申萬宏源證券公司財富管理跨界轉(zhuǎn)型研究.pdf

1、近年來隨著居民財富的快速增長，居民對金融服務(wù)的需求變得日益多樣化和綜合化。投資者除了要求財富的保值增值外，境外理財、服務(wù)公益已成為客戶綜合化金融需求的重要組成部分。目前證券公司提供的金融服務(wù)相對單一，主要集中在股票交易和投融資服務(wù)上，與客戶日益增長的財富管理需求不匹配。證券公司急需通過跨界轉(zhuǎn)型來完善金融服務(wù)產(chǎn)業(yè)鏈，滿足客戶多樣化的金融需求。
　　證券行業(yè)的收入來源，主要是傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，而互聯(lián)網(wǎng)金融通過標(biāo)準(zhǔn)化的產(chǎn)品，實現(xiàn)規(guī)模迅速增加

2、、交易成本迅速下降的特征和能力，是傳統(tǒng)證券無法比擬的，這對傳統(tǒng)的證券經(jīng)紀(jì)、理財和產(chǎn)品銷售都帶來了非常直接的沖擊。通過財富管理跨界轉(zhuǎn)型，將互聯(lián)網(wǎng)金融滲透到傳統(tǒng)證券行業(yè)，可以逐步豐富金融服務(wù)和產(chǎn)品，將用戶體驗發(fā)揮到極致，可以催生新的商業(yè)邏輯和經(jīng)營理念?；ヂ?lián)網(wǎng)金融增加了金融服務(wù)的多樣性，又倒逼著傳統(tǒng)金融的改革創(chuàng)新?？梢灶A(yù)見，互聯(lián)網(wǎng)金融將更深層次地影響和推動證券業(yè)，向更加注重客戶體驗、以客戶為中心轉(zhuǎn)變、關(guān)注平臺和渠道、弱化網(wǎng)點功能、加速金融脫媒

3、，逐漸打破金融業(yè)傳統(tǒng)的邊界和競爭格局，推動證券行業(yè)的轉(zhuǎn)型。
　　本文以申萬宏源證券公司作為研究對象，研究了財富管理的基本理論，并結(jié)合國內(nèi)證券行業(yè)財富管理轉(zhuǎn)型思路，通過對國內(nèi)證券公司財富管理的發(fā)展現(xiàn)狀及存在問題進行分析，同時借鑒國外證券行業(yè)的財富管理跨界轉(zhuǎn)型的成功經(jīng)驗，研究申萬宏源證券公司財富管理的跨界轉(zhuǎn)型。本文運用SWOT分析法，剖析證券公司的外部機遇與威脅、內(nèi)部優(yōu)勢與劣勢，有針對性的提出申萬宏源證券公司財富管理跨界轉(zhuǎn)型的方案。本