項目建設(shè)風(fēng)險管理

1、1,13 項目風(fēng)險管理,2,,13.1,,項目風(fēng)險管理概述,,13.2,,項目風(fēng)險識別,,4.3,,項目風(fēng)險評價,,13.3,,13.4,,項目風(fēng)險處理,,13.5,,項目風(fēng)險監(jiān)控,,13.6,,案例分析,3,某項工程需要確定未來一個月是否開工,若開工,天氣好,工程可按期完工,獲利10萬元;若天氣不好,則要損失2萬元.如果不開工,則不論天氣好壞,均要付出窩工費0.2萬元.根據(jù)歷史資料,下月天氣好的概率0.3,天氣不好概率0.7,決策是

2、否開工.,引導(dǎo)案例,4,13.1 項目風(fēng)險管理概述,13.1.1 風(fēng)險的定義1.風(fēng)險是指不良后果或損失、災(zāi)難發(fā)生的危險和機會。2.風(fēng)險是損失發(fā)生的不確定性，即風(fēng)險由不確定性和損 失兩個要素構(gòu)成。3.風(fēng)險是在一定條件下，一定期限內(nèi)，某一事件其 預(yù)期結(jié)果與實際結(jié)果之間的變動程度。變動程度 越大，風(fēng)險越大。,5,純粹風(fēng)險： 對于只能帶來損失的風(fēng)險，可稱之為純粹風(fēng)險，一般由外部不確定因素引起。投機風(fēng)險： 對于既能

3、帶來損失又能帶來收益的風(fēng)險，可稱之為投機風(fēng)險，如市場狀況的變化。,6,風(fēng)險是客觀存在的，不以人的意識而改變風(fēng)險的大小可以衡量風(fēng)險的性質(zhì)和大小可能發(fā)生變化。,7,風(fēng)險具備下列要素：事件（不希望發(fā)生的變化）事件發(fā)生的概率事件的影響（后果)風(fēng)險的原因每個事件的風(fēng)險可以定義為不確定性和后果的函數(shù)風(fēng)險＝f（事件，不確定性，后果）,8,風(fēng)險管理是識別和評估風(fēng)險，建立、選擇、管理和解決風(fēng)險的可選方案的組織方法。風(fēng)險管理定義包括：風(fēng)

4、險管理是系統(tǒng)識別和評估風(fēng)險因素的形式化過程；風(fēng)險管理是識別和控制能夠引起不希望的變化的潛在領(lǐng)域和事件的形式、系統(tǒng)的方法；在項目中，風(fēng)險管理是在項目期間識別、分析風(fēng)險因素，采取必要對策的決策科學(xué)和決策藝術(shù)的結(jié)合。,13.1.2 風(fēng)險管理的定義,9,13.1 項目風(fēng)險管理概述,13.1.3 項目風(fēng)險的概念PMBOK把風(fēng)險定義為“一旦發(fā)生，會對項目目標產(chǎn)生積極或消極影響的不確定事件或者情況”。,10,在項目生命周期內(nèi)，風(fēng)險因素有物質(zhì)風(fēng)險

5、因素和人為風(fēng)險因素兩類物質(zhì)風(fēng)險因素：看得見，影響損失概率和程度的環(huán)境條件。人為風(fēng)險因素：與人們的心理和行為有關(guān)的一種無形因素 （道德風(fēng)險和行為風(fēng)險）。項目風(fēng)險產(chǎn)生的原因危險因素結(jié)合說預(yù)想和結(jié)果變動說,11,項目風(fēng)險的特征客觀性普遍性偶然性必然性可變性,12,13.1 項目風(fēng)險管理概述,13.1.3 項目風(fēng)險的概念風(fēng)險的相對性對于項目風(fēng)險，人們的承受能力主要受下列幾個因素的影響：收益的大小投入的大小項目風(fēng)

6、險成本由于項目風(fēng)險的存在和項目風(fēng)險事故發(fā)生后，人們必須支出的費用和預(yù)期項目效益的減少。主要包括：項目風(fēng)險損失的實際成本無形成本預(yù)防與處理風(fēng)險的費用,13,13.1 項目風(fēng)險管理概述,13.1.4 項目風(fēng)險管理的定義和作用1、項目風(fēng)險管理定義項目風(fēng)險管理是指項目管理組織對項目可能遇到的風(fēng)險進行規(guī)劃、識別、估計、評價、應(yīng)對、監(jiān)控的過程，是以科學(xué)的管理方法實現(xiàn)最大安全保障的實踐活動總稱。,14,2、風(fēng)險管理同項目管理的關(guān)系從項目

