地下錢莊洗錢典型案例分析

1、地下錢莊洗錢典型案例分析公安部日前部署在全國開展打擊地下錢莊集中統(tǒng)一行動。據(jù)悉此次行動將從8月底持續(xù)到11月底，通過該行動，嚴厲打擊通過地下錢莊進行的金融證券、貪污受賄、恐怖活動等重大犯罪活動。近年來，國際資本波動劇烈，我國面臨的跨境資本流動風險逐步加大。地下錢莊不僅涉及金融、證券、貪污腐敗和暴力恐怖活動轉(zhuǎn)移資金的洗錢工具，同時也成為了國際跨境資金進入國內(nèi)，嚴重干擾我國金融秩序的幫兇。案情介紹：2015年6月，市警方破獲一起代號為“3.

2、06”的特大地下錢莊案，抓獲犯罪嫌疑人31名，繳獲涉案銀行卡300余張，凍結(jié)涉及18家商業(yè)銀行的1087個賬戶，涉案金額高達120多億元。該地下錢莊進入警方視線，源自一起詐騙案。銀行支行行長沈因涉嫌集資詐騙被捕，在清查該案件時，根據(jù)沈的資金流向脈絡(luò)，一條涉及地下錢莊的重大案件線索慢慢浮出水面。專案組發(fā)現(xiàn)涉案的大量銀行賬戶呈現(xiàn)出“金字塔”式的結(jié)構(gòu)：沈指定的銀行賬戶在收到款項后，短時間內(nèi)即向5個賬戶轉(zhuǎn)移資金，該5個賬戶隨后又各自向100多個

3、賬號轉(zhuǎn)移資金。而犯罪嫌疑人葉就是上述5個賬戶其中之一的實際控制嫌疑人都有親屬關(guān)系、老鄉(xiāng)關(guān)系，從而形成一個專門從事地下錢莊活動的龐大網(wǎng)絡(luò)，非法經(jīng)營涉及金額巨大，對金融秩序和安全造成極大威脅。地下錢莊存在和發(fā)展的原因分析：一是地下錢莊不關(guān)心客戶的身份，不關(guān)心交易資金的來源，手續(xù)比銀行簡單，交易過程快捷，甚至經(jīng)辦手續(xù)費都比銀行低；部分規(guī)模巨大的地下錢莊珍惜自己的“信譽”，在圈子里贏得了“客戶”的信任。二是地下錢莊日益成為各種違法犯罪活動轉(zhuǎn)移贓

4、款的通道。金融、證券、涉稅、商貿(mào)、侵權(quán)、偽劣、涉眾、貪腐等幾乎所有經(jīng)濟犯罪案件均涉及地下錢莊。三是地下錢莊的交易特點決定了其隱蔽性。地下錢莊的交易模式實際上是分成境內(nèi)境外兩部分的，資金實際上并沒有進行跨境轉(zhuǎn)移，轉(zhuǎn)移的只是境內(nèi)境外資金的分別使用權(quán)。也就是說國內(nèi)資金如果想轉(zhuǎn)移到國外，你只要將人民幣交給地下錢莊，然后地下錢莊就會通知境外你需要達到目的地的同伙，然后他們就會把你需要的外幣存到你指定的賬戶上，這樣就實現(xiàn)了“客戶”的資金轉(zhuǎn)移，實際上