自考本科《項目管理》《項目風險管理》筆記整理

1、1.項目風險管理是對項目全壽命期內遭遇到的能導致項目不良后果的風險進行管理，從而保證項目目標的實現。2.風險是未來結果的不確定性。3.風險管理問題起源于第一次世界大戰(zhàn)的德國。4.風險是某些不確定性以及由其可能引起的偏離預定目標的不良后果的綜合。5.風險三個構成要素：一個事件、該事件發(fā)生的可能性和該事件發(fā)生后產生的不良后果。6.風險的特點：不確定性；后果的現實性；風險的可控制性。風險的本質是不確定性，這種不確定性表現于多個未來的不良后果及

2、其發(fā)生的可能性。風險的不確定性存在于風險事件或事故發(fā)生之前。7.對風險的控制可分為主動控制和被動控制。8.按風險產生的原因可分為自然風險（風暴、火災、洪水等）、社會風險（罷工、戰(zhàn)爭、玩忽職守或者是國際關系、國家政策、政治經濟、科技、軍事的發(fā)展戰(zhàn)略造成的風險）、經濟風險（經營管理能力降低、市場預測失控、價格變動或成本需求變化等）、技術風險（技術的不成熟、技術的復雜性工作人員掌握技術的程度等因素導致的）和管理風險。9.項目風險是指在項目生命

3、周期內，由于某些不確定性而可能導致項目偏離目標，造成項目損失的風險。10.管理風險的策略不能與管理項目目標的策略相分離。11.項目風險具有以下特征：客觀性；偶然性和規(guī)律性；多樣性。12.項目風險管理是指項目承擔單位對項目全壽命期內可能遇到的風險時行預測、識別、分析、評估，并在此基礎上采取措施，提出對策，減少風險的損失，從而實現項目目標的科學管理方法。風險管理是需要花錢的。13.對于項目而言，重要的是如何減少風險和監(jiān)視風險，并不一定將風險

4、化為零。14.風險貫穿于項目全壽命周期，因而風險管理是一個持續(xù)的過程。風險管理是項目管理流程與規(guī)范中的重要組成部分，制定風險管理規(guī)則、明確風險管理崗位與職責是做好風險管理的基本保障。15.風險是與人們的行為相聯系的，這種行為不僅包括個人行為，也包括群體或組織行為，而行為受決策左右，因此，風險與人們的決策有關?？陀^條件的變化是風險的重要成因，盡管人們無力控制客觀狀態(tài)，卻可以認識并掌握客觀現狀變化的規(guī)律性，與相關的客觀狀態(tài)作出科學的預測，這

5、也是風險管理的重要前提。16.風險是指可能的影響與項目目標發(fā)生偏離。偏離是各種各樣的，且重要程度不同，因而復雜的現實經濟生活中，好與壞有時很難截然分開，需要根據具體情況加以分析。盡管風險強調負偏離，但實際中肯定也存在正偏離。風險管理的目標是實現最大的安全保障，首先，風險管理能為項目組提供安全的生產經營環(huán)境，能促進其決策的科學化、合理化，能促進其經濟效益的提高，并保障經營目標的順利實現；其實，風險管理有利于資源分配達到最佳組合，有利于減少

6、風險帶來的損失及其不良影響，有利于創(chuàng)造出一個保障項目實施的良好環(huán)境，對大型工程項目的正常運轉和不斷發(fā)展起到重要的穩(wěn)定作用。17.開展風險管理的目的就是完成項目目標，風險管理作用：保護項目的進度、成本、質量（項目是一次性的、臨時的）；一次交付成功；防止“驚訝”；防止危機發(fā)生或控制風險后果的蔓延。18.在項目生命周期中風險分析開始的越早，有效風險管理的范圍就越寬。在項目生命周期中早于計劃階段開展風險管理通常很困難，因為項目容易變化而且定義的

7、不太明確。19.在項目生命周期較早階段實施的風險管理過程具有戰(zhàn)略性較強、戰(zhàn)術性差、難以定量、不太正式、更具有創(chuàng)造性的特點。最好是在概念階段，早期實施風險管理可以促進風險應對措施的思考，從而可以探討實現目標的全新方式；20.當前重點解決的問題：項目風險管理教育；形成管理制度；建立項目風險數據網。21.項目風險管理過程分五個階段：風險管理規(guī)劃（是對整個項目生命周期內制定如何組織和進行風險識別、風險分析、風險應對、風險監(jiān)督和控制的規(guī)劃）、風險

