合肥市建設(shè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究.pdf

1、2008年3月1日，銀監(jiān)會(huì)召開(kāi)了2007年案件專項(xiàng)治理工作會(huì)議，會(huì)議披露：全國(guó)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)2007年共發(fā)生各類案件1272件，涉案金額54.1億元。這些案件及我國(guó)銀行業(yè)近年來(lái)發(fā)生的案件都只不過(guò)是大大小小的操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件的典型案例，全行業(yè)操作風(fēng)險(xiǎn)損失的數(shù)額遠(yuǎn)不止如此。這些案件的一個(gè)共性就是大多發(fā)生在二級(jí)分行及以下的基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。因此，如何加快和強(qiáng)化商業(yè)銀行二級(jí)分支行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理，有效控制和防范操作風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)減少操作風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)損失，避免操作

2、風(fēng)險(xiǎn)損失事件帶來(lái)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，是當(dāng)前各商業(yè)銀行亟待研究解決的重要任務(wù)。本文以合肥市建設(shè)銀行這樣一個(gè)二級(jí)分行為例，采取理論聯(lián)系實(shí)際的方法，從風(fēng)險(xiǎn)管理的基本理論出發(fā)，分析操作風(fēng)險(xiǎn)的特征，利用國(guó)外先進(jìn)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合合肥市建設(shè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀，對(duì)合肥市建設(shè)銀行建立操作風(fēng)險(xiǎn)管理框架進(jìn)行研究，并對(duì)框架中的管理進(jìn)行了深入的分析和研究。
　　 文章內(nèi)容安排如下：第一部分為緒論部分，簡(jiǎn)要介紹本文的選題背景與研究意義，論文研究現(xiàn)狀

3、，論文的研究方法、內(nèi)容及預(yù)期研究成果。第二部分為商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)及基本理論。簡(jiǎn)要介紹風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)概念、分類和特性，并簡(jiǎn)要介紹了操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量的三種方法。第三部分為國(guó)外商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)及啟示。引用統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)介紹我國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的4個(gè)特征，概要介紹國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀、國(guó)際先進(jìn)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理組織機(jī)構(gòu)和防范體系情況。第四部分為合肥市建設(shè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀分析。簡(jiǎn)要介紹合肥市建設(shè)銀行基本情況和組織結(jié)構(gòu)，深入分析合肥市建

4、設(shè)銀行在操作風(fēng)險(xiǎn)管理方面的不足，并進(jìn)一步指出原因所在。第五部分為合肥市建設(shè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策建議。首先介紹了操作風(fēng)險(xiǎn)管理框架，分析了合肥市建設(shè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理狀況和競(jìng)爭(zhēng)性環(huán)境，設(shè)計(jì)了操作風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略，并參照國(guó)外銀行的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，為合肥市建設(shè)銀行設(shè)計(jì)了操作風(fēng)險(xiǎn)組織架構(gòu)。最后簡(jiǎn)要介紹了操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、控制、監(jiān)測(cè)的要點(diǎn)內(nèi)容、提出建立操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)庫(kù)等策略。按照第四章提出的問(wèn)題，結(jié)合合肥市建設(shè)銀行的實(shí)際，詳細(xì)介紹操作風(fēng)險(xiǎn)管理流程的具體內(nèi)容，包