融資融券業(yè)務(wù)流程

1、融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)——業(yè)務(wù)流程,經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部2011年11月,2,主要內(nèi)容,一、組織結(jié)構(gòu)與各部門分工二、概述（一）融資融券基本概念（二）融資融券交易與普通證券交易的區(qū)別三、業(yè)務(wù)流程及規(guī)則四、準(zhǔn)備工作情況,3,一、組織結(jié)構(gòu)與各部門分工,公司建立董事會(huì)——融資融券委員會(huì)——融資融券業(yè)務(wù)部——營(yíng)業(yè)部四級(jí)組織結(jié)構(gòu)，確保融資融券業(yè)務(wù)的順利開展。公司董事會(huì)負(fù)責(zé)制定融資融券業(yè)務(wù)的基本管理制度；授權(quán)公司經(jīng)營(yíng)管理層決定融資融券業(yè)務(wù)部門

2、的設(shè)立；決定與融資融券業(yè)務(wù)有關(guān)的各部門職責(zé)；在監(jiān)管部門規(guī)定的范圍內(nèi)確定融資融券業(yè)務(wù)的總規(guī)模。融資融券決策委員會(huì)是公司融資融券業(yè)務(wù)的決策機(jī)構(gòu)，在公司經(jīng)營(yíng)管理層授權(quán)下開展工作，向經(jīng)營(yíng)管理層負(fù)責(zé)并報(bào)告工作。 融委會(huì)由公司有關(guān)高級(jí)管理人員及部門負(fù)責(zé)人組成，職責(zé)主要包括：根據(jù)公司資金、證券情況及凈資本狀況，決定公司融資融券業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，在董事會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)根據(jù)市場(chǎng)情況決定融資融券業(yè)務(wù)規(guī)模；負(fù)責(zé)制定融資融券業(yè)務(wù)操作流程；選擇、

3、確定可從事融資融券業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)；確定對(duì)單一客戶和單一證券的授信額度、融資融券期限和利費(fèi)率、罰息率及其他費(fèi)用的適用范圍、收取標(biāo)準(zhǔn)及調(diào)整幅度；保證金比例和最低維持擔(dān)保比例、可充抵保證金的證券范圍及折算率、客戶可融資買入和融券賣出的證券范圍等；按逐級(jí)審批原則審批單一客戶授信額度；聽取和審議與融資融券有關(guān)的業(yè)務(wù)開展報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與評(píng)估報(bào)告、業(yè)務(wù)計(jì)劃等；審議業(yè)務(wù)開展中出現(xiàn)的重大事項(xiàng)和問題；經(jīng)營(yíng)管理層授予的其他與融資融券業(yè)務(wù)相關(guān)的職權(quán)。

4、,4,一、組織結(jié)構(gòu)與各部門分工,融資融券業(yè)務(wù)部是負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)管理和運(yùn)作的部門，職責(zé)主要包括：對(duì)客戶需求及業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行分析與跟蹤，擬定融資融券業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，草擬融資融券業(yè)務(wù)的相關(guān)制度及流程，提交融委會(huì)審批； 根據(jù)公司資金、證券情況及凈資本狀況提出融資融券業(yè)務(wù)規(guī)模、業(yè)務(wù)限額、利費(fèi)率及期限的管理建議，提交融委會(huì)審批；負(fù)責(zé)分支機(jī)構(gòu)融資融券業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)的復(fù)審，提交融委會(huì)審批；負(fù)責(zé)制訂融資融券業(yè)務(wù)合同的標(biāo)準(zhǔn)文本，按逐級(jí)審批原則審批具

