中國建設(shè)銀行湖南省分行操作風(fēng)險管理研究.pdf

1、近年來,頻繁暴露的金融案件給國際銀行業(yè)帶來了巨大損失,造成了嚴重的影響。操作風(fēng)險一直是商業(yè)銀行風(fēng)險管理最為薄弱的領(lǐng)域之一,困擾著各國金融監(jiān)管機構(gòu)和商業(yè)銀行管理層。2004年6月,巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在新資本協(xié)議中明確將操作風(fēng)險列為繼信用風(fēng)險和市場風(fēng)險之后的商業(yè)銀行第三大風(fēng)險,標志著國際金融界對操作風(fēng)險管理的認識和重視進入了一個全面的新階段。商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理亦成為現(xiàn)代銀行風(fēng)險管理理論中的重要研究課題之一。
　　 中國建設(shè)銀行與

2、一些國際活躍銀行和操作風(fēng)險大的銀行(比如從事專業(yè)化業(yè)務(wù)的銀行)相比,對操作風(fēng)險的識別確定、評估度量、緩釋管理、風(fēng)險監(jiān)控以及風(fēng)險報告都還處于起步階段,尚未建立起有效的操作風(fēng)險管理體系。論文旨在探討當前湖南省建設(shè)銀行在結(jié)合自身實際情況基礎(chǔ)上,如何構(gòu)建出切實可行的操作風(fēng)險管理體系。
　　 論文首先闡述了操作風(fēng)險管理研究的背景和意義、國內(nèi)外研究的現(xiàn)狀和不足。然后對操作風(fēng)險進行理論分析,討論了操作風(fēng)險的內(nèi)涵界定問題、操作風(fēng)險主要特征、成因

3、以及衡量的方法。
　　 通過對中國建設(shè)銀行湖南省分行(以下簡稱湖南省建行)操作風(fēng)險管理現(xiàn)狀的介紹,論文從實際情況出發(fā)剖析了湖南省建行操作風(fēng)險管理存在的瓶頸。作者發(fā)揮多年從事基層商業(yè)銀行管理工作的優(yōu)勢,著重分析了湖南省建行對分支機構(gòu)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)的違章操作專項治理活動。通過活動前后的情況對比,指出要從根源上防范操作風(fēng)險不能只依靠短期治理而應(yīng)建立操作風(fēng)險管理的長效機制。
　　 針對湖南省建行在操作風(fēng)險管理上的現(xiàn)狀和存在的問題,