水權(quán)銀行的建設(shè)與管理研究.pdf

1、中國是一個缺水嚴重的國家。水權(quán)制度的建設(shè)和水權(quán)市場的建立有利于提高水資源利用效率和配置效率，緩解水短缺問題。從目前實踐來看，水權(quán)轉(zhuǎn)讓范圍受限、水權(quán)交易法律保障不成熟、水權(quán)買賣存在風(fēng)險，況且水權(quán)市場的運作比較復(fù)雜，規(guī)范的水權(quán)市場的建立還需要經(jīng)歷相當長的過程。當下，“水權(quán)銀行”作為一種新型的水權(quán)流轉(zhuǎn)有效形式，充分考慮水權(quán)不可交易或用水戶不愿交易的情況，彌補了水權(quán)交易市場運行的局限性；并且可以促使水這種稀缺資源得以從利用效率較低的部門流向較高

2、的部門，提高水資源利用效率，因此它在一定程度上緩解了水資源短缺問題?？梢?，研究“水權(quán)銀行”具有非常重要的學(xué)術(shù)價值和現(xiàn)實意義。
　　 本文結(jié)合新制度經(jīng)濟學(xué)、產(chǎn)權(quán)經(jīng)濟學(xué)、資源與環(huán)境經(jīng)濟學(xué)、西方經(jīng)濟學(xué)等理論知識和國內(nèi)外水權(quán)交易的實踐，綜合運用規(guī)范分析、實證分析、博弈分析等方法，提出水權(quán)銀行的概念，論述了水權(quán)銀行的建設(shè)與管理理論，并對構(gòu)建黃河水權(quán)銀行、南水北調(diào)水權(quán)銀行和地下水水權(quán)銀行進行了有針對性的研究。具體研究內(nèi)容和結(jié)論如下：

3、　　 （1）水權(quán)銀行的相關(guān)概念。首先，界定了水權(quán)銀行的基本內(nèi)涵。水權(quán)銀行是由國家授權(quán)，以水權(quán)（僅指水資源使用權(quán)）為經(jīng)營對象的類似于商業(yè)銀行運作的企業(yè)化機構(gòu)，主要包括水資源存儲和借貸業(yè)務(wù),但不涉及水權(quán)交易（買與賣）的中介機構(gòu)。水權(quán)銀行借鑒現(xiàn)代銀行的運作機制特點，設(shè)定“水息率”對水權(quán)的存、貸進行管理，激勵用水戶節(jié)約用水，促進水資源合理配置。其次，將水權(quán)銀行和水權(quán)交易所同時界定為二級水權(quán)市場（水權(quán)交易與轉(zhuǎn)讓市場）運行的組織形式，并對二者進行

4、了深入的比較分析。水權(quán)銀行不等同于水權(quán)交易所，雖然二者均存在水權(quán)的轉(zhuǎn)換，但水權(quán)銀行以水權(quán)借貸為主，銀行本身與存水方和借水方分別產(chǎn)生交易，存水方與借水方之間并無關(guān)聯(lián)；而水權(quán)交易所存在水權(quán)買賣行為，且水權(quán)交易所本身不參加交易而是買賣雙方直接進行交易。再次，詳細分析了水權(quán)銀行的三大功能：中間功能、業(yè)務(wù)功能和社會經(jīng)濟功能。
　　 （2）水權(quán)銀行構(gòu)造、運作與監(jiān)管。水權(quán)銀行的構(gòu)造主要包括水權(quán)銀行的基本構(gòu)成、基本類型和層次結(jié)構(gòu)三個方面。確定交

5、易主體（儲戶-水權(quán)持有方、貸方-需水方以及中間經(jīng)營者-銀行本身）、交易客體（水資源使用權(quán)）和交易方式（存儲和借貸）組成水權(quán)銀行基本構(gòu)成。參照國外水銀行的一般結(jié)構(gòu)和基本類型，結(jié)合我國水資源分布特點，將水權(quán)銀行分為儲存水水權(quán)銀行、地表水水權(quán)銀行（流域內(nèi)和跨流域）和地下水水權(quán)銀行三大類。結(jié)合我國水資源利用的自身狀況，依據(jù)國家出臺的關(guān)于水資源管理和水權(quán)建設(shè)的制度章程，并根據(jù)水權(quán)銀行類型的不同，從國家或地方政府兩種層面對其成立并進行管理。水權(quán)銀行