5、體客戶的授信額度；負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)產(chǎn)品設(shè)計(jì)，負(fù)責(zé)制定融資融券業(yè)務(wù)總體推廣方案，制定融資融券業(yè)務(wù)客戶適當(dāng)性管理、客戶服務(wù)、投資者教育方案內(nèi)容，并提供業(yè)務(wù)指導(dǎo)；標(biāo)的證券與擔(dān)保物管理，逐日盯市與平倉(cāng)處理、利費(fèi)率與期限管理；負(fù)責(zé)對(duì)分支機(jī)構(gòu)開戶、授信、簽約等業(yè)務(wù)的審核、復(fù)核與監(jiān)督；處理涉及融資融券業(yè)務(wù)的客戶投訴、司法辦案及相關(guān)業(yè)務(wù)應(yīng)急；負(fù)責(zé)對(duì)營(yíng)業(yè)部融資融券業(yè)務(wù)的合規(guī)與差錯(cuò)、平倉(cāng)與壞賬、融資融券信息系統(tǒng)的平穩(wěn)運(yùn)行、投資者教育以及投訴與風(fēng)險(xiǎn)

6、等事項(xiàng)進(jìn)行分項(xiàng)考核；與營(yíng)業(yè)部共同對(duì)融資融券專員的業(yè)務(wù)操作及制度執(zhí)行情況進(jìn)行考核；負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)相關(guān)的信息披露與報(bào)告。,5,一、組織結(jié)構(gòu)與各部門分工,6,一、組織結(jié)構(gòu)與各部門分工,7,一、組織結(jié)構(gòu)與各部門分工,8,一、組織結(jié)構(gòu)與各部門分工,9,一、組織結(jié)構(gòu)與各部門分工,營(yíng)業(yè)部職責(zé)：在公司及融資融券業(yè)務(wù)部集中監(jiān)控、指導(dǎo)下，各營(yíng)業(yè)部設(shè)立相關(guān)崗位（業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗、復(fù)核崗、推薦人及合規(guī)員）落實(shí)融資融券業(yè)務(wù)相關(guān)制度及操作流程的執(zhí)行，負(fù)責(zé)對(duì)融資融券

7、業(yè)務(wù)客戶征信初審、合同簽約、信用賬戶開銷戶、資料變更、授信申請(qǐng)受理等具體業(yè)務(wù)操作及融資融券業(yè)務(wù)的合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理。未經(jīng)融資融券業(yè)務(wù)部批準(zhǔn)，營(yíng)業(yè)部不得自行決定簽約、開戶、授信、保證金收取等事項(xiàng)；在融資融券業(yè)務(wù)部指導(dǎo)下，開展融資融券客戶的投資者教育、關(guān)系維護(hù)及業(yè)務(wù)跟蹤；負(fù)責(zé)本營(yíng)業(yè)部客戶需求的收集與整理，依據(jù)總部業(yè)務(wù)推廣計(jì)劃負(fù)責(zé)本營(yíng)業(yè)部的融資融券業(yè)務(wù)推廣；為客戶提供基礎(chǔ)服務(wù)，受理客戶投訴，協(xié)助司法辦案等。,10,一、組織結(jié)構(gòu)與各部門分工,

8、11,一、組織結(jié)構(gòu)與各部門分工,12,一、組織結(jié)構(gòu)與各部門分工,經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部、信息技術(shù)部、合規(guī)部、清算部、財(cái)務(wù)部、研究發(fā)展部、稽核審計(jì)部、證券投資總部等在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中承擔(dān)一定日常職能。經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部的職責(zé)：根據(jù)公司融資融券業(yè)務(wù)相關(guān)制度及操作流程，配套完善經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部及營(yíng)業(yè)部相關(guān)制度及操作流程；對(duì)營(yíng)業(yè)部開展融資融券業(yè)務(wù)的資格申請(qǐng)出具初步審批意見；負(fù)責(zé)對(duì)營(yíng)業(yè)部融資融券業(yè)務(wù)相關(guān)人員進(jìn)行管理；協(xié)助融資融券業(yè)務(wù)部，組織、協(xié)調(diào)營(yíng)業(yè)部做好投資者

