236普華永道—中國建設(shè)銀行風(fēng)險管理組織結(jié)構(gòu)及實施方案

1、,普華 永道,,,e,建議的風(fēng)險管理組織結(jié)構(gòu)及實施方案,建 議 的 風(fēng) 險 管 理 組 織 結(jié) 構(gòu),,20,定出管理風(fēng)險的最佳結(jié)構(gòu)– 設(shè)計風(fēng)險管理結(jié)構(gòu)的原則,建 議 的 風(fēng) 險 管 理 組 織 結(jié) 構(gòu),22,,,,,,,,,,,,,,,,風(fēng)險管理執(zhí)委會,,風(fēng)險管理部,董事會,行政總裁,管理執(zhí)委會,行政管理部門,風(fēng)險管理部門,,審計委員會,,內(nèi)部審計部,審計部門,,,,碓定管理風(fēng)險的最佳結(jié)構(gòu)– 基本風(fēng)險管理結(jié)構(gòu),,建 議 的 風(fēng) 險 管

2、 理 組 織 結(jié) 構(gòu),21,,定出管理風(fēng)險的最佳結(jié)構(gòu)– 風(fēng)險管理結(jié)構(gòu)藍(lán)圖,建 議 的 風(fēng) 險 管 理 組 織 結(jié) 構(gòu),23,,,行政總裁,,,,財資業(yè)務(wù),,在風(fēng)險管理政策及程序規(guī)范下執(zhí)行日常營商活動確保風(fēng)險信息傳遞給相關(guān)的風(fēng)險管理部門及經(jīng)理參予對風(fēng)險管理政策及程序的定期檢討(包括對支持系統(tǒng)的迠當(dāng)性，對風(fēng)險管理的測定方法，匯報渠道，信息科技和人力資源提出意見),,,,支援單位,,,,法律法規(guī)單位,財務(wù)單位,咨詢科技單位,人力資源單

3、位,基本責(zé)任是向營業(yè)單位的經(jīng)營運(yùn)作提拱支援. 但該等部門亦有責(zé)任就它們在處理風(fēng)險管理方面遇到的情況向風(fēng)險管理單位定期匯報,,其他,,,,,行政管理執(zhí)委會監(jiān)管并控制銀行整體性風(fēng)險確保營商策略與董事會對風(fēng)險的取向相一致審閱信貸執(zhí)委會與資產(chǎn)負(fù)債及資本分配執(zhí)委會提議的信貸政策，程序，和目標(biāo)資產(chǎn)負(fù)債表,資產(chǎn)負(fù)債及資本分配執(zhí)委會專注于高效資本分配的資產(chǎn)負(fù)債管理 由專注于市場風(fēng)險管理的財資管理分屬執(zhí)委會提供協(xié)助,信貸管理執(zhí)委會管

4、理銀行整體信貸風(fēng)險提議適當(dāng)?shù)男刨J風(fēng)險管理政策及程序，以分行業(yè)分國家等方法設(shè)定信貸限額，并加以監(jiān)管.審批大額信貸交易.,,,,策略性營業(yè)單位,企業(yè)業(yè)務(wù),,零售業(yè)務(wù),信貸辦理單位,貸款回收單位,管理部門的風(fēng)險管理責(zé)任,對董事會制訂的風(fēng)險管理策略的執(zhí)行情況負(fù)最終的責(zé)任 對處理各種具體風(fēng)險的執(zhí)委會進(jìn)行責(zé)任分配 定期聽取風(fēng)險總監(jiān)的工作匯報，確保及時了解風(fēng)險管理出現(xiàn)的問題及其對策.,建 議 的 風(fēng) 險 管 理 組 織

5、 結(jié) 構(gòu),24,,風(fēng)險管理單位與審計部門的內(nèi)部關(guān)系,,,風(fēng)險管理執(zhí)委會,由董事會正式授權(quán)監(jiān)管風(fēng)險性活動，并須確保行政總裁的風(fēng)險責(zé)任作迠當(dāng)履行主要職責(zé)包括制訂符合銀行風(fēng)險容忍度的風(fēng)險管理策略，批準(zhǔn)風(fēng)險管理政策及程序,,,建 議 的 風(fēng) 險 管 理 組 織 結(jié) 構(gòu),25,,,采取風(fēng)險管理的有益嘗試之方法及途徑,“四步走”方法,當(dāng)前的評估,未來目標(biāo)構(gòu)架,實施戰(zhàn)略,制定方案,,目標(biāo),了解銀行的風(fēng)險管理結(jié)構(gòu)識別行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和良好的實踐來找出不足和

