企業(yè)集團(tuán)票據(jù)池運(yùn)作模式應(yīng)用研究.pdf

1、企業(yè)集團(tuán)是國(guó)家競(jìng)爭(zhēng)力的重要標(biāo)志之一，提升財(cái)務(wù)管理效率、發(fā)揮集團(tuán)規(guī)模優(yōu)勢(shì)、提高資源協(xié)同效應(yīng)，已成為企業(yè)集團(tuán)提升整體綜合實(shí)力的重要因素。大型企業(yè)集團(tuán)非常重視資金管理，票據(jù)（本文特指銀行承兌匯票）作為資金管理的重要組成部分，以較高的流動(dòng)性和穩(wěn)定的收益，成為企業(yè)集團(tuán)資金管理的重要對(duì)象。近年來(lái)，票據(jù)市場(chǎng)不斷發(fā)展創(chuàng)新，面向企業(yè)集團(tuán)票據(jù)資產(chǎn)管理的金融服務(wù)創(chuàng)新也不斷深入，票據(jù)池業(yè)務(wù)順勢(shì)推出。票據(jù)池業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行基于企業(yè)客戶持有的大量應(yīng)收應(yīng)付票據(jù)，為企

2、業(yè)提供的涵蓋票據(jù)信息管理、實(shí)物管理、融資服務(wù)、票據(jù)鑒別、代理托收等票據(jù)綜合金融服務(wù)。通過(guò)票據(jù)池業(yè)務(wù)，企業(yè)集團(tuán)可將各成員單位的票據(jù)統(tǒng)籌管理使用，在集團(tuán)內(nèi)部及外部融通資金，最大限度縮減企業(yè)票據(jù)管理的各項(xiàng)成本投入，提升財(cái)務(wù)管理效率，提高企業(yè)集團(tuán)整體的票據(jù)資產(chǎn)質(zhì)量。
　　本文針對(duì)企業(yè)集團(tuán)資金集約化經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略下，集團(tuán)以結(jié)算中心和財(cái)務(wù)公司兩種不同組織機(jī)構(gòu)為前提開(kāi)展票據(jù)池業(yè)務(wù)的應(yīng)用模式和差異，進(jìn)行重點(diǎn)對(duì)比分析。通過(guò)真實(shí)案例加以佐證，提煉出企業(yè)集團(tuán)