國泰君安財富管理業(yè)務優(yōu)化研究

1、中圖分類號： F 8 3U D C ： 3 3 6密級： 公開學校代碼： 1 1 8 3 2河北經貿大學碩士學位論文( 專業(yè)碩士)國泰君安財富管理業(yè)務優(yōu)化研究R e s e a r c ho n t h eO p t i m i z a t i o n o f t h eW e a l t hM a n a g e m e n t B u s i n e s so f G u o t a iJ u n a nS e c u r i t

2、i e s作者姓名：邢海悅指導教師： 張進良教授學科專業(yè)名稱：金融碩士論文完成日期：2 0 1 7 年3 月摘要近年來，中國經濟飛速發(fā)展，私人財富迅速增長，富裕家庭的財富積累不斷攀升，隨著居民理財意識的增強，財富管理業(yè)務的市場需求急劇擴大。在中國，商業(yè)銀行憑借其傳統(tǒng)優(yōu)勢：龐大的客戶基礎、種類繁多的理財產品、分布廣泛的服務網點等，在該領域取得了較大的發(fā)展，目前，中國的證券市場發(fā)展狀況依舊處于不平衡狀態(tài)，券商的大部分收入來自于經紀業(yè)務，隨著

3、券商數量的增加，低傭金的競爭已經使得一部分券商疲憊不堪。相對而言，券商進行財富管理業(yè)務起步較晚，僅僅依靠傳統(tǒng)的經紀業(yè)務產生的利潤已經很難維系其健康良性發(fā)展，對于新的利潤點的尋找成為其發(fā)展的必然。近年來，越來越多的券商開始關注財富管理業(yè)務，并將該業(yè)務作為其轉型的重要方式，通過為資本市場上存在的大量高凈值客戶提供專屬、多樣化的金融服務獲取傭金，鞏固客戶關系，從而達到雙方同時獲利的最佳狀態(tài)。．本文通過對國泰君安證券的公司狀況、業(yè)務構成、經營狀

4、況等進行詳盡的闡述與研究，對其財富管理業(yè)務進行介紹，在研究國內外財富管理業(yè)務相關案例的基礎上，借鑒相關成功經驗，為券商優(yōu)化財富管理業(yè)務提供案例指導，然后以國泰君安公司為例，對其進行S W O T 分析、P E S T 等分析研究國泰君安證券在競爭中具備的優(yōu)劣勢以及宏觀環(huán)境帶來的機遇以及挑戰(zhàn)，分析后認為，國泰君安的財富管理業(yè)務具備很大優(yōu)勢，并且存在著很大的機遇。國泰君安充分利用現有條件去積極開展該業(yè)務具有很大的必要性，除此之外，文章根據分