。其次，分析了金融應(yīng)急管理的運(yùn)行程序。運(yùn)行程序既包括金融應(yīng)急決策程序制度，也包括應(yīng)急管理所需遵循的表明身份、辦理時(shí)限、說明理由和信息公開等一般性程序。最后，分析了金融應(yīng)急管理的終止程序。金融應(yīng)急管理終止程序標(biāo)志著從非常態(tài)管理到常態(tài)管理的轉(zhuǎn)換，涉及到公民基本權(quán)利保障和防止緊急權(quán)力濫用等問題，是不可或缺的程序因素。
　　 第七章，金融應(yīng)急管理的法律控制。法律控制機(jī)制是對(duì)金融應(yīng)急管理進(jìn)行法律規(guī)制的核心要素，包括

10、立法控制、行政監(jiān)督和司法審查的“三維”控制制度。首先，各國(guó)立法機(jī)關(guān)通過行政應(yīng)急立法審查制度、調(diào)查制度、質(zhì)詢制度、彈劾制度、不信任案表決等路徑對(duì)金融應(yīng)急管理實(shí)施立法控制。其次，行政監(jiān)督是行政機(jī)關(guān)的一種自我糾錯(cuò)制度，能夠有效提升透明度與問責(zé)程度，可以及時(shí)預(yù)防金融應(yīng)急管理機(jī)構(gòu)濫用權(quán)力。最后，各國(guó)均建立了對(duì)于金融應(yīng)急管理具體行政行為的司法審查制度，通過賠償制度對(duì)相對(duì)人因違法金融應(yīng)急管理行為而受到的損害進(jìn)行救濟(jì);部分國(guó)家還實(shí)行司法監(jiān)督的有限豁免制

11、度，為緊急權(quán)力的正當(dāng)行使提供合理的空間。
　　 第八章，我國(guó)金融應(yīng)急管理法律規(guī)制的完善。首先，梳理了我國(guó)金融應(yīng)急管理法律制度的現(xiàn)狀，并分析了存在的不足之處。其次，提出我國(guó)金融應(yīng)急管理的法律規(guī)制應(yīng)秉承風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防理念和權(quán)力制約理念以及應(yīng)遵循的原則。再次，研究了我國(guó)金融應(yīng)急管理的立法模式選擇和框架體系，提出了完善我國(guó)金融應(yīng)急管理法律制度的建議。最后，在借鑒域外金融應(yīng)急管理立法經(jīng)驗(yàn)和結(jié)合我國(guó)金融應(yīng)急實(shí)踐的基礎(chǔ)上，草擬了《金融應(yīng)急管理法》代