6、尚需改進(jìn)的方面,發(fā)展良好的風(fēng)險管理結(jié)構(gòu)和具體的解決方案找出關(guān)鍵的成功因素和限制實施的因素取得銀行高級管理層的正式認(rèn)可,開發(fā)具體的實施戰(zhàn)略和項目計劃確定實地測試的范圍和方法,,評價實地測試結(jié)果修正目標(biāo)風(fēng)險管理結(jié)構(gòu)和實施戰(zhàn)略通過銀行制定出目標(biāo)結(jié)構(gòu)開發(fā)長遠(yuǎn)計劃和遷移策略,時間,4-6 周,6-8 周,10-12 周,,當(dāng)前的評估,當(dāng)前的評估,未來目標(biāo)框架,實施戰(zhàn)略,制定方案,,主要任務(wù):了解CCB的業(yè)務(wù)目標(biāo)和戰(zhàn)略了解高層管理

7、的風(fēng)險原理和銀行的固有風(fēng)險 了解風(fēng)險管理經(jīng)驗和關(guān)鍵管理人員的競爭回顧C(jī)CB的風(fēng)險管理結(jié)構(gòu) 根據(jù)國際銀行業(yè)的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和統(tǒng)一要求,確認(rèn)現(xiàn)存風(fēng)險管理結(jié)構(gòu)的關(guān)鍵結(jié)構(gòu)要素中的不足,當(dāng)前的評估 (承前頁),當(dāng)前的評估,未來的目標(biāo)框架,實施戰(zhàn)略,制定方案,工作內(nèi)容 :一個診斷性回顧報告將會產(chǎn)生,它將探討旨在采用風(fēng)險管理結(jié)構(gòu)的有益嘗試的有待提高的方面. 關(guān)于以下關(guān)鍵要素的高層建議將會產(chǎn)生: 風(fēng)險管理的分工和職責(zé),董事會,首席執(zhí)行官和專門委員

8、會的組成 (董事會層委員會及經(jīng)理層委員會)風(fēng)險管理的分工和職責(zé), 核心的風(fēng)險管理部門,業(yè)務(wù)部門,和支持部門的結(jié)構(gòu)以上部門的責(zé)任性質(zhì)和范圍及他們之間的報告關(guān)系以上部門的責(zé)任性質(zhì)和范圍及總部與地方分支機(jī)構(gòu)的報告關(guān)系,未來的目標(biāo)框架,當(dāng)前的評估,未來的目標(biāo)框架,實施策略,制定方案,主要任務(wù):基于第一步的高層介紹, 發(fā)展總部級的目標(biāo)風(fēng)險管理結(jié)構(gòu), 包括總部和地方分支機(jī)構(gòu)的會計和報告關(guān)系定義關(guān)鍵的成功因素以實施目標(biāo)風(fēng)險管理框架考慮到銀

9、行現(xiàn)存的風(fēng)險原理,特性和人員競爭, 確定CCB向目標(biāo)風(fēng)險管理結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型所受的局限為第一步制定初步風(fēng)險管理結(jié)構(gòu),并依據(jù)成功的關(guān)鍵因素和局限制定長遠(yuǎn)方案獲得CCB高級管理層對目標(biāo)框架的正式認(rèn)可,未來目標(biāo)框架 (承前頁),工作內(nèi)容:將會制定如下具體方案:初步的和長遠(yuǎn)的風(fēng)險管理結(jié)構(gòu)具體章程及董事會和董事會層委員會的組成,如:風(fēng)險管理委員會,審計委員會,指定委員會,酬金管理委員會首席執(zhí)行官的具體工作和職責(zé),章程,管理委員會的組成,如:管