9、教育等工作，處理融資融券業(yè)務(wù)的客戶投訴及相關(guān)業(yè)務(wù)應(yīng)急；負(fù)責(zé)組織營(yíng)業(yè)部進(jìn)行融資融券業(yè)務(wù)推廣，制定針對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶的具體推廣計(jì)劃，對(duì)業(yè)務(wù)推廣情況進(jìn)行考核；負(fù)責(zé)對(duì)營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)需求進(jìn)行收集、整理，對(duì)業(yè)務(wù)推廣情況進(jìn)行分析、反饋，為融資融券產(chǎn)品設(shè)計(jì)提供建議。信息技術(shù)部的職責(zé)：負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)支持，系統(tǒng)的建設(shè)和完善；融資融券業(yè)務(wù)系統(tǒng)的部署，配合業(yè)務(wù)部門進(jìn)行系統(tǒng)培訓(xùn)；實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)的集中交易、集中清算和集中監(jiān)控等功能所需的日常技術(shù)支持和系統(tǒng)維護(hù)

10、；對(duì)營(yíng)業(yè)部的信息系統(tǒng)運(yùn)維與電子信息管理情況實(shí)施垂直管理和監(jiān)督。,13,一、組織結(jié)構(gòu)與各部門分工,合規(guī)部的職責(zé)：負(fù)責(zé)對(duì)融資融券業(yè)務(wù)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；對(duì)營(yíng)業(yè)部合規(guī)員實(shí)施垂直管理，指導(dǎo)營(yíng)業(yè)部合規(guī)員對(duì)融資融券業(yè)務(wù)實(shí)施日常監(jiān)控；對(duì)融資融券業(yè)務(wù)方案、業(yè)務(wù)制度及操作流程、融資融券相關(guān)法律文件進(jìn)行合規(guī)性審查；協(xié)助融資融券業(yè)務(wù)部處理融資融券業(yè)務(wù)開展過程中遇到的相關(guān)法律問題以及通過法律程序?qū)ζ絺}(cāng)后仍給公司造成損失的客戶進(jìn)行追索。清算部的

11、職責(zé)：負(fù)責(zé)對(duì)融資融券業(yè)務(wù)的信用交收賬戶、客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶、劃付體系和結(jié)算托管進(jìn)行操作和管理；集中辦理信用交易的清算交收；根據(jù)公司批準(zhǔn)的券源劃轉(zhuǎn)指令，完成券源劃撥；信用交易客戶資產(chǎn)的存管、核算。,14,一、組織結(jié)構(gòu)與各部門分工,計(jì)劃財(cái)務(wù)部的職責(zé)：提出公司資金規(guī)模、使用期限、資金成本、利率與費(fèi)率建議；根據(jù)公司財(cái)務(wù)管理原則對(duì)融資融券業(yè)務(wù)部提出的資金計(jì)劃進(jìn)行審核并進(jìn)行相應(yīng)的資金劃撥；融資融券業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)信息披露；融資融券業(yè)務(wù)的

12、財(cái)務(wù)處理與監(jiān)督；公司財(cái)務(wù)指標(biāo)的核算與控制等工作。研究發(fā)展部的職責(zé)：對(duì)融資融券業(yè)務(wù)的行業(yè)狀況、發(fā)展趨勢(shì)等做出研究；提供與融資融券業(yè)務(wù)相關(guān)的宏觀分析及市場(chǎng)策略；協(xié)助融資融券業(yè)務(wù)部對(duì)產(chǎn)品設(shè)計(jì)方案進(jìn)行可行性評(píng)估并提出相關(guān)建議；對(duì)可充抵保證金證券、標(biāo)的證券的范圍及折算率的確定及修改提出建議?；藢徲?jì)部作為獨(dú)立的檢查部門，職責(zé)主要包括： 負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)規(guī)范性檢查；負(fù)責(zé)對(duì)業(yè)務(wù)制度流程執(zhí)行情況、業(yè)務(wù)盈虧、內(nèi)部控制的全面檢查；負(fù)責(zé)出

