地下錢莊犯罪的治理對策研究--以威海為例.pdf

1、伴隨我國民營經濟規(guī)模的壯大，地下錢莊之類的非法民間金融活動日益頻繁，對我國經濟造成了嚴重的影響。近幾年，國家有關部門組織了對地下錢莊連續(xù)不斷的打擊，但往往是每次打擊之后，更大規(guī)模的地下錢莊又會發(fā)現，活動范圍越來越廣、經營業(yè)務越來越多樣，手段不斷翻新，在這個意義上，打擊地下錢莊猶如與市場需求掰手腕，是一場要持續(xù)很長時間的消耗戰(zhàn)。
　　 2001年以來，筆者因工作關系親身參與辦理多起全國范圍內有影響的“地下錢莊”案件，并籍此搜集、查

2、閱了省內外近年來關于洗錢和打擊地下錢莊方面的各類文獻、資料，進行認真研究，著眼于全國的地下錢莊犯罪的大背景，立足于我們威海等沿海城市，通過對地下錢莊犯罪的產生的原因背景、表現形式、危害、對策等方面的研究，希望所提的一些認識和觀點能為相關部門開展打擊地下錢莊等反沈錢工作提供參考。全文共分導論和主體兩部分，主要內容和觀點如下：
　　 一、相關語詞、研究范圍和研究方法的交代。通過對我國1979年《刑法》頒布實施以來國家對此類犯罪法律規(guī)

3、定的不斷變化的梳理，對研究的關鍵詞“地下錢莊”、“地下錢莊犯罪”進行界定，以同時說明論文的研究范圍；此外，對研究方法進行交代，即選取威海地區(qū)的地下錢莊犯罪的相關案例、材料，進行實證研究。
　　 二、地下錢莊犯罪的特點、表現形式和危害。以威海為例，擴及到我國東部沿海城市，對國際金融一體化的大背景下我國“地下錢莊”、“地下錢莊犯罪”的特點進行歸納，對其行為的表現形式和發(fā)展趨勢進行分析和預測，揭示其危害，闡明開展打擊地下錢莊犯罪的必要

4、性和和緊迫性。
　　 三、地下錢莊犯罪產生的原因。在借鑒國內學者對地下錢莊犯罪原因、罪因結構的已有研究基礎上，結合威海當地實際情況，對威海地區(qū)錢莊犯罪的表象原因進行論述。歷史文化原因中，著重分析了威海的特殊地理位置等原因；社會原因中，重點分析了經濟因素和法律因素；市場體制原因則對現行外匯管理體制的缺陷和相關金融政策的扭曲進行論述，分析上述現象引申出來的深層次的原因；個體原因則分析了經濟利益驅動對錢莊經營、組織者、參與者的推動作用

5、。
　　 四、打擊地下錢莊犯罪面臨的法律困境。結合威海等地偵辦的典型案例，針對科技和金融創(chuàng)新給反洗錢工作帶來挑戰(zhàn)、我國洗錢犯罪的主觀要件設置、錢莊犯罪證據規(guī)格與取證難之間存在矛盾等方面，發(fā)現現有法律的不足，為完善立法提出切入點。
　　 五、打擊地下錢莊犯罪對策。針對地下錢莊犯罪的防控，既要健全完善相關法律法規(guī)，建立打擊地下錢莊工作長效機制，同時要充分發(fā)揮銀行等金融機構在打擊地下錢莊的主觀能動性；從社會角度，主張加強國民素