新發(fā)鎮(zhèn)農(nóng)商銀行反洗錢工作方案

1、新發(fā)鎮(zhèn)農(nóng)商銀行反洗錢工作方案新發(fā)鎮(zhèn)農(nóng)商銀行反洗錢工作方案第一章第一章總則第一條第一條為進一步貫徹落實風(fēng)險為本的管理方法，促進全行有效履行反洗錢義務(wù)，提高反洗錢水平，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《江西省金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部審計工作指導(dǎo)意見》等有關(guān)反洗錢法律法規(guī)規(guī)章，并結(jié)合我行實際，特制定本工作方案。第二條第二條本方案所稱反洗錢內(nèi)部審計，是指本行審計部門根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章及本行反洗錢工作的有關(guān)規(guī)定，對全行的反

2、洗錢制度建設(shè)、執(zhí)行情況和相關(guān)部門、崗位反洗錢工作履職情況進行的專門、獨立、客觀的監(jiān)督和評價等活動。第三條第三條新發(fā)鎮(zhèn)農(nóng)商銀行稽核監(jiān)察部為我行反洗錢內(nèi)部審計部門。第四條第四條新發(fā)鎮(zhèn)農(nóng)商銀行反洗錢內(nèi)部審計應(yīng)遵循“獨立性、客觀性、風(fēng)險為本”的原則。獨立性原則是指堅持機構(gòu)或業(yè)務(wù)上的獨立性，由稽核監(jiān)察部開展反洗錢內(nèi)部審計，與反洗錢部門開展的反洗錢檢查相互獨立；客觀性原則是指應(yīng)以事實為基礎(chǔ)，以反洗錢法律法規(guī)和規(guī)章為依據(jù)，實事求是地反映審計過程與結(jié)果

3、；風(fēng)險為本原則是指應(yīng)以風(fēng)險為導(dǎo)向開展反洗錢內(nèi)部審計，將重要風(fēng)險環(huán)節(jié)作為內(nèi)部審計的重點。第五條第五條反洗錢內(nèi)部審計的目標(biāo)是促進建立健全反洗錢內(nèi)工作；專項審計是指對反洗錢審計內(nèi)容中的某一項或幾項執(zhí)行情況進行的內(nèi)部審計工作。第十一條第十一條反洗錢內(nèi)部審計包括但不限于以下內(nèi)容：（一）反洗錢組織機構(gòu)建設(shè)情況；（二）反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況；（三）反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況；（四）客戶身份識別、持續(xù)識別情況；（五）客戶洗錢風(fēng)險等級劃分情況；（六）客戶身份資

4、料及交易記錄保存情況；（七）大額和可疑交易報告情況；（八）可疑交易人工識別情況；（九）配合執(zhí)法機構(gòu)開展反洗錢調(diào)查以及協(xié)助涉嫌洗錢案件的偵查工作情況；（十）報告非現(xiàn)場監(jiān)管信息、接受人民銀行和省聯(lián)社現(xiàn)場檢查及后續(xù)整改和報告情況；（十一）反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員部門的履職情況及內(nèi)部考核情況；（十二）其他重要事項。第十二條第十二條內(nèi)部審計方法主要有談話（與負責(zé)人、反洗錢聯(lián)絡(luò)員或重要崗位員工）、查閱反洗錢檔案（反洗錢日志、反洗錢內(nèi)控制度、客戶身份資