反洗錢試題及答案(2012銀行從業(yè)人員必看)

1、反洗錢法及金融機(jī)構(gòu)反洗錢一個規(guī)定兩個辦法題目一、單選題：1、《反洗錢法》的立法宗旨是（C）：A.打擊黑社會組織犯罪B.遏制貪污腐敗現(xiàn)象C.預(yù)防洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪D.打擊非法金融活動2、《反洗錢法》于2006年10月31日經(jīng)全國人大委員會審議通過，并將于（C）起正式施行。A.2006年10月31日B.2006年11月1日C.2007年1月1日D.2007年3月1日3、《反洗錢法》所指的反洗錢是指（A）：A.采取

2、法律規(guī)定的措施，以預(yù)防通過各種方式掩飾犯罪所得及其收益的行為B.采取有效措施遏制貪污腐敗現(xiàn)象的行為C.為打擊非法金融活動采取的措施D.為打擊黑社會組織犯罪所采取的措施4、《反洗錢法》規(guī)定應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，履行建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度等反洗錢義務(wù)的主體包括（D）：A.個體工商戶B.商貿(mào)流通企業(yè)C.生產(chǎn)制造企業(yè)D.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)5、《反洗錢法》規(guī)定的國務(wù)院反洗錢

3、行政主管部門是指（A）A.中國人民銀行B.公安部C.財(cái)政部D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會6、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于（B）。A.金融市場管理B.反洗錢行政調(diào)查C.征信管理D.公眾查詢7、司法機(jī)關(guān)依照《反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于（C）A.民事訴訟B.治安管理C.反洗錢刑事訴訟。D.各類刑事訴訟8、《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的

4、機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（A），受法律保護(hù)。A.大額交易和可疑交易報告B.現(xiàn)金交易報告C.財(cái)務(wù)報表D.業(yè)務(wù)報告9、《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（D）舉報。接受舉報的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。A.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.財(cái)政部門C.檢察機(jī)關(guān)D.中國人民銀行及公安機(jī)關(guān)10、《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢資金監(jiān)測職責(zé)由（A）負(fù)責(zé)。A.中國人民銀行B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B.被代理人C.代理人和被代理人D.受益人22、與客戶

5、建立人身保險、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對（B）的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。A.委托人B.受益人C.投保人D.代理人23、金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立（D）。A.銀行結(jié)算賬戶B.信用卡C.儲蓄賬戶D.匿名賬戶或者假名賬戶24、金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的（D）的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。A.客戶信用資料B.客戶申請開戶資料C.

6、客戶交易信息D.客戶身份資料25、《反洗錢法》規(guī)定，（C）在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。A.機(jī)關(guān)團(tuán)體B.企業(yè)單位C.任何單位和個人D.個人26、金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由（A）承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。A.該金融機(jī)構(gòu)B.上述所指的第三方

7、機(jī)構(gòu)C.金融機(jī)構(gòu)工作人員D.第三方機(jī)構(gòu)的工作人員27、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（D）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。A.3B.5C.7D.1028、《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身