反洗錢試題及答案(2012銀行從業(yè)人員必看)

1、反洗錢法及金融機(jī)構(gòu)反洗錢一個(gè)規(guī)定兩個(gè)辦法題目一、單選題：1、《反洗錢法》的立法宗旨是（C）：A.打擊黑社會(huì)組織犯罪B.遏制貪污腐敗現(xiàn)象C.預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪D.打擊非法金融活動(dòng)2、《反洗錢法》于2006年10月31日經(jīng)全國(guó)人大委員會(huì)審議通過(guò)，并將于（C）起正式施行。A.2006年10月31日B.2006年11月1日C.2007年1月1日D.2007年3月1日3、《反洗錢法》所指的反洗錢是指（A）：A.采取

2、法律規(guī)定的措施，以預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾犯罪所得及其收益的行為B.采取有效措施遏制貪污腐敗現(xiàn)象的行為C.為打擊非法金融活動(dòng)采取的措施D.為打擊黑社會(huì)組織犯罪所采取的措施4、《反洗錢法》規(guī)定應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，履行建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度等反洗錢義務(wù)的主體包括（D）：A.個(gè)體工商戶B.商貿(mào)流通企業(yè)C.生產(chǎn)制造企業(yè)D.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)5、《反洗錢法》規(guī)定的國(guó)務(wù)院反洗錢

3、行政主管部門是指（A）A.中國(guó)人民銀行B.公安部C.財(cái)政部D.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)6、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于（B）。A.金融市場(chǎng)管理B.反洗錢行政調(diào)查C.征信管理D.公眾查詢7、司法機(jī)關(guān)依照《反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于（C）A.民事訴訟B.治安管理C.反洗錢刑事訴訟。D.各類刑事訴訟8、《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的

4、機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（A），受法律保護(hù)。A.大額交易和可疑交易報(bào)告B.現(xiàn)金交易報(bào)告C.財(cái)務(wù)報(bào)表D.業(yè)務(wù)報(bào)告9、《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（D）舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。A.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.財(cái)政部門C.檢察機(jī)關(guān)D.中國(guó)人民銀行及公安機(jī)關(guān)10、《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢資金監(jiān)測(cè)職責(zé)由（A）負(fù)責(zé)。A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B.被代理人C.代理人和被代理人D.受益人22、與客戶

5、建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對(duì)（B）的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。A.委托人B.受益人C.投保人D.代理人23、金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開(kāi)立（D）。A.銀行結(jié)算賬戶B.信用卡C.儲(chǔ)蓄賬戶D.匿名賬戶或者假名賬戶24、金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的（D）的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。A.客戶信用資料B.客戶申請(qǐng)開(kāi)戶資料C.

6、客戶交易信息D.客戶身份資料25、《反洗錢法》規(guī)定，（C）在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。A.機(jī)關(guān)團(tuán)體B.企業(yè)單位C.任何單位和個(gè)人D.個(gè)人26、金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由（A）承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。A.該金融機(jī)構(gòu)B.上述所指的第三方

7、機(jī)構(gòu)C.金融機(jī)構(gòu)工作人員D.第三方機(jī)構(gòu)的工作人員27、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（D）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。沒(méi)有總部或者無(wú)法通過(guò)總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。A.3B.5C.7D.1028、《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身