私募基金發(fā)行產(chǎn)品規(guī)劃與發(fā)布流程

1、產(chǎn)品計劃流程說明書釋義釋義本說明書中，除上下文另有規(guī)定外，下列用于應(yīng)當(dāng)具有如下含義：1.產(chǎn)品計劃本產(chǎn)品計劃計劃產(chǎn)品：是對預(yù)計發(fā)行的產(chǎn)品的統(tǒng)稱，包括但不限于信托計劃、基金資產(chǎn)管理計劃等，具體以當(dāng)期發(fā)行的產(chǎn)品為準(zhǔn)進行相應(yīng)的調(diào)整.2.產(chǎn)品計劃發(fā)起人：指開發(fā)設(shè)計產(chǎn)品計劃的當(dāng)事人。3.產(chǎn)品計劃管理人管理人：指對產(chǎn)品計劃進行運作管理的當(dāng)事人，其職責(zé)包括但不限于：選擇產(chǎn)品計劃托管人期貨經(jīng)紀(jì)商證券經(jīng)紀(jì)商投資顧問，推介產(chǎn)品計劃，協(xié)助投資者辦理產(chǎn)品認購事宜

2、，下達投資指令，日常估值，信息披露等。4.產(chǎn)品計劃托管人托管人：指對產(chǎn)品計劃的財產(chǎn)進行托管的當(dāng)事人，其職責(zé)包括但不限于：進行產(chǎn)品計劃托管賬戶、資金賬戶的開立，保管產(chǎn)品計劃的財產(chǎn)，核對并執(zhí)行管理人發(fā)出的投資指令，協(xié)助管理人進行產(chǎn)品計劃財產(chǎn)的估值、核算與清算，協(xié)助進行信息披露等。5.投資者客戶：滿足產(chǎn)品計劃規(guī)定的資格要求，簽署產(chǎn)品計劃合同書且合同書正式生效的認購者。投資者繳納相關(guān)認購款項、承擔(dān)合同書規(guī)定的相應(yīng)義務(wù)后，可以享受按合同規(guī)定分享產(chǎn)

3、品計劃財產(chǎn)收益、分配計劃清算后的財產(chǎn)等權(quán)利。6.認購：指在產(chǎn)品計劃推介期內(nèi)，投資者按照產(chǎn)品計劃合同的規(guī)定購買產(chǎn)品計劃份額的行為。7.投資顧問：受產(chǎn)品計劃管理人聘任，為管理人投資提供投資建議的當(dāng)事人，產(chǎn)品管理人負責(zé)執(zhí)行投資顧問的投資建議等事務(wù)。8.產(chǎn)品計劃合同書：證券賬戶：根據(jù)中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定和中國登記結(jié)算有限責(zé)任公司有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，由托管人為產(chǎn)品計劃財產(chǎn)在中國登記結(jié)算有限責(zé)19.代理銷售機構(gòu)：指符合相關(guān)監(jiān)管部門規(guī)定的條件，取得產(chǎn)品計劃銷

4、售資格并接受管理人委托，代為辦理本產(chǎn)品計劃認購等業(yè)務(wù)的機構(gòu)。20.不可抗力：指本產(chǎn)品計劃合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免、不能克服的客觀情況。一、一、開發(fā)設(shè)計階段開發(fā)設(shè)計階段該階段主要是由產(chǎn)品計劃管理人在進行相關(guān)盡職調(diào)查基礎(chǔ)上決定開發(fā)設(shè)計產(chǎn)品計劃，產(chǎn)品管理人根據(jù)實際情況負責(zé)選擇產(chǎn)品計劃的托管人、經(jīng)紀(jì)商（證券期貨）、投資顧問相關(guān)當(dāng)事人。通過全方位溝通，初步確立合作意向。同時，撰寫產(chǎn)品計劃盡職調(diào)查報告，明確產(chǎn)品要素。產(chǎn)品要素一般包括但不限于如下

5、部分：1.產(chǎn)品名稱（命名規(guī)則：一般應(yīng)明確指明發(fā)起人、產(chǎn)品類型等）2.產(chǎn)品類型（如：信托、基金、單一客戶、非單一集合投資等）3.產(chǎn)品規(guī)模（包括最低規(guī)模以及預(yù)計規(guī)模等）4.產(chǎn)品運作方式說明（如是否封閉運作等）5.產(chǎn)品的相關(guān)當(dāng)事人介紹（如管理人、托管行、證券經(jīng)紀(jì)商、期貨經(jīng)紀(jì)商、委托人、投資顧問等）6.產(chǎn)品的預(yù)計存續(xù)期限7.產(chǎn)品認購與贖回的相關(guān)事宜（如：產(chǎn)品推介期、是否存在封閉期、是否可贖回、產(chǎn)品最低認購額度、投資者資格闡述等）8.產(chǎn)品存在的相

6、關(guān)費用（包括但不限于：認申購費、贖回退出費、違約費、托管費、經(jīng)紀(jì)費、管理費、業(yè)績報酬等）9.產(chǎn)品的投資目標(biāo)、投資策略、投資范圍與投資限制說明10.產(chǎn)品收益與分配說明（包括但不限于：預(yù)計收益、歷史業(yè)績展示、產(chǎn)品收益分配模式等）11.產(chǎn)品風(fēng)險揭示（盡可能向投資者明確的闡述產(chǎn)品運行過程中可能存在的風(fēng)險，包括但不限于：市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、管理風(fēng)險、不可抗力等）12.產(chǎn)品風(fēng)險管理與監(jiān)控相關(guān)說明（如：預(yù)警線、平倉線、風(fēng)險識別與評估等風(fēng)控策略與手段的