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文檔簡介
1、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在2004年發(fā)布的新資本協(xié)議中對操作風(fēng)險進行了界定,將操作風(fēng)險與信用風(fēng)險、市場風(fēng)險共同列為商業(yè)銀行的三大主要風(fēng)險,要求為其計提資本金。中國銀行業(yè)對操作風(fēng)險的理性認(rèn)識,起源于國際先進管理理念和管理制度的引入,在經(jīng)歷了一系列重大案件后而日漸深刻。大慶市銀行業(yè)作為中國銀行業(yè)的有機組成,就操作風(fēng)險管理而言,既存在中國基層商業(yè)銀行的共性問題,又存在操作風(fēng)險機構(gòu)差異性特征下的個性問題,面臨著外部嚴(yán)峻環(huán)境帶來的挑戰(zhàn)和壓力。
2、 本文首先介紹了國內(nèi)外操作風(fēng)險的研究現(xiàn)狀,從基本理論研究入手,通過操作風(fēng)險與其他風(fēng)險的比較,總結(jié)概括出操作風(fēng)險的主要特征。然后在分析大慶市銀行業(yè)操作風(fēng)險管理現(xiàn)狀的基礎(chǔ)上,對大慶市銀行業(yè)操作風(fēng)險管理中存在的問題進行了分析,指出人員、程序、流程和外部事件等方面因素是操作風(fēng)險產(chǎn)生的主要原因。
結(jié)合商業(yè)銀行操作風(fēng)險的主要特征,根據(jù)問題產(chǎn)生的根源,提出了提高對操作風(fēng)險管理的重要性認(rèn)識、在全面風(fēng)險管理框架內(nèi)管理操作風(fēng)險、建立健全操作風(fēng)險
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