中外金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)管制度的分析和完善.pdf

1、在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)全球化、資本國際化的形勢下，洗錢活動(dòng)對國際金融體系的穩(wěn)定和安全構(gòu)成了極大的威脅。處于世界經(jīng)濟(jì)洪流中的中國，雖然在反洗錢的總體工作中取得了不小的成績，但對金融機(jī)構(gòu)反洗錢的監(jiān)管狀況還有待提高：雖然《反洗錢法》即將出臺，但與之配套的其他金融法律也應(yīng)當(dāng)加緊修訂，以期早日形成法律層面上的全面保障；反洗錢部際聯(lián)席會議制度和金融監(jiān)管部門的反洗錢監(jiān)管協(xié)調(diào)制度雖然已經(jīng)建立，但還沒能從中央到地方縱向地形成完整的該項(xiàng)協(xié)調(diào)機(jī)制；金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)管也存在

2、著諸多弊端。這些問題的存在使洗錢者有機(jī)可乘，從而破壞我國的金融秩序。 本文以金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)管的基本理論研究為基礎(chǔ)，從國內(nèi)、國際兩方面入手探討金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)管所牽涉到的法律問題，借鑒國外及國際反洗錢金融監(jiān)管的良好規(guī)則與先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，針對中國金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)管制度現(xiàn)狀進(jìn)行分析，指出中國金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)管中存在的問題，對中國金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)管制度的發(fā)展提出建議，希望在2006年將履行全面開放金融行業(yè)的“入世”承諾之際，通過完善中國的金