國(guó)際金融監(jiān)管合作法律問題研究--以跨國(guó)交易的金融衍生產(chǎn)品為例.pdf

1、金融衍生產(chǎn)品具有杠桿特征,它會(huì)產(chǎn)生部分虛擬的財(cái)產(chǎn)因而具有較高的風(fēng)險(xiǎn)。在金融全球化的背景下,金融衍生產(chǎn)品極易將風(fēng)險(xiǎn)在各個(gè)國(guó)家間傳播,很可能造成國(guó)際金融危機(jī)。但由于經(jīng)濟(jì)主權(quán)的地域限制,在金融衍生產(chǎn)品進(jìn)入本國(guó)前,一國(guó)根本不可能對(duì)它的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行提前預(yù)測(cè)和監(jiān)管;而當(dāng)金融衍生產(chǎn)品進(jìn)入本國(guó)時(shí),風(fēng)險(xiǎn)的幾率和速度早已大大提高,對(duì)其進(jìn)行監(jiān)管的成本也將隨著提高。一旦金融衍生產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)大量爆發(fā)并形成金融風(fēng)暴,各國(guó)再對(duì)其進(jìn)行治理為時(shí)已晚。因此,加強(qiáng)國(guó)際間金融監(jiān)管合

2、作、將金融風(fēng)險(xiǎn)扼殺在搖籃之中就顯的尤為重要。這正是本文選題的意義所在。
　　 本文首先以經(jīng)濟(jì)學(xué)的視角分析了金融衍生產(chǎn)品的定義、特征、作用原理,指出其杠桿性的特性,然后回顧了金融衍生產(chǎn)品的產(chǎn)生和歷史沿革,預(yù)測(cè)將來金融衍生產(chǎn)品的發(fā)展趨勢(shì)。第二章介紹了金融衍生產(chǎn)品引發(fā)的數(shù)次金融危機(jī),分析了金融衍生產(chǎn)品導(dǎo)致金融危機(jī)的原因;在次基礎(chǔ)上,筆者指出了加強(qiáng)國(guó)際金融監(jiān)管合作、共同防范金融風(fēng)險(xiǎn)的必要性。然后,我們把目光投向世界領(lǐng)域內(nèi)比較有效的監(jiān)管合

3、作案例。本文的第三章介紹了全球性金融監(jiān)管框架,重點(diǎn)介紹了國(guó)際貨幣基金組織、世界銀行等綜合性金融監(jiān)管組織以及巴塞爾委員會(huì)、國(guó)際證監(jiān)會(huì)、國(guó)際保監(jiān)會(huì)等專業(yè)性金融監(jiān)管組織,在分析它們具體監(jiān)管措施、體制的基礎(chǔ)上指出了它們存在的優(yōu)缺點(diǎn),為后文中國(guó)參與國(guó)際組織的合作奠定了基礎(chǔ)。第四章介紹了區(qū)域性金融監(jiān)管框架。首先介紹的是歐洲聯(lián)盟的金融監(jiān)管框架,它是目前最為成功的區(qū)域監(jiān)管機(jī)制,值得中國(guó)學(xué)習(xí)。然后,本文分析了目前中國(guó)與東盟自由貿(mào)易正在組建的東北亞區(qū)域合作

4、框架,并指出了有待改善的地方。最后,本文落腳于中國(guó)加強(qiáng)國(guó)際合作的命題。在分析了中國(guó)目前涉外金融監(jiān)管及缺陷的基礎(chǔ)上,筆者了提出了積極參與國(guó)際組織、學(xué)習(xí)先進(jìn)監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)、強(qiáng)化區(qū)域合作、建立信息共享和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制、完善危機(jī)救助機(jī)制的具體建議。
　　 為了完成上述目標(biāo),本文主要運(yùn)用了三種學(xué)術(shù)研究的方法,即研究方法:文獻(xiàn)分析法、歷史分析法和比較研究法。在寫作過程了,筆者運(yùn)用文獻(xiàn)分析法廣泛搜集相關(guān)資料并加以鑒別,然后整理歸類;并通過對(duì)文獻(xiàn)的研究