13、具審計(jì)報(bào)告。證券投資總部職責(zé)主要包括：根據(jù)公司融資融券業(yè)務(wù)整體戰(zhàn)略規(guī)劃，根據(jù)業(yè)務(wù)開展需要，向融資融券業(yè)務(wù)部提供可供融出的證券，包括具體的融券名單、可融券數(shù)量及借出期限，并定期或不定期整理更新;對(duì)融券業(yè)務(wù)產(chǎn)品方案提供建議。,15,融資融券業(yè)務(wù)，是指證券公司向客戶出借資金供其買入上市證券、出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。融資融券交易又分為融資交易和融券交易兩類。投資者向證券公司借入資金買入證券，為融資交易；投資者向證

14、券公司借入證券賣出，為融券交易。,二、概述（一）融資融券基本概念,16,二、概述（二）融資融券交易與普通證券交易的區(qū)別,17,二、概述（二）融資融券交易與普通證券交易的區(qū)別,三、業(yè)務(wù)流程及規(guī)則,1、客戶申請(qǐng)2、客戶資質(zhì)初審3、投資者教育、客戶適當(dāng)性管理（信用風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估、業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試）4、填寫業(yè)務(wù)申請(qǐng)表，提交征信材料5、信用評(píng)級(jí)6、授信7、簽訂風(fēng)險(xiǎn)揭示書及合同8、開立信用賬戶9、提交擔(dān)保物10、融資融券

15、交易11、逐日盯市與強(qiáng)制平倉(cāng)12、通知送達(dá)13、債務(wù)追償14、客戶回訪服務(wù),三、業(yè)務(wù)流程及規(guī)則,1、客戶申請(qǐng) 有融資融券業(yè)務(wù)需求的投資者，攜帶申請(qǐng)資料到營(yíng)業(yè)部提出融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)。個(gè)人投資者應(yīng)攜帶:（1）個(gè)人有效身份證件原件；（2）證券賬戶卡原件。機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)攜帶:（1）營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者注冊(cè)登記證副本原件及復(fù)印件，只提供復(fù)印件的，復(fù)印件上應(yīng)當(dāng)加蓋發(fā)證機(jī)關(guān)確認(rèn)章；（2）組織機(jī)構(gòu)代碼證原件及復(fù)印件；（3）

16、法定代表人證明書；（4）開戶委托授權(quán)書；（5）法定代表人身份證；（6）經(jīng)辦人身份證原件；（7）證券賬戶卡原件。,三、業(yè)務(wù)流程及規(guī)則,2、客戶資質(zhì)初審CIF系統(tǒng)自動(dòng)判斷：1、客戶在本公司從事證券交易滿6個(gè)月；2、客戶交易結(jié)算資金納入第三方存管；3、客戶在本公司的客戶資產(chǎn)不少于50萬（機(jī)構(gòu)100萬）；4、未被列入黑名單；5、非公司的股東或關(guān)聯(lián)人；6、客戶基本資料已完善（手機(jī)、電話、地址等）；7、證件有效期已設(shè)置；8

17、、反洗錢信息正常設(shè)置；9、在本公司登記滬深A(yù)股普通證券賬戶；10、未被人民銀行列入反洗錢黑名單。人工判斷：1、普通賬戶中無資產(chǎn)被凍結(jié)、強(qiáng)制處分；2、提供所需相關(guān)資料。,三、業(yè)務(wù)流程及規(guī)則,3、投資者教育、客戶適當(dāng)性管理投資者教育---內(nèi)容與形式主要內(nèi)容公司融資融券業(yè)務(wù)資格基本情況融資融券業(yè)務(wù)基本知識(shí)和法律法規(guī)公司融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則和流程公司融資融券業(yè)務(wù)客戶操作說明公司《融資融券合同》、《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書》和