10、理委員會,資產(chǎn)負(fù)債及資源分配委員會,信貸委員會,資金/市場風(fēng)險委員會部門委任及核心風(fēng)險管理部門的結(jié)構(gòu),如:風(fēng)險管理部門,內(nèi)部審計部門,法律部門及特別資產(chǎn)部門以上部門的責(zé)任性質(zhì)和范圍及他們之間的報告關(guān)系以上部門的責(zé)任性質(zhì)和范圍及他們與業(yè)務(wù)支持部門之間的報告關(guān)系首席執(zhí)行官及關(guān)鍵風(fēng)險管理人員的執(zhí)行章程,包括與其風(fēng)險管理職務(wù)和職責(zé)相關(guān)的重要結(jié)果和表現(xiàn)關(guān)于每一項重要風(fēng)險的管理(信用,市場,流動性,運(yùn)營,法律法規(guī)),所推薦的作品和信息與以

11、上風(fēng)險管理職務(wù)及職責(zé)的分配一致地流動,當(dāng)前的評估,未來框架目標(biāo),實施戰(zhàn)略,制定方案,實施戰(zhàn)略,主要任務(wù):制定第一步的具體實施戰(zhàn)略選擇先進(jìn)的地方分支機(jī)構(gòu)來試行具體的計劃解決方案確定實地測試的范圍和方法進(jìn)行實地測試,當(dāng)前的評估,未來目標(biāo)框架,實施戰(zhàn)略,指定方案,實施戰(zhàn)略 (承前頁),工作內(nèi)容:制定完成第一步風(fēng)險管理結(jié)構(gòu)所需的主要方案,包括::董事會選擇并指定必要的額外執(zhí)行/非執(zhí)行董事為附加的風(fēng)險管理職務(wù)和職責(zé)建立適當(dāng)

12、的行政機(jī)構(gòu),其職責(zé)包括指派適當(dāng)?shù)亩?必需的工作和信息流動董事會層委員及管理委員會重新委任并組成現(xiàn)有的董事會層委員及管理委員會,包括選擇并任命額外成員,解聘不適當(dāng)?shù)某蓡T及為附加的風(fēng)險管理職務(wù)和職責(zé)建立適當(dāng)?shù)男姓C(jī)構(gòu)建立現(xiàn)在還不存在的董事會層委員會, 包括委員會成員的選擇和批準(zhǔn)及由董事會建立和批準(zhǔn)其托管重新限定責(zé)任和報告關(guān)系, 包括在職務(wù)和職責(zé)上轉(zhuǎn)換現(xiàn)有委員會與董事會對首席執(zhí)行官的關(guān)系, 董事會層委員會對管理委員會的關(guān)系,當(dāng)前的評

13、估,未來目標(biāo)框架,實施戰(zhàn)略,制定方案,實施戰(zhàn)略 (承前頁),核心風(fēng)險管理部門和相關(guān)業(yè)務(wù)及支持部門 根據(jù)它的角色和職責(zé)創(chuàng)建和重定義每一個部門的結(jié)構(gòu).繪制提出的業(yè)務(wù),支持和風(fēng)險管理部門的風(fēng)險管理角色和職責(zé)的結(jié)構(gòu)圖確定在上述單元之間的必要的職責(zé)和角色轉(zhuǎn)換,包括在義務(wù)和匯報關(guān)系上的變化. 重新定義核心風(fēng)險管理部門, ,執(zhí)行委員會及管理委員會之間的義務(wù)和匯報關(guān)系.制定移動計劃包括:對比需要的技能,評估員工的能力制定員工調(diào)動計劃

14、,招聘計劃,培訓(xùn)計劃為重要的管理員工制定和簽署表現(xiàn)獎勵章程修訂運(yùn)營程序使重新定義的角色,職責(zé),義務(wù)和報告關(guān)系保持一致. 確定文件的轉(zhuǎn)移,當(dāng)前的評估,未來目標(biāo)框架,實施戰(zhàn)略,制定方案,實施戰(zhàn)略 (承前頁),風(fēng)險管理框架的其他相關(guān)問題基于被提出的董事會,委員會,首席執(zhí)行官,核心風(fēng)險管理部門和相關(guān)業(yè)務(wù)和支持部門的風(fēng)險管理結(jié)構(gòu)和修訂的角色,職責(zé)針對每一個風(fēng)險管理類型(信用風(fēng)險,市場風(fēng)險,流動性風(fēng)險,運(yùn)營風(fēng)險,法律風(fēng)險和順從風(fēng)險)修訂

