自考金融市場學復習資料

1、金融市場學復習題第一部分第一部分1、金融市場按照交易標的物的不同可以分為:貨幣市場、資本市場、黃金市場、外匯市場:.2、按融資方式來分.金融市場可分為直接融資市場和間接融資市場.通過銀行等中介機構融資的市場是間接融資市場。3、貨幣市場與資本市場。貨幣市場是指流通于其間的，金融資產(chǎn)期限不超過一年的市場:資本市場是指流通于其間的都是一年以上的金融資產(chǎn)的市場。4、金融市場的功能:聚斂功能、配置功能、調節(jié)功能、反映功能。5、金融市場發(fā)展的新趨勢

2、:資產(chǎn)證券化、金融自由化、金融全球化、金融工程化.6、無形市場沒有具體的交易場所，也稱做場外交易。有形市場是有固定交易場所的交易，也稱場內(nèi)交易.7.資產(chǎn)證券化:把流動性較差的資產(chǎn)通過商業(yè)銀行或投資銀行集中或者重新組合.以此作為抵押發(fā)行證券，以實現(xiàn)相關債權的流動化。8.資產(chǎn)證券化的作用:1.為投資產(chǎn)提供更多的金融產(chǎn)品；2、提高金融機構資產(chǎn)流動性、增加收入；3.增加市場活力。9、一級市場也叫初級市場，是發(fā)行的市場二級市場也叫次級市場，是流通

3、的市場。10.同業(yè)拆借幣場:各失金融機構之間進行短期資金借貸活動形成的市場。11.同業(yè)拆借市場是短期市場，借貸的期限最長不能超過1年。12.SHIB是我國同業(yè)拆借市場所使用的利率.13、頭寸管理是商業(yè)銀行參與貨幣市場的主要目的；14.票據(jù)是指具有流通性的書面?zhèn)鶛鄠鶆諔{證，是以書面形式載明債務人按照規(guī)定務必向債權人支付一定數(shù)額貨幣的義務。15、無因證券是指票據(jù)的持有人行使票據(jù)權利時，無需說明其取得票據(jù)的原因，只要占有票據(jù)就可以行使票據(jù)權利

4、。16再貼現(xiàn)是指在中央銀行開立賬戶的商業(yè)銀行在需里資金時，將已貼現(xiàn)的未到期的票據(jù)轉讓給央行以進行資金融通的行為。17銀行承兌匯票的特征:流動性、安全性、靈活性、有追索權。38.證券承銷人是以包銷或代銷方式幫助發(fā)行人發(fā)行證券的商號或機構。39.我國創(chuàng)設創(chuàng)業(yè)板的日的:(1)為高科技企業(yè)提供融資渠道(2)通過市場機制，有效評估資產(chǎn)價值，促進知識與資產(chǎn)的結合，推動知識經(jīng)濟發(fā)展:(3)為風險投資基金提供出口(4)增加創(chuàng)新企業(yè)股份的流動性(5)促進

5、企業(yè)規(guī)范運作.建立現(xiàn)代企業(yè)制度.40.股票交易的過程:開戶、委托、成交、清算、交割。41.機構投資者:以運用的資金在資本市場中進行各類證券投資的法人機構，主要有保險基金，養(yǎng)老基金和證券投資基金及證券公司等。42.證券經(jīng)紀商的收入來源是傭金。43.債券與股票都是有價證券、都是籌資工具。44.債券發(fā)行價格有招標式、簿記建檔式、定價式等確定方式。45.證券投資基金的特點:(1)集合理財、專業(yè)管理(2)組合投資、分散風險:(3)嚴格監(jiān)管、信息透

6、明(4)獨立托管、保障安全。46.按基金規(guī)模是否固定，證券投資基金可分為封閉式和開放式基金。47.按基金法律形式不同可以分為的公司型和契約型基金.我國基金都是契約型基金。48.證券投資資金是一種間接投資工具。49.在岸基金是在本國籌集資金并投資于本國證券市場的投資基金離岸基金是在他國籌集資金投資于本國或第三國證券市場的基金。50.私募基金是以非公開方式向特定投資者募集資金基金，以公開方式向特定投資者募集資金基金公募基金.51.證券投資基

7、金的成長型基金是以追求長期的資本增值.收入型基金是以追求趨定的當期收入為目的.平衡性基金的投資目標既追求長期的資本增值，又追求穩(wěn)定的當期收入。52.封閉式基金和開放式基金的主要要區(qū)別:(1)期限不同:(2)規(guī)校限制不同:(3)交易場所不同:(4)價格形成方式不同:(5)激勵約束機制和投資策略不同。53.證券投資基金的作用:(1)為中小投資者拓寬了投資渠道(2)通過儲蓄轉化成投資，有力促進產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟增長；(3)有利于證券市場的穩(wěn)定和發(fā)