18、相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)提示客戶參與融資融券適當(dāng)性原則和權(quán)益維護(hù)融資融券業(yè)務(wù)投資者教育問題解答公司認(rèn)為必要的其他內(nèi)容教育形式營(yíng)業(yè)場(chǎng)所園地專欄、公司網(wǎng)站專欄、講座、培訓(xùn)、測(cè)試、面對(duì)面講解與答疑。,三、業(yè)務(wù)流程及規(guī)則,3、投資者教育、客戶適當(dāng)性管理投資者教育---營(yíng)業(yè)部職責(zé)營(yíng)業(yè)部職責(zé)履行融資融券投資者教育的義務(wù)并組織落實(shí)投資者教育和回訪工作；對(duì)客戶進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)與知識(shí)測(cè)試；策劃、組織和制作本證券營(yíng)業(yè)部投資者教育補(bǔ)充內(nèi)容。融資融券

19、業(yè)務(wù)人員職責(zé)一對(duì)一向客戶講解融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則、流程、風(fēng)險(xiǎn)和合同內(nèi)容，并輔助客戶參與知識(shí)測(cè)試和風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)；負(fù)責(zé)對(duì)融資融券合同期內(nèi)的客戶進(jìn)行持續(xù)的投資者教育；融資融券專員應(yīng)該及時(shí)了解客戶的意見、建議等情況，并向經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部反映。,三、業(yè)務(wù)流程及規(guī)則,3、投資者教育、客戶適當(dāng)性管理 準(zhǔn)入條件：符合國(guó)家法律、行政法規(guī)規(guī)定，可以從事證券交易的個(gè)人和企業(yè)法人在公司從事證券交易滿6個(gè)月，開戶資料規(guī)范，賬戶狀態(tài)正常，已開通客戶交易結(jié)

20、算資金第三方存管具有穩(wěn)定、合法的收入來源和充足的、可供支配的財(cái)產(chǎn)具備一定的證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力（測(cè)評(píng)得分60以上才可參與）無重大債務(wù)糾紛和違約記錄非公司股東、關(guān)聯(lián)人等知識(shí)測(cè)試80分以上 排除性規(guī)定：國(guó)家法律、行政法規(guī)規(guī)定禁止參與融資融券業(yè)務(wù)的個(gè)人和法人曾經(jīng)受到監(jiān)管部門處罰或者被監(jiān)管部門宣布為證券市場(chǎng)禁入者的個(gè)人和法人拒絕向公司提供開展融資融券交易所需資料的個(gè)人和法人公司的股東和關(guān)聯(lián)人公司認(rèn)定其證券投

21、資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力不足以從事融資融券交易的投資者，或者具有重大違約記錄的投資者等,在融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)期間，要求申請(qǐng)從事融資融券交易的投資者在公司的開戶時(shí)間不少于18個(gè)月，資產(chǎn)價(jià)值不低于50萬元。,三、業(yè)務(wù)流程及規(guī)則,4、填寫業(yè)務(wù)申請(qǐng)表，提交征信材料征信的基本流程與崗位職責(zé)推薦人負(fù)責(zé)客戶征信調(diào)查，收集客戶征信材料并進(jìn)行初審，輔導(dǎo)客戶填寫并提交融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表；營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦崗負(fù)責(zé)征信材料錄入，由相應(yīng)的復(fù)核崗進(jìn)行復(fù)核；營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理

22、書面審批通過后，CIF系統(tǒng)提交公司融資融券部門進(jìn)行征信審核及后續(xù)信用評(píng)級(jí)工作。投資者申請(qǐng)時(shí)須申報(bào)的內(nèi)容：關(guān)聯(lián)賬戶情況持有限售股及解禁限售股的情況：投資者開戶必須申報(bào)持有的限售股情況，持有限售股為標(biāo)的證券的，面臨融券賣出或擔(dān)保物轉(zhuǎn)入的限制 擔(dān)任上市公司董事、高管、監(jiān)事的情況：投資者開戶必須申報(bào)是哪家上市公司的董事、高管、監(jiān)事，上市公司董事、高管、監(jiān)事不能融券賣出其上市股票，也不能將其持有的上市公司股票作為擔(dān)保物轉(zhuǎn)入,三、業(yè)務(wù)流程及