6、的運作是持水方與需水方在謀求自身利益最大化的基礎(chǔ)上，借助水權(quán)銀行這個中介機構(gòu)對水權(quán)進行存、貸的過程。水權(quán)銀行的運作模式主要由三部分組成，存水、貸水和水息確定。水權(quán)存儲與借貸構(gòu)成了水權(quán)銀行運作的主體模式，水權(quán)存儲相當于水權(quán)供給，水權(quán)借貸相當于水權(quán)需求，在二者的共同作用下，水權(quán)銀行才能運作起來，同時水權(quán)存貸關(guān)系決定了水息。反過來，水息又引導(dǎo)者水權(quán)銀行的存貸關(guān)系，具體表現(xiàn)為水息率的變化。構(gòu)建“可借貸水權(quán)供求均衡模型”用以確定水權(quán)銀行水息率，并

7、利用市場供求模型分析影響水權(quán)銀行水息率變化的主要因素，包括自然因素、技術(shù)因素、社會及經(jīng)濟因素。水權(quán)銀行的監(jiān)管體系包括監(jiān)管格局、監(jiān)管內(nèi)容、監(jiān)管方式、以及銀行監(jiān)管的法律保障體系。從經(jīng)濟學(xué)角度分析，水權(quán)銀行本身的內(nèi)在脆弱性、信息不對稱、制度不健全是水權(quán)銀行風(fēng)險產(chǎn)生的最主要的三個原因，水權(quán)銀行監(jiān)管機制的設(shè)計與運行可以防范風(fēng)險，減少風(fēng)險。根據(jù)水權(quán)銀行風(fēng)險主要的表現(xiàn)形式，水權(quán)銀行風(fēng)險監(jiān)管包括存水風(fēng)險、貸水風(fēng)險、水息率風(fēng)險、信用風(fēng)險以及資本風(fēng)險監(jiān)管五

8、個方面。從博弈視角分析，水權(quán)銀行與監(jiān)管部門之間、水權(quán)銀行與借水方之間、水權(quán)銀行與存水方之間，都需要監(jiān)管的約束。這種監(jiān)管由三部分構(gòu)成，分別是政府監(jiān)管、銀行自律監(jiān)管以及社會中介組織監(jiān)管。
　　 （3）黃河水權(quán)銀行、南水北調(diào)水權(quán)銀行、地下水水權(quán)銀行的建設(shè)與管理。根據(jù)不同的水資源賦存形式，以黃河流域、南水北調(diào)工程、地下水資源為例，對建設(shè)流域內(nèi)地表水水權(quán)銀行、跨流域地表水水權(quán)銀行、地下水水權(quán)銀行的相關(guān)管理與運作進行針對性研究。在黃河水權(quán)銀

9、行的研究中，通過分析黃河流域水資源開發(fā)利用和水權(quán)轉(zhuǎn)換的狀況和存在的問題，論述了黃河流域成立水權(quán)銀行的必要性。從構(gòu)架體系、市場交易體系、監(jiān)管機制三個方面入手，對構(gòu)建黃河水權(quán)銀行進行了闡述。并且提出構(gòu)建黃河水權(quán)銀行相關(guān)的建議，分別是：建立健全黃河流域水權(quán)銀行規(guī)章制度、完善黃河流域水利工程、以及建立信息共享制度。南水北調(diào)是水資源優(yōu)化配置工程，而水權(quán)銀行就是為了緩解水資源短缺問題，充分發(fā)揮水資源的經(jīng)濟效益，使水資源由低效率部門流向高效率部門從而

10、達到水資源利用達到最優(yōu)化配置而提出的，此二者首先在目標上達成了共識。此外，南水北調(diào)工程若想實現(xiàn)水資源的優(yōu)化配置，還需解決兩大問題：準市場”機制如何體現(xiàn)？和如何實現(xiàn)“水權(quán)”跨流域交易？而構(gòu)建水權(quán)銀行則可以有效的解決這兩個問題。基于此，在借鑒美國加州調(diào)水工程水銀行實踐的基礎(chǔ)上，對南水北調(diào)水權(quán)銀行的建設(shè)與管理進行了研究。需要強調(diào)的是，政府應(yīng)在在南水北調(diào)水權(quán)銀行管理中充分發(fā)揮自身的優(yōu)勢，加強在宏觀調(diào)控、立法、監(jiān)督管理等方面的作用。在地下水水權(quán)銀