反洗錢(qián)考試單選題答案

1、1、銀行機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時(shí)，境外匯款人住所不明確的，可登記（銀行機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時(shí)，境外匯款人住所不明確的，可登記（）。）。√147A.A.匯款人姓名或者名稱(chēng)匯款人姓名或者名稱(chēng)B.B.資金匯出地名稱(chēng)資金匯出地名稱(chēng)C.C.匯款人身份證匯款人身份證D.D.匯款人住所匯款人住所2、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)

2、本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每（險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每（）進(jìn)行一次審核。）進(jìn)行一次審核?！?48A.A.一月一月B.B.三月三月C.C.半年半年D.D.一年一年3、中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（）報(bào)告。）報(bào)告?！?49A.A.客戶身份識(shí)別客戶身份識(shí)別B.B.交易記錄保存交易記錄保存C.C.大額交易大額交易D.D.

3、可疑交易可疑交易4、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合規(guī)定，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（）類(lèi)交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行）類(lèi)交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。報(bào)告?！?25A.A.1313B.B.1717C.C.1818D.D.20205、

4、D.D.轉(zhuǎn)賬交易轉(zhuǎn)賬交易9、《反洗錢(qián)法反洗錢(qián)法》規(guī)定，履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交規(guī)定，履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（），受法律保護(hù)。），受法律保護(hù)?！?15A.A.大額交易和可疑交易報(bào)告大額交易和可疑交易報(bào)告B.B.現(xiàn)金交易報(bào)告現(xiàn)金交易報(bào)告C.C.財(cái)務(wù)報(bào)表財(cái)務(wù)報(bào)表D.D.業(yè)務(wù)報(bào)告業(yè)務(wù)報(bào)告1010、《反洗錢(qián)法反洗錢(qián)法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向（規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向（）舉報(bào)。接受

5、舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉）舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。√116A.A.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.B.財(cái)政部門(mén)財(cái)政部門(mén)C.C.檢察機(jī)關(guān)檢察機(jī)關(guān)D.D.中國(guó)人民銀行及公安機(jī)關(guān)中國(guó)人民銀行及公安機(jī)關(guān)1111、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)規(guī)定，中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素

6、不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正?！?17A.A.3B.B.5C.C.7D.D.10101212、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱(chēng)、匯款人賬號(hào)和（銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱(chēng)、匯款人賬號(hào)和