23、規(guī)則,4、填寫業(yè)務(wù)申請(qǐng)表，提交征信材料征信材料,三、業(yè)務(wù)流程及規(guī)則,5、信用評(píng)級(jí)公司融資融券部門負(fù)責(zé)對(duì)客戶進(jìn)行信用評(píng)級(jí)客戶信用評(píng)級(jí)須達(dá)到一定級(jí)別以上才能從事融資融券交易信用評(píng)級(jí)因子基本情況：年齡、文化程度、在職情況；財(cái)務(wù)狀況：證券資產(chǎn)及交易情況：投資者在本公司的投資年限、開戶時(shí)間、手續(xù)費(fèi)貢獻(xiàn)、年化收益率、周轉(zhuǎn)率、資產(chǎn)傭金率、交易量、可用資金余額、賬戶資產(chǎn)總市值、是否從事過權(quán)證或創(chuàng)業(yè)板交易等情況；信用狀況：人行信用記錄、歷

24、史追加保證金、平倉(cāng)情況；營(yíng)業(yè)部評(píng)價(jià)：客戶適當(dāng)性測(cè)試得分、營(yíng)業(yè)部推薦、客戶重要程度。信用評(píng)級(jí)重點(diǎn)關(guān)注內(nèi)容金融資產(chǎn)投資經(jīng)驗(yàn)風(fēng)險(xiǎn)偏好,三、業(yè)務(wù)流程及規(guī)則,6、授信授信標(biāo)準(zhǔn)不得超過客戶申請(qǐng)的授信額度不得超過客戶信用評(píng)級(jí)對(duì)應(yīng)的最大授信比例其授信限額不超過其金融資產(chǎn)的50%單一客戶授信額度須滿足公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的要求授信確定：授信額度僅僅為客戶信用額度上限，資金并未轉(zhuǎn)至客戶資金賬戶內(nèi)?？蛻艨梢允褂玫念~度由保證金決定。,三、業(yè)務(wù)

25、流程及規(guī)則,7、簽訂風(fēng)險(xiǎn)揭示書及合同合同簽署流程符合條件的客戶在公司證券營(yíng)業(yè)部合同簽署頁(yè)及風(fēng)險(xiǎn)揭示書上簽字營(yíng)業(yè)部融資融券業(yè)務(wù)人員簽字營(yíng)業(yè)部將合同一式三份寄送公司融資融券部門公司融資融券部門對(duì)客戶、客戶提交的材料、已完成的征信授信情況進(jìn)行核查公司融資融券部門按公司規(guī)定的合同簽署流程，報(bào)請(qǐng)公司簽訂融資融券合同公司完成合同簽署后，將兩份合同寄回營(yíng)業(yè)部，營(yíng)業(yè)部、客戶各執(zhí)一份,三、業(yè)務(wù)流程及規(guī)則,8、開立信用賬戶營(yíng)業(yè)部職責(zé)開立

26、信用證券賬戶開立信用資金賬戶信用資金賬戶上線三方存管,三、業(yè)務(wù)流程及規(guī)則,8、開立信用賬戶,三、業(yè)務(wù)流程及規(guī)則,8、開立信用賬戶賬戶卡樣式,三、業(yè)務(wù)流程及規(guī)則,9、轉(zhuǎn)入擔(dān)保物證券公司向客戶融資、融券，應(yīng)當(dāng)向客戶收取一定比例的保證金。保證金可以現(xiàn)金或證券充抵。充抵保證金的證券，在計(jì)算保證金金額時(shí)應(yīng)當(dāng)以證券市值或凈值按折算率進(jìn)行折算。,三、業(yè)務(wù)流程及規(guī)則,9、轉(zhuǎn)入擔(dān)保物可充抵保證金證券范圍和折算率-深圳按個(gè)股列示,三、業(yè)

