建設(shè)銀行湖北省分行風(fēng)險(xiǎn)管理體制改革

1、1建設(shè)銀行湖北省分行風(fēng)險(xiǎn)管理體制改革試點(diǎn)實(shí)施方案根據(jù)《中國建設(shè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理體制改革方案》 、總行風(fēng)險(xiǎn)管理體制改革領(lǐng)導(dǎo)小組第二次會議紀(jì)要的精神和要求，結(jié)合本行實(shí)際，制定如下試點(diǎn)實(shí)施方案。一、風(fēng)險(xiǎn)管理體制改革目的、原則和主要內(nèi)容 一、風(fēng)險(xiǎn)管理體制改革目的、原則和主要內(nèi)容（一）改革目的 （一）改革目的通過健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，完善風(fēng)險(xiǎn)中臺的管理控制功能，提高對風(fēng)險(xiǎn)的識別與評估、預(yù)警與控制的能力，有效平衡風(fēng)險(xiǎn)與收益，促進(jìn)業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展。（二）改革

2、 （二）改革實(shí)施 實(shí)施原則 原則1、全面風(fēng)險(xiǎn)管理原則建立和完善包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，特別要改變市場風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)管理偏軟、基礎(chǔ)較差的狀況；強(qiáng)調(diào)“過程”管理，改變以前風(fēng)險(xiǎn)管理只注重“結(jié)果”的模式，對所有業(yè)務(wù)活動進(jìn)行流程監(jiān)控；強(qiáng)調(diào)全員風(fēng)險(xiǎn)管理，業(yè)務(wù)流程相關(guān)的所有員工都應(yīng)該履行風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé)。2、風(fēng)險(xiǎn)管理獨(dú)立性原則風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控分離，風(fēng)險(xiǎn)管理體系與業(yè)務(wù)經(jīng)營體系保3調(diào)整優(yōu)化業(yè)務(wù)與管理流程，完善中臺管理職責(zé)、功能

3、，建立和實(shí)施客戶經(jīng)理與風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理平行作業(yè)制度，發(fā)揮中臺管理作用，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)控制關(guān)口前移，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的源頭和過程控制。3、建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系。建立涵蓋信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容實(shí)現(xiàn)由以信用風(fēng)險(xiǎn)為主向信用、操作、市場風(fēng)險(xiǎn)并重轉(zhuǎn)變。4、審批體制改革與風(fēng)險(xiǎn)體制改革同步進(jìn)行。按照積極穩(wěn)妥原則，試點(diǎn)期間信貸審批職能暫不實(shí)行由總行垂直管理，審批體系由省分行實(shí)施垂直管理。二、風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)及職責(zé)分工 二、風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)

4、及職責(zé)分工省分行設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)，設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)管理部和信貸審批部；二級分支行設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)主管, 設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)管理部，并在風(fēng)險(xiǎn)管理部內(nèi)設(shè)信貸審批組，對風(fēng)險(xiǎn)主管和省分行信貸審批部負(fù)責(zé)；縣級支行設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理。改革后的風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)指導(dǎo)與匯報(bào)線路圖、信貸審批組織結(jié)構(gòu)分別見附圖 1 和附圖 2。（一）風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)主要職責(zé) （一）風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)主要職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)對總行首席風(fēng)險(xiǎn)官負(fù)責(zé)，向首席風(fēng)險(xiǎn)官和分行行長雙線報(bào)告，履行《中國建設(shè)銀行試點(diǎn)分行風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)工作規(guī)則（試行） 》 。風(fēng)險(xiǎn)總