7、的成本、時間和質(zhì)量目標來看，風(fēng)險管理和項目管理目標一致；項目范圍管理：風(fēng)險管理通過風(fēng)險分析來識別、估計和評價這些不確定性，向項目范圍管理提出任務(wù)；風(fēng)險管理為項目計劃提供了依據(jù)；從項目的成本管理職能來看，項目風(fēng)險通過風(fēng)險分析，指出有哪些可能的意外費用，并估計意外費用的多少。從項目的實施過程來看，許多風(fēng)險都在項目實施過程中由潛在變成現(xiàn)實；項目人力資源管理的許多內(nèi)容也是項目風(fēng)險管理的范圍。,15,3、風(fēng)險管理的作用通過風(fēng)險分析，可

8、使項目相關(guān)人員加深對項目和風(fēng)險的認識和理解，澄清各方案的利弊，了解風(fēng)險對項目的影響，以便減少或分散風(fēng)險；通過檢查和考慮所有到手信息、數(shù)據(jù)和資料，可明確項目的各有關(guān)前提和假設(shè)；提高項目各種計劃的可信度，有利于改善項目執(zhí)行組織內(nèi)部和外部之間的溝通；編制應(yīng)急計劃時更有針對性；,16,能夠?qū)⑻幚盹L(fēng)險后果的各種方式更靈活的組合起來，在項目管理中減少被動，增加主動；有利于抓住機會，利用機會；為以后的規(guī)劃和實際工作提供反饋，以便在規(guī)劃和設(shè)計

9、階段采取措施防止和避免風(fēng)險損失；即使無法避免風(fēng)險，也能明確項目到底應(yīng)該承受多大損失或損害；為項目施工、運營選擇合同形式和制定應(yīng)急計劃提供依據(jù)；決策更加有把握，更符合項目的方針和目標，總體上減少風(fēng)險；可推動項目執(zhí)行組織和管理班子積累有關(guān)風(fēng)險的資料和數(shù)據(jù)，以便改進將來的項目管理。,17,按項目分類，風(fēng)險管理尤其適用于以下一些項目：,①研發(fā)項目。諸如軍方型號研制項目，由于其研制與生產(chǎn)規(guī)模大、周期長、技術(shù)復(fù)雜性和生產(chǎn)的小批量性等特點，在

10、實施過程中存在著諸多不確定因素，比一般項目具有更大的風(fēng)險，進行風(fēng)險管理尤為重要。②現(xiàn)代大型工程項目。這些項目往往投資大、施工環(huán)境復(fù)雜，項目實施過程中不確定因素很多，同時，傳統(tǒng)風(fēng)險管理的一些手段如保險應(yīng)用到這些大型工程項目時是有局限性的，這些都促使現(xiàn)代大型項目需要更有效的風(fēng)險管理。③國際承包工程項目。,18,創(chuàng)新多、使用新技術(shù)多的項目；預(yù)研不充分，不確定因素多的項目；項目目標沒有最終確定的項目；投資數(shù)額大的項目；邊設(shè)計、邊施工

11、、邊科研的項目；合作關(guān)系復(fù)雜的項目；受多種因素制約和受業(yè)主嚴格要求的項目；具有重要政治、軍事、經(jīng)濟、社會意義項目；國家行為的項目。,按項目性質(zhì)，對具備下列特征的項目尤其應(yīng)該進行風(fēng)險管理：,19,13.1 項目風(fēng)險管理概述,13.1.4 項目風(fēng)險管理過程,20,美國系統(tǒng)工程研究所（SEI）把風(fēng)險管理的過程主要分成若干個環(huán)節(jié),21,美國國防部根據(jù)其管理實踐，建立了相對科學(xué)的風(fēng)險管理基本過程和體系結(jié)構(gòu),22,13.2 項目風(fēng)險識別,