27、務(wù)流程及規(guī)則,10、融資融券交易融資融券交易類型擔(dān)保品交易類，包括信用買入、信用賣出融資交易類，包括融資買入、賣券還款融券交易類，包括融券賣出、買券還券非交易證券劃轉(zhuǎn)類，包括擔(dān)保品劃轉(zhuǎn)、還券劃轉(zhuǎn)、余券劃轉(zhuǎn)擔(dān)保資金類，包括銀行轉(zhuǎn)證券、證券轉(zhuǎn)銀行行權(quán)、配股認(rèn)購(gòu)等其他非交易業(yè)務(wù)不得債券回購(gòu)、不得新股申購(gòu)不得大宗交易、不得買賣非擔(dān)保物融資融券交易方式柜臺(tái)委托、網(wǎng)上交易了結(jié)融資融券交易方式了結(jié)融資交易：賣券還款、直接

28、還款了結(jié)融券交易：買券還券，直接還券,三、業(yè)務(wù)流程及規(guī)則,11、逐日盯市與強(qiáng)制平倉(cāng)融資融券業(yè)務(wù)部設(shè)專崗負(fù)責(zé)逐日盯市融資融券業(yè)務(wù)部設(shè)專崗負(fù)責(zé)客戶信用賬戶實(shí)時(shí)盯市，當(dāng)滿足通知條件時(shí)，履行客戶通知義務(wù) 逐日盯市重點(diǎn)監(jiān)控內(nèi)容客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例情況客戶授信期或單筆融資融券交易到期情況標(biāo)的證券、可充抵保證金證券發(fā)生被要約收購(gòu)、暫停交易或終止上市情形，并關(guān)注是否出現(xiàn)非正常交易標(biāo)的證券、可充抵保證金證券范圍調(diào)整，并關(guān)注是否出現(xiàn)非

29、正常交易標(biāo)的證券、可充抵保證金證券折算率調(diào)整的情形，并關(guān)注是否出現(xiàn)非正常交易融資、融券保證金比例調(diào)整的情形公司認(rèn)為應(yīng)納入實(shí)時(shí)盯市的其他重要事項(xiàng),三、業(yè)務(wù)流程及規(guī)則,11、逐日盯市與強(qiáng)制平倉(cāng)融資融券業(yè)務(wù)部設(shè)專崗負(fù)責(zé)強(qiáng)制平倉(cāng)強(qiáng)制平倉(cāng)情形維持擔(dān)保比例低于130%：T日通知、T+1日補(bǔ)倉(cāng)至150%，T+2日對(duì)低于150%的賬戶強(qiáng)制平倉(cāng)至清償全部債務(wù)融券賣出證券終止上市或涉及收購(gòu)：公告日（T日）通知客戶處置，T+1日客戶未了結(jié)的，T

30、+2日公司強(qiáng)制平倉(cāng)該融券合約特殊客戶強(qiáng)制平倉(cāng)：客戶違反公司對(duì)于限售股或董監(jiān)高等相關(guān)規(guī)定的，公司T日通知，客戶T+1日未了結(jié)的，T+2公司強(qiáng)制平倉(cāng)相關(guān)融券合約合同終止的：在終止日次日強(qiáng)制平倉(cāng)至債務(wù)清償合約到期的：在合約到期日次日強(qiáng)制平倉(cāng)該合約司法協(xié)助執(zhí)行的：信用賬戶強(qiáng)制平倉(cāng)，資金證券劃回普通賬戶執(zhí)行,三、業(yè)務(wù)流程及規(guī)則,12、通知送達(dá)通知內(nèi)容補(bǔ)倉(cāng)通知、平倉(cāng)通知、合約（合同）到期通知、提前了結(jié)融資融券關(guān)系通知、償還債務(wù)通知等通

