論我國開放式基金營銷的改進.pdf

1、在全球范圍內(nèi)，證券投資基金己成為證券市場的主導(dǎo)投資力量。在我國，隨著2001年9月11日華安創(chuàng)新基金的成功發(fā)行，開放式基金進入了快速發(fā)展時期。但是由于對基金營銷觀念的淡薄和營銷管理的不利，使得在行業(yè)發(fā)展中出現(xiàn)了很多問題，我國在基金營銷方面還處于起步和探索階段。有鑒于此，本文針對我國開放式基金營銷的弊病和不足，試圖系統(tǒng)地利用現(xiàn)代營銷的理論和方法，結(jié)合開放式基金本身的特點以及中國證券市場和投資者的特征進行探討和研究，希望可以對我國開放式基金

2、營銷策略提供一些建議和參考。 本文首先從本課題的寫作背景入手，隨后介紹國內(nèi)外基金營銷的發(fā)展狀況和研究成果，然后對開放式基金營銷的相關(guān)概念的界定。 本文的第二部分，著重對我國開放式基金營銷的現(xiàn)狀和現(xiàn)實中制約行業(yè)發(fā)展的問題進行了闡述。包括基金發(fā)行不利、持續(xù)營銷困難、投資者理念問題、基金贖回和行業(yè)內(nèi)外面臨競爭加劇等。 接下來的第三部分，針對上文所描述的發(fā)展困境，從營銷學(xué)角度進行成因分析。其中包括：基金產(chǎn)品目標市場定位不

3、清晰，細分市場不到位；基金產(chǎn)品同質(zhì)化；缺乏低風險基金產(chǎn)品；基金公司營銷服務(wù)理念偏失；包括銀行和證券公司在內(nèi)的基金營銷渠道效率不高，成本較高等因素。 第四部分作為本文的重點，以傳統(tǒng)的營銷組合理論為中心，將開放式基金營銷策略分為目標市場、定位和營銷組合三大要素，針對每一個環(huán)節(jié)出現(xiàn)的問題提出改進策略。特別是圍繞4P營銷組合——產(chǎn)品策略、價格策略、渠道策略與促銷策略展開探討，分別站在各個參與主體——投資者、基金管理公司、銀行、證券公司角

4、度考察開放式基金營銷策略。具體來說，包括基金管理公司市場定位，產(chǎn)品和價格策略中的產(chǎn)品策略包括基金產(chǎn)品的設(shè)計開發(fā)的產(chǎn)品組合策略和產(chǎn)品線的完善、市場細分策略以及品牌管理；價格策略內(nèi)容包括通過借鑒國外基金產(chǎn)品費率設(shè)計模式對我開放式基金費率結(jié)構(gòu)的探討；渠道策略包括對開放式基金現(xiàn)有分銷渠道營銷手段的改進方法，以及新渠道開拓策略；促銷策略不但包括傳統(tǒng)的促銷組合策略——廣告、人員促銷以及營業(yè)推廣，還包括媒體組合策略的實施。 最后是對本文的小結(jié)