我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險的影響因素控制研究.pdf

1、根據(jù)新巴塞爾協(xié)議，商業(yè)銀行所面臨的風(fēng)險可以概括為信用風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險。信用風(fēng)險和市場風(fēng)險已經(jīng)較早引起商業(yè)銀行的關(guān)注，但操作風(fēng)險的研究和關(guān)注還相對滯后。隨著金融全球化的不斷發(fā)展和銀行規(guī)模的不斷擴大，經(jīng)營管理復(fù)雜程度不斷提高。近年來一系列震驚國際金融界的操作風(fēng)險損失事件表明，商業(yè)銀行面臨的操作風(fēng)險不斷加劇，如何有效管理操作風(fēng)險已經(jīng)成為金融實務(wù)界和理論界最為熱門的話題之一。伴隨著我國加入WTO和銀行業(yè)的全面開放，對操作風(fēng)險加緊研究和管

2、理已經(jīng)迫在眉睫。
　　 本文主要從以下四個方面展開研究：首先，闡述商業(yè)銀行操作風(fēng)險的理論基礎(chǔ)，給出商業(yè)銀行操作風(fēng)險的定義和類別、特點以及新巴塞爾協(xié)議提供的操作風(fēng)險的主要計量方法：基本指標法、標準法和高級計量法等，并對操作風(fēng)險管理組織結(jié)構(gòu)狀況、管理的方法和工具和管理的流程進行了介紹。其次，分析了我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險認識的誤區(qū)，在此基礎(chǔ)上描述我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理存在的主要問題和原因，從人員因素、流程因素、系統(tǒng)因素、外部事件等四個

3、方面分析目前我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險產(chǎn)生的影響因素。第三，在一些典型案例分析的基礎(chǔ)上，結(jié)合操作風(fēng)險影響因素的不同特點，從人員因素、流程因素、系統(tǒng)因素、外部事件四個角度分別設(shè)計了相應(yīng)操作風(fēng)險的控制指標和控制模式。第四，針對我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理的不足，借鑒國外的先進經(jīng)驗，提出了降低我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險的對策和建議。
　　 本文在研究過程中進行了大量的文獻分析和學(xué)習(xí)調(diào)研，并結(jié)合自身工作的實際情況，主要采取了理論分析、應(yīng)用研究、實地調(diào)研