8、識別（首先要識別風險的種類，方法有頭腦風暴法、SWOT法、網絡圖法、敏感性分析法、故障樹分析法）、風險估計與評價（常用的方法主觀評分法、層次分析法、模糊綜合評價、網絡分析法）、風險應對（風險應對方案必須考慮風險的嚴重程度、項目目標和風險應對措施所花的費用，綜合決策選擇應對措施）、風險監(jiān)控。22.風險管理規(guī)劃是指確定一套系統(tǒng)、全面、有機配合、協(xié)調一致的風險管理策略和方法并將其形成文件的過程。42.風險識別是項目風險分析的第一步。43.風險

9、識別包括確定風險來源、風險產生的條件、描述其風險特征和確定哪些風險時間有可能影響本項目。風險識別不是一次就可以完成的事，應當在項目的自始至終定期進行。44.風險識別的依據：項目風險管理計劃；項目規(guī)劃；風險種類；歷史資料；項目的制約因素和假定。45.風險識別的過程：首先收集資料（主要收集三個方面的：收集有關項目項目本身情況的資料；收集與項目所處的環(huán)境相關的一些信息資料；收集歷史上同類項目的有關風險管理資料，如同類項目的成敗得失情況的等），

10、然后分析資料，最后根據分析結果將所有的風險識別出來，并以適當的形式輸出。46.在具體的分析資料、識別風險時，還可以利用一些具體的工具和技術。可采用德爾菲法，頭腦風暴法或專家面談等信息收集技術來獲取新的項目風險信息資源，或采取SWOT技術、風險核對表、工作分解結構、故障樹分析法、敏感性分析等從已有的資料中識別出風險事件。47.風險識別之后要把結果整理出來，寫成書面文件，風險識別成果包括：風險來源表；風險的分類或分組；風險癥狀；對項目管理其

11、他方面的要求。48.風險估計的對象是項目的各單個風險。風險估計有幾個目的：加深對項目本身和環(huán)境的理解，進一步尋找實現項目目標的可行方案；務必使項目所有的不確定性和風險都經過充分、系統(tǒng)而又有條理的考慮；明確不確定性對項目其他各個方面的影響；估計和比較項目各種方案或行動路線的風險大小，從中選擇威脅最少、機會最多的方案或行動路線；49.項目風險估計就是估計風險的性質、估算風險事件發(fā)生的概率及其后果嚴重程度，以明確項目的不確定性。風險估計有主觀

12、和客觀兩種，客觀的風險估計以歷史數據和資料為依據。主觀的風險估計無歷史數據和資料可參照，靠的是人的經驗和判斷。50.使用概率分析方法衡量風險大小，需要知道風險事件的發(fā)生概率和后果大小。51.決策一般涉及5個方面：項目必須有一個或多個明確的目標；項目面臨的各種可能，或稱風險狀態(tài)；各種風險狀態(tài)出現或發(fā)生的概率；供選擇的各種方案或行動路線；每一種方案下，項目處于各個風險狀態(tài)下的后果的大小。52.計量是為了取得有關數值或排列順序，計量使用標識、

13、序數、基數和比率四種標度。標識標度：不同的顏色和符號可以作為標識標度；序數標度：事先確定一個基準，然后按照與這個基準的差距大小將風險排出先后順序，使之彼此區(qū)別開來，利用序數標度還能判斷一個風險是大于、等于還是小于另一個風險。比率標度不但可以確定風險彼此之間差別的大小，還可以確定一個計量起點。風險發(fā)生的概率就是一種比率標度。53.概率分布是顯示各種結果發(fā)生概率的函數。兩種類型的隨機變量：離散型隨機變量和連續(xù)型隨機變量。常用的概率分布：均勻

14、分布、三角分布、指數分布、正態(tài)分布、對數正態(tài)分布、二項分布。54.風險度：FD=標準差均值；風險度越大，表示不確定性越大，風險也越大。55.主觀概率就是在一定條件下，對未來風險事件發(fā)生可能性大小的一種主觀相信程度的度量。與客觀概率區(qū)別是：主觀概率無法用試驗或統(tǒng)計的訪求來檢驗其正確性。主觀概率的大小常常根據人們長期積累的經驗、對項目活動及其有關風險事件的了解來估計。56.合成概率:介于主觀和客觀估計之間行程的概率，稱之為合同概率。他不直接

15、有大量實驗貨計算分析得到，也不是完全由主觀判斷或計算分析得出，二是介于兩者之間。57.效用:就是當一種有形或無形的東西是個人的需要得到一定程度的滿足或失去時，個人給予這個有形或無形的東西的評價，這個評價值就是效用值。58.效用值是收益或損失大小x的函數，叫做效用函數。一般可規(guī)定：決策者最愿意接受的收益對應的效用值為1，而最不愿意接受的損失對應的效用值是0.59.效用曲線：保守型、中間型、冒險型。具有保守型效用曲線的決策者對待風險不利后果