12、13.2.1 風(fēng)險的分類按風(fēng)險后果劃分：純粹風(fēng)險：直接財產(chǎn)損失、連帶損失、法律責(zé)任、個人損失；投機風(fēng)險按風(fēng)險來源劃分：自然風(fēng)險、人為風(fēng)險、政治風(fēng)險、組織風(fēng)險按風(fēng)險是否可管理劃分：可預(yù)測可管理、不可管理按風(fēng)險影響范圍劃分：局部風(fēng)險、總體風(fēng)險按風(fēng)險后果的承擔(dān)者劃分：項目業(yè)主風(fēng)險、承包商風(fēng)險、投資方風(fēng)險、設(shè)計單位風(fēng)險等按風(fēng)險的可預(yù)測性劃分：已知風(fēng)險、可預(yù)測風(fēng)險、不可預(yù)測風(fēng)險按風(fēng)險的狀態(tài)劃分：靜態(tài)風(fēng)險和動態(tài)風(fēng)險,23,13.2 項

13、目風(fēng)險識別,13.2.2 項目風(fēng)險識別的基礎(chǔ)項目自身特點：業(yè)主和投資者、承包商、項目管理者項目外在環(huán)境：政治因素、法律因素、經(jīng)濟因素、社會風(fēng)險、自然條件項目生命周期各個階段的各種可能風(fēng)險,24,風(fēng)險識別需要確定三個相互關(guān)聯(lián)的因素,·風(fēng)險來源（Risk Sources）：時間、費用、技術(shù)、法律等等；·風(fēng)險事件（Risk Event）：給項目帶來積極或消極影響的事件；·風(fēng)險征兆（Risk Symp

14、toms）：又稱為觸發(fā)器（Triggers），是指實際的風(fēng)險事件的間接表現(xiàn)形式。,25,項目風(fēng)險識別過程一般可分為下面五個步驟,第一步，確定目標。 第二步，明確最重要的參與者。 第三步，收集資料。 (1)項目產(chǎn)品或服務(wù)的說明書 (2)項目的前提、假設(shè)和制約因素 (3)與本項目類似的案例第四步，估計項目風(fēng)險形勢。 第五步，根據(jù)直接或間接的癥狀將潛在的項目風(fēng)險識別出來。,26,13.2.3 項目風(fēng)險識別的方法風(fēng)險識別

15、問詢法：頭腦風(fēng)暴、專家預(yù)測法財務(wù)報表法：分析資產(chǎn)負債表、營業(yè)報表及財務(wù)記錄流程圖法：根據(jù)項目的總流程圖和分流程圖展示項目實施的全過程，根據(jù)這些過程分析潛在的風(fēng)險現(xiàn)場視察法相關(guān)部門配合法索賠統(tǒng)計記錄法環(huán)境分析法：項目的環(huán)境包括：業(yè)主、原材料供應(yīng)商、競爭者、政府管理者,27,13.2 項目風(fēng)險識別,13.2.4 項目風(fēng)險識別的結(jié)果風(fēng)險來源表風(fēng)險的分類或分組風(fēng)險癥狀對項目其它方面的要求,28,13.3 項目風(fēng)險評價,13.

16、3.1 項目風(fēng)險估計項目風(fēng)險估計的含義：估算風(fēng)險事件發(fā)生的概率及其后果的大小，以降低項目的不確定性。項目風(fēng)險估計的工具和方法：1、統(tǒng)計法：分布頻率平均數(shù)、中位數(shù)、眾數(shù)：中位數(shù)是大小排列數(shù)的中間數(shù)；眾數(shù)是一組數(shù)中出現(xiàn)最多的數(shù)。平均方差正態(tài)分布概率,29,,如果決策目標是效益最大,則采取期望值最大的行動方案如果決策目標是損失最小,則選取期望值最小的方案,,(1) 期望值法 E(X)

17、 =,風(fēng)險型決策,,,例:某項工程需要確定未來一個月是否開工,若開工,天氣好,工程可按期完工,獲利10萬元;若天氣不好,則要損失2萬元.如果不開工,則不論天氣好壞,均要付出窩工費0.2萬元.根據(jù)歷史資料,下月天氣好的概率0.3,天氣不好概率0.7,決策是否開工.,方案1: E1=10*0.3+(-2)*0.7=1.6 (萬元)方案2: E2=(-0.2)*0.3+(-0.2)*0.7= -0.2 (萬元),益損期望值高,可采用,

18、30,,,決策樹法要素:①決策點—表示決策結(jié)果②方案枝—代表一個方案③自然狀態(tài)結(jié)點—各自然狀態(tài)獲得效益的機會④概率枝—代表自然狀態(tài),決策點,,,,,,,,,,,,,方案枝,自然狀態(tài)結(jié)點,概率枝,,,,,益損值,31,,例: 某項工程需要確定未來一個月是否開工,若開工,天氣好,工程可按期完工,獲利10萬 元;若天氣不好,則要損失2萬元.如果不開工,則不論天氣好壞,均要付出窩工費0.2萬元.根據(jù)歷史資料,下月天氣好的概率0.