31、知方式錄音電話通知、短信通知、電子郵件通知、傳真通知、郵寄通知、與投資者約定的其他通知方式通知送達(dá)固定/移動(dòng)電話、電子郵件、短信等通知方式以發(fā)出視為送達(dá)客戶營(yíng)業(yè)部職責(zé)按照融資融券合同約定需要通知客戶相關(guān)事項(xiàng)時(shí)，如追加擔(dān)保物、提前了結(jié)融資融券交易等，營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)按照公司的有關(guān)規(guī)定及時(shí)向客戶送達(dá)通知，向客戶解釋通知事項(xiàng)，并跟蹤和督促客戶按照通知要求及時(shí)完成相關(guān)事項(xiàng)。營(yíng)業(yè)部保持與客戶持續(xù)聯(lián)系，當(dāng)客戶通訊方式變更時(shí)，提醒客戶及時(shí)向公司

32、提出變更申請(qǐng)，確?？蛻敉ㄖ?、聯(lián)系方式的暢通。,三、業(yè)務(wù)流程及規(guī)則,13、債務(wù)追償債務(wù)追償方式協(xié)商追償和司法追償。債務(wù)追償程序融資融券部門將《客戶債務(wù)追償單》電話通知并傳真至營(yíng)業(yè)部融資融券業(yè)務(wù)人員和合規(guī)專員。營(yíng)業(yè)部收到通知后由運(yùn)營(yíng)總監(jiān)提出追償意見并報(bào)營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理審定。同時(shí)通知柜臺(tái)人員限制客戶普通賬戶轉(zhuǎn)出資金和證券。于T日17:00時(shí)前通知到客戶，要求T+5日內(nèi)償還剩余負(fù)債。T+1至T+5日融資融券業(yè)務(wù)人員及運(yùn)營(yíng)總監(jiān)或營(yíng)業(yè)部

33、總經(jīng)理督促客戶以可行的方式歸還所欠債務(wù)。T+5收市后，營(yíng)業(yè)部確認(rèn)追償結(jié)果，于T+6日9：00時(shí)前將《債權(quán)追償結(jié)果通知》報(bào)融資融券部門。T+6日融資融券部門確認(rèn)債權(quán)回收情況，足額償債的結(jié)束追償流程，通知營(yíng)業(yè)部解除對(duì)普通賬戶限制；償債不足的，啟動(dòng)法律程序追償，由營(yíng)業(yè)部和融資融券部門負(fù)責(zé)相應(yīng)的司法追償工作，合規(guī)部提供法律支持，相關(guān)單位協(xié)助，直至債權(quán)全部收回。,三、業(yè)務(wù)流程及規(guī)則,14、客戶回訪服務(wù)營(yíng)業(yè)部職責(zé)坐席負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)客戶回訪

34、；通過呼叫中心對(duì)融資融券客戶進(jìn)行回訪，記錄完整的回訪過程，真實(shí)反映客戶問題和回訪人員的工作態(tài)度。對(duì)7類客戶應(yīng)進(jìn)行客戶回訪新開戶客戶、重點(diǎn)客戶、被強(qiáng)制平倉(cāng)的客戶、兩次被通知追加擔(dān)保物的客戶、賬戶虧損達(dá)到30%的客戶、融資融券部門認(rèn)為賬戶交易異常的客戶、公司或證券營(yíng)業(yè)部認(rèn)為需要回訪的客戶?；卦L內(nèi)容新開戶回訪、日常回訪、融資融券專員服務(wù)質(zhì)量與服務(wù)態(tài)度回訪、投資者教育?；卦L結(jié)果處理制作回訪報(bào)告，維護(hù)客戶信用檔案，解決客戶問題