論我國(guó)商業(yè)銀行的外部監(jiān)管——基于巴塞爾新資本協(xié)議的探討.pdf

1、商業(yè)銀行作為最重要的金融中介機(jī)構(gòu)，在發(fā)達(dá)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中，起著有效配置資源的樞紐作用。同時(shí)，商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)面臨各種風(fēng)險(xiǎn)，可能威脅整個(gè)金融體系的安全與穩(wěn)定，現(xiàn)在西方發(fā)達(dá)國(guó)家為保障金融體系的安全和穩(wěn)定普遍發(fā)展了嚴(yán)格的政府監(jiān)管來(lái)約束商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。1988年的巴塞爾協(xié)議曾被認(rèn)為是國(guó)際銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的“神圣公約”，最新發(fā)布的新資本協(xié)議則可以說(shuō)是當(dāng)今國(guó)際金融環(huán)境下銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的又一國(guó)際范本，對(duì)全球銀行業(yè)產(chǎn)生深遠(yuǎn)的影響。本論文正是在這樣新情況、新

2、背景下，借鑒國(guó)外銀行外部監(jiān)管的有關(guān)理論與實(shí)踐，總結(jié)我國(guó)銀行業(yè)外部監(jiān)管的問(wèn)題和不足，研究健全和完善我國(guó)銀行外部監(jiān)管的若干對(duì)策。 本文分為四章。第一章闡述了商業(yè)銀行外部監(jiān)管的概念及其歷史沿革，分析了商業(yè)銀行外部環(huán)境和風(fēng)險(xiǎn)特征，闡明了監(jiān)管理論的主要內(nèi)容。 第二章討論了發(fā)達(dá)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家商業(yè)銀行監(jiān)管體系的基本內(nèi)容，它包括五個(gè)層次的內(nèi)容：監(jiān)管目標(biāo)、監(jiān)管主體、監(jiān)管原則、監(jiān)管方式和監(jiān)管內(nèi)容。這對(duì)大多數(shù)發(fā)展中國(guó)家來(lái)說(shuō)很有。 第三章