19、3,天氣不好概率0.7,決策是否開工.,,1,,,2,3,,,,,,,,,不開工,E2= -0.2萬元,天氣壞(0.7),,,,,開工,10萬元,-2萬元,-0.2萬元,-0.2萬元,天氣好(0.3),天氣壞(0.7),天氣好(0.3),E1=1.6萬元,計算步驟,32,13.3 項目風(fēng)險評價,13.3.1 項目風(fēng)險估計4、外推方法趨勢外推法，時間序列法，根據(jù)歷史信息數(shù)據(jù)推斷未來事件發(fā)生的概率和后果。5、專家評定法——德爾菲法,3

20、3,13.3 項目風(fēng)險評價,13.3.2 項目風(fēng)險評價1、風(fēng)險評價的目的對項目諸風(fēng)險進行比較和分析，確定它們的先后順序；從項目整體出發(fā)弄清各風(fēng)險事件之間確切的因果關(guān)系；考慮各種不同風(fēng)險之間相互轉(zhuǎn)化的條件，研究如何轉(zhuǎn)化為機會；量化已識別風(fēng)險的發(fā)生概率和后果，減少風(fēng)險發(fā)生概率和后果估計中的不確定性。,34,2、風(fēng)險評價的步驟確定風(fēng)險評價基準確定項目整體風(fēng)險水平將單個風(fēng)險與單個評價基準、項目整體風(fēng)險水平與整體評價基準對比，看項

21、目風(fēng)險是否在可接受范圍之內(nèi)，以確定項目是否繼續(xù)進行。,35,13.4 項目風(fēng)險處理,13.4.1 回避風(fēng)險1、下列幾種情況，需要考慮是否采用回避風(fēng)險的策略：客觀不需要的項目，沒有必要冒險一旦造成損失，項目執(zhí)行組織無力承擔(dān)后果的項目；僅僅為了個人的功名利祿客觀上不需要的項目。2、此種回避風(fēng)險的缺點或限制是：對某一具體風(fēng)險單位來說，有些風(fēng)險是不可避免的；任何經(jīng)濟活動都要風(fēng)險，這是風(fēng)險的普遍性和客觀性；避免一種風(fēng)險很可能會產(chǎn)生

22、另一種新的風(fēng)險；如果主體不了解風(fēng)險，就不能有效的避開風(fēng)險。,36,13.4 項目風(fēng)險處理,13.4.2 預(yù)防風(fēng)險1、工程法防止風(fēng)險因素出現(xiàn)；減少已存在的風(fēng)險因素；將風(fēng)險因素在時間和空間上隔離。2、無形法教育法程序法,37,13.4 項目風(fēng)險處理,13.4.3 降低風(fēng)險對于項目班子很少或根本不能控制的風(fēng)險有必要采用迂回策略；將項目每一個具體“風(fēng)險”都降低到可接受的水平；重視時間因素，將未來的風(fēng)險“移到”現(xiàn)在。,38,

23、13.4.4 轉(zhuǎn)移風(fēng)險出售發(fā)包開脫責(zé)任合同保險與擔(dān)保,39,13.4.5 應(yīng)急計劃的編制應(yīng)急計劃的分類純事后的帶有必要事前行動的事后計劃緩和結(jié)果的事前行動13.4.6 風(fēng)險自留風(fēng)險自留是一種風(fēng)險的財務(wù)對策，由企業(yè)或工程項目自身承擔(dān)風(fēng)險。風(fēng)險自留的有利和不利情況,40,13.5 項目風(fēng)險監(jiān)控,13.5.1 風(fēng)險監(jiān)控的依據(jù)風(fēng)險管理計劃和風(fēng)險應(yīng)對計劃項目進度報告項目評審,41,13.5.2 風(fēng)險控制根據(jù)風(fēng)險因素的