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文檔簡介
1、本文格式為 本文格式為 Word 版,下載可任意編輯 版,下載可任意編輯— 1 —銀行反洗錢工作自查報告 銀行反洗錢工作自查報告根據(jù)市人民銀行工作安置,我社于五月至六月期間對轄內信用社的反洗錢工作舉行自查自糾,現(xiàn)將有關處境報告如下: 一、按照中國人民銀行的規(guī)定,建立健全反洗錢內操縱度。聯(lián)社于 XX 年 5 月份制定了大額交易和可疑交易的主要檢查工程的監(jiān)視檢查制度(永信聯(lián)函字[XX]043 號) ,并于 XX 年 6 月 10 日在綜合業(yè)
2、務系統(tǒng)存款業(yè)務交易中新增反洗錢維護子交易,實現(xiàn)對反洗錢工作的實時監(jiān)測分析。 二、設立特意的反洗錢工作機構,并配備必要工作人員特意負責反洗錢工作,能夠做到“三明確” 、 “二落實” ,將反洗錢工作職責落實到崗,落實到人。由會計出納科特意負責收集全轄反洗錢工作及大額支付報告和可疑支付報告,按月報送人民銀行,并按照分級管理的原那么,對基層機構的反洗錢處境舉行監(jiān)視、檢查。 三、制定有效的反洗錢措施: 1、建立客戶身份登記制度。按照“了解客戶”制
3、度原那么,在客戶辦理開戶時,柜面業(yè)務人員嚴格審查客戶供給的材料、證明文件和資料(如身份證、企事業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國地稅務登記證等)的真實性、完整性和有效性; 根據(jù)審慎性原那么專心的開展了解客戶活動,對重要客戶本文格式為 本文格式為 Word 版,下載可任意編輯 版,下載可任意編輯— 3 —之間金額 100 萬元以上的單筆轉賬; 2、對金額 20 萬元以上的單筆現(xiàn)金收付,包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付; 3、對個人銀行結算賬
4、戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額 20 萬元以上的款項劃轉。 (二)可疑支付交易方面檢查涉及工程。對法人、其他組織和個體工商戶以及個人銀行結算賬戶之間的以下工程舉行分析和識別: 1、短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出; 2、資金收付頻率及金額與企業(yè)經營規(guī)模明顯不符; 3、資金收付流向與企業(yè)經營范圍明顯不符; 4、企業(yè)日常收付與企業(yè)經營特點明顯不符; 5、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質、業(yè)務特點明顯不
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