保險公司反洗錢信息系統(tǒng)的設(shè)計與實施.pdf

1、在經(jīng)濟全球化、資本國際化、信息技術(shù)高速發(fā)展的情況下，與犯罪有關(guān)的金融問題也變得日益復(fù)雜。洗錢犯罪活動目前呈現(xiàn)智能化、國際化、大宗化、專業(yè)化的趨勢，猖獗的洗錢活動已經(jīng)威脅到經(jīng)濟和金融安全，成為目前國際社會一個普遍關(guān)注的熱點問題。洗錢給包括保險業(yè)在內(nèi)的金融行業(yè)帶來的風(fēng)險尤其巨大。保險作為一種轉(zhuǎn)移、分散風(fēng)險的手段，其內(nèi)在屬性在一定程度上為犯罪分子洗錢提供了諸多便利條件。隨著商業(yè)保險公司業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，利用保險市場的脆弱性進行洗錢日漸成為犯罪分

2、子的偏好。顯然，作為洗錢活動高發(fā)領(lǐng)域的保險業(yè)，必須刻不容緩地加強對洗錢風(fēng)險的研究，打擊洗錢犯罪活動，提高防范和化解此類風(fēng)險的能力。
　　 本文從項目實現(xiàn)與管理的角度闡述筆者公司反洗錢信息系統(tǒng)的開發(fā)與上線過程。根據(jù)《反洗錢法》,《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》,《保險業(yè)大額交易和可疑交易報告管理辦法》等國家相關(guān)規(guī)定，本文首先分析保險業(yè)洗錢的特質(zhì)因素和我國保險機構(gòu)面臨的洗錢風(fēng)險，從監(jiān)管機關(guān)和保險機構(gòu)兩個角度提出了加強保險業(yè)反洗錢的對策建議；然

3、后，本文結(jié)合公司保險業(yè)務(wù)流程，提出了反洗錢信息系統(tǒng)的項目建議。本文對公司反洗錢項目立項的原因、項目架構(gòu)的選擇、軟件開發(fā)工具優(yōu)缺點比較、開發(fā)實施所面臨的問題和解決方案等進行了仔細(xì)論述，全面系統(tǒng)地分析研究了整個反洗錢信息系統(tǒng)項目的設(shè)計、項目實施及項目評估過程。通過高效率的項目計劃、組織、指導(dǎo)和控制, 縮短了項目開發(fā)的時間，提高了此項目研發(fā)的效率和質(zhì)量，系統(tǒng)評估結(jié)果表明，本系統(tǒng)滿足了公司的需求，項目管理有力，整個項目取得了預(yù)期效果。