15、風(fēng)險管理政策為了風(fēng)險管理角色和職責(zé)的正確執(zhí)行來確定風(fēng)險報告的需要為有效的監(jiān)督以上項目的執(zhí)行過程制定一個項目計劃和時間表,包括::區(qū)分以上項目的優(yōu)先順序?qū)γ恳粋€項目:細(xì)化要履行的項目需要的時間的資源 可靠的項目執(zhí)行人員,當(dāng)前的評估,未來目標(biāo)框架,實施戰(zhàn)略,制定方案,,項目計劃例證,實施戰(zhàn)略 (承前頁),為實地試驗開發(fā)范圍和途徑:討論并經(jīng)高級管理層同意,制定實地試驗的目標(biāo)和選擇省級分支機(jī)構(gòu)的標(biāo)準(zhǔn)對省級分支結(jié)構(gòu)的以下業(yè)務(wù)和

16、經(jīng)營方面進(jìn)行了解:業(yè)務(wù)戰(zhàn)略和主要涉及的風(fēng)險現(xiàn)有的自治水平 員工的能力和經(jīng)驗支持部門的混合水平 (例: IT, 信息數(shù)據(jù)庫等)如有必要重新評估選則省級分支機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)的正確性并進(jìn)行重新選則為以執(zhí)行計劃為基礎(chǔ)提出的風(fēng)險管理結(jié)構(gòu)制定詳細(xì)的解決方案.,當(dāng)前評估,目標(biāo)框架,實施戰(zhàn)略,制定方案,制定方案,主要任務(wù):評估實地試驗結(jié)果為執(zhí)行目標(biāo)風(fēng)險風(fēng)險管理結(jié)構(gòu)重新定義主要成功和制約因素在總公司為第一天精煉目標(biāo)風(fēng)險管理結(jié)構(gòu)和實施戰(zhàn)略

17、為不同類型的地方分支機(jī)構(gòu)為第一天制定目標(biāo)風(fēng)險管理結(jié)構(gòu)的實施戰(zhàn)略在總部和地方分之結(jié)構(gòu)規(guī)劃開展的任務(wù)和執(zhí)行項目計劃制定長期的規(guī)劃藍(lán)圖和轉(zhuǎn)移計劃,當(dāng)前的評估,未來目標(biāo)框架,實施戰(zhàn)略,制定方案,制定方案 (承前頁),工作內(nèi)容:為執(zhí)行目標(biāo)風(fēng)險風(fēng)險管理結(jié)構(gòu)重新定義主要成功和制約因素在總公司修訂風(fēng)險管理結(jié)構(gòu)和細(xì)化解決方案修訂實施戰(zhàn)略和項目計劃面對不同的 業(yè)務(wù)環(huán)境和風(fēng)險性質(zhì),為不同類型的省級地方分支結(jié)構(gòu)提出的風(fēng)險管理結(jié)構(gòu)和細(xì)化的解決方案

18、應(yīng)包括:省級地方分支結(jié)構(gòu)的風(fēng)險管理結(jié)構(gòu) 在總公司和省級地方分支機(jī)構(gòu)間的義務(wù)和報告關(guān)系的性質(zhì)和范圍 在省級和更低級的分支機(jī)構(gòu)間的義務(wù)和報告關(guān)系的性質(zhì)和范圍 對每一類型的省級分支機(jī)構(gòu)提出實施戰(zhàn)略和項目計劃對省級支行進(jìn)行分類和繪制出風(fēng)險管理結(jié)構(gòu),實施戰(zhàn)略和項目計劃的結(jié)構(gòu)圖為長期執(zhí)行藍(lán)圖提出的風(fēng)險管理結(jié)構(gòu)包括:執(zhí)行重要事件和時間表.,當(dāng)前的評估,未來目標(biāo)框架,實施戰(zhàn)略,制定方案,共同實施問題,高級管理委員會和“買入”文化改變的開