銀行個人理財業(yè)務應急預案

1、銀行個人理財業(yè)務應急預案銀行個人理財業(yè)務應急預案為有效預防、及時控制我行個人理財業(yè)務突發(fā)事件，規(guī)范個人理財業(yè)務突發(fā)事件的應急處置工作，預防或最大程度地減輕突發(fā)事件給理財產品投資者及其他客戶合法權益帶來的損害，保證我行個人理財業(yè)務順利運行，維護良好的金融秩序，現(xiàn)根據(jù)中國銀監(jiān)會《銀行業(yè)個人理財業(yè)務突發(fā)事件應急預案》、《農村商業(yè)銀行商業(yè)銀行突發(fā)事件應急預案》、《農村商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理辦法》等規(guī)定，特制定本應急預案。第一條第一條適用范圍適

2、用范圍本預案適用于處置與我行個人理財業(yè)務相關的各類誘發(fā)因素所導致的，可能影響我行經(jīng)營秩序穩(wěn)定、影響我行個人理財業(yè)務品牌形象或聲譽，甚至可能影響轄內經(jīng)濟社會秩序穩(wěn)定的突發(fā)性事件。包括但不限于：理財產品到期無法按期支付本金和收益；理財資金投資管理結果發(fā)生虧損或較大偏離預期收益；理財產品宣傳推介材料的誤導性宣傳；交易對手或投資標的發(fā)生重大事件；第三方機構（包括研究機構、評級機構、新聞媒體等）某種形式的言論造成市場波動；理財客戶出現(xiàn)過激行為或客

3、戶群體性投訴；其他與個人理財業(yè)務相關并可能影響我行正常經(jīng)營的突發(fā)性事件。第二條第二條理財突發(fā)事件的處置原則理財突發(fā)事件的處置原則一、實時監(jiān)測、預防為主。提高防范突發(fā)事件意識和水平，加強日常監(jiān)控和內部管理，發(fā)現(xiàn)苗頭和隱患及時采取有效的預防與控制措施，同類理財產品是指投資的金融資產或交易對手相同或高度類似（下同）。二、重大的理財突發(fā)事件（II級）涉及我行發(fā)行或銷售的一個或多個同類理財產品，已經(jīng)或者即將出現(xiàn)連鎖反應及系統(tǒng)性風險，有可能影響分支

4、行正常經(jīng)營管理活動，進而有可能影響總行甚至全行（或該分支行所轄地區(qū)）金融穩(wěn)定的個人理財突發(fā)事件。三、較大的理財突發(fā)事件（III級）涉及我行發(fā)行或銷售的一個或多個同類理財產品，有可能影響該網(wǎng)點正常經(jīng)營管理活動，進而有可能影響該分支行金融穩(wěn)定的個人理財突發(fā)事件。第四條第四條處理應急預案的組織機構設置處理應急預案的組織機構設置總行成立以總行行長為組長，分管個人理財業(yè)務副行長為副組長，總行金融市場部、零售業(yè)務銀行部、公司業(yè)務部、財務管理部、運營