148090118個(gè)人理財(cái)實(shí)訓(xùn)作業(yè)

1、實(shí)訓(xùn)課堂二主題：通過調(diào)研，了解并掌握分析商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品的方法。實(shí)訓(xùn)形式：深入實(shí)際調(diào)查。實(shí)訓(xùn)內(nèi)容：商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品的調(diào)查。調(diào)查渠道：有關(guān)銀行網(wǎng)站和商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)的實(shí)地調(diào)查相結(jié)合。實(shí)訓(xùn)指導(dǎo)：第一步：以學(xué)習(xí)小組或個(gè)人為單位進(jìn)行調(diào)查；第二步：在整理、匯總和分析基礎(chǔ)上完成下面表格內(nèi)容；第三步：寫出實(shí)訓(xùn)報(bào)告，在課堂上進(jìn)行交流，并把報(bào)告提交到網(wǎng)上課堂論壇里。_工商_銀行理財(cái)產(chǎn)品調(diào)查報(bào)告調(diào)查人姓名：張杰 學(xué)號(hào)：148090118 分校名稱：

2、奉賢分校 專業(yè)：工商企業(yè)管理該理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行銀行 中國工商銀行理財(cái)產(chǎn)品名稱及代碼 步步為贏收益遞增型靈活期限人民幣理財(cái)產(chǎn)品 WY1001投資類型 非保本浮動(dòng)收益型預(yù)期收益率(%) 2.3%--4.2%最近 6 個(gè)月或 12 個(gè)月平均收益率水平 3.7%是否保本 否可否質(zhì)押 否委托管理期(月) 無固定期限委托幣種及起始金額 人民幣，10 萬元同期存款利率比較 6 個(gè)月 1.55%，12 個(gè)月 1.75%發(fā)行起始日期及終止日期 201

3、5 年 5 月 17 日---5 月 24 日收益起始日期及終止日期 2015 年 5 月 25 日收益類型（保本、浮動(dòng)、固定等） 浮動(dòng)客戶是否有權(quán)提前贖回及贖回條件 是銀行是否有權(quán)提前終止 是理財(cái)產(chǎn)品管理費(fèi)率 0.03%申購條件 首次至少 10 萬，以后最少每次 1000 元的整數(shù)倍，最高 1000 萬份，每份 1 元。投資對象（保守型、激進(jìn)型、穩(wěn)健型等）穩(wěn)健型、平衡型、成長型、進(jìn)取型收益率說明 1 天-6 天，2.30％；7 天-1

4、3 天，2.40％；14天-27 天，3.15％；28 天-59 天，3.45％；60 天-89 天，3.65％；90 天-119 天，3.85％；120 天-179 天，3.95％；180 天-269天，4.05％；270 天-364 天，4.10％；365天及以上，4.20％。測算收益不等于實(shí)際收益，投資需謹(jǐn)慎。若產(chǎn)品未達(dá)到客戶預(yù)期最高年化收益率，工商銀行不收取投資管理73 元/股近 3 年該公司每股收益 2014 年 2.521

5、元/股，2015 年 2.666 元/股（預(yù)測）當(dāng)前股票市盈率 7.14與同行業(yè)公司相比，該公司市盈率高低情況 高未來預(yù)期收益 2016 年 2.835 元/股，2017 年 2.865 元/股當(dāng)前股票價(jià)格 18.95 元過去 1 年中該股票最高價(jià)和最低價(jià) 最高價(jià)：19.80 元，最低價(jià)：18.43 元股票分析師對該股票財(cái)務(wù)狀況評價(jià) 優(yōu)良股票分析師對該股票投資推薦情況 3 月內(nèi)增持或買入你對該公司股票關(guān)注情況（從基本面和價(jià)格走勢及未來發(fā)

6、展等方面）績優(yōu)股，可以長期持有。該股票風(fēng)險(xiǎn)因素 基本沒有風(fēng)險(xiǎn)你的投資建議 長期持有實(shí)訓(xùn)課堂四1、實(shí)訓(xùn)目的：通過調(diào)研幾家證券投資基金公司，了解證券投資基金的現(xiàn)狀，選擇一位親屬或朋友，根據(jù)他的實(shí)際情況，量身定制一個(gè)基金理財(cái)方案。2、項(xiàng)目內(nèi)容：調(diào)查證券投資基金理財(cái)產(chǎn)品類型和品種。3、調(diào)查渠道：證券投資基金公司有關(guān)網(wǎng)站和證券投資基金公司的實(shí)地調(diào)查相結(jié)合。4、實(shí)訓(xùn)指導(dǎo)：第一步：調(diào)查，完成表格中的內(nèi)容。第二步：寫出基金理財(cái)方案。第三步：圍繞該方案在