供應(yīng)鏈管理環(huán)境下貿(mào)易融資研究_第1頁(yè)
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1、2008年第1期總第163期黑龍江對(duì)外經(jīng)貿(mào)HLJForeignEconomicRelations&TradeNo1,2008SerialNo163[物流平臺(tái)]供應(yīng)鏈管理環(huán)境下貿(mào)易融資研究袁冰(哈爾濱商業(yè)大學(xué),黑龍江哈爾濱150028)[摘要]自20世紀(jì)8o年代供應(yīng)鏈管理理論正式創(chuàng)建以來,供應(yīng)鏈管理模式在全球范圍內(nèi)被廣泛地推廣普及。越來越多的金融機(jī)構(gòu)開始成為供應(yīng)鏈戰(zhàn)略合作伙伴,通過與供應(yīng)鏈企業(yè)的合作創(chuàng)造出更多的新型貿(mào)易融資產(chǎn)品,實(shí)現(xiàn)銀企合

2、作的雙贏。[關(guān)鍵詞]供應(yīng)鏈管理;貿(mào)易融資;金融機(jī)構(gòu)[中圖分類號(hào)]F2707[文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼]B[文章編號(hào)]1002—2880(2008)01—0068—02新經(jīng)濟(jì)時(shí)代,信息技術(shù)迅猛發(fā)展,現(xiàn)代管理思想和手段不斷變革。在市場(chǎng)需求日趨多樣化、個(gè)性化的影響下,越來越多的企業(yè)開始運(yùn)用供應(yīng)鏈管理策略來達(dá)成企業(yè)內(nèi)外環(huán)境的協(xié)同,進(jìn)行一體化管理,提升企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力。21世紀(jì)將不再是獨(dú)立企業(yè)之間的競(jìng)爭(zhēng),而是供應(yīng)鏈之間的競(jìng)爭(zhēng)。這一管理理念的變革也同時(shí)影響著商業(yè)

3、銀行經(jīng)營(yíng)理念的革新,越來越多的商業(yè)銀行開始參與到供應(yīng)鏈經(jīng)營(yíng)中,成為供應(yīng)鏈企業(yè)的戰(zhàn)略合作伙伴,這也同時(shí)促進(jìn)了新型貿(mào)易融資技術(shù)的創(chuàng)新。一、現(xiàn)代供應(yīng)鏈的概念在當(dāng)今全球經(jīng)濟(jì)一體化的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境中,任何有實(shí)力的企業(yè)都不可能單獨(dú)地完成企業(yè)的所有業(yè)務(wù),“大而全”的企業(yè)體系正在徹底崩潰。市場(chǎng)對(duì)資源配置的功能與時(shí)劇增,企業(yè)為增強(qiáng)自身的核心競(jìng)爭(zhēng)力,把非核心競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的業(yè)務(wù)外包(outsourcing)給細(xì)分子行業(yè)的龍頭企業(yè),從而,企業(yè)的整個(gè)業(yè)務(wù)流程由多個(gè)企業(yè)

4、共同參與。上一業(yè)務(wù)流程為下一流程提供物料和服務(wù),由此形成一個(gè)環(huán)環(huán)相扣的鏈條。鏈條上參與不同業(yè)務(wù)流程的各企業(yè),構(gòu)成了鏈條上的節(jié)點(diǎn)。由多個(gè)節(jié)點(diǎn)構(gòu)成的企業(yè)業(yè)務(wù)流程網(wǎng)絡(luò),就是企業(yè)的供應(yīng)鏈(supplychain)。供應(yīng)鏈展現(xiàn)了相互關(guān)聯(lián)的部門之間各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的鏈形結(jié)構(gòu),涵蓋了從產(chǎn)品設(shè)計(jì)、原料采購(gòu)、產(chǎn)品制造、交付用戶的全過程。在這個(gè)過程中,各環(huán)節(jié)之間發(fā)生著四種基本“流”,即商流、資金流、信息流和物流。一般供應(yīng)鏈上會(huì)有一個(gè)核心企業(yè),節(jié)點(diǎn)企業(yè)在“共贏”原

5、則下。通過供應(yīng)鏈的職能分工與合作實(shí)現(xiàn)整個(gè)供應(yīng)鏈的不斷增值。二、供應(yīng)鏈運(yùn)營(yíng)的主要特點(diǎn)從金融機(jī)構(gòu)的角度出發(fā),供應(yīng)鏈的運(yùn)營(yíng)與傳統(tǒng)的單個(gè)企業(yè)的管理與經(jīng)營(yíng)具有明顯的差異性,這些差異主要可以歸結(jié)為供應(yīng)鏈的競(jìng)合性、多層次性和信息共享性。1、競(jìng)合性供應(yīng)鏈?zhǔn)怯啥鄠€(gè)企業(yè)組成的虛擬組織,這些具有獨(dú)立經(jīng)濟(jì)利益的單個(gè)企業(yè)是供應(yīng)鏈運(yùn)作的主體。由于獨(dú)立經(jīng)濟(jì)利益的驅(qū)動(dòng),虛擬組織中的各企業(yè)充滿著競(jìng)爭(zhēng)。但另一方面,在整個(gè)供應(yīng)鏈條上,任何企業(yè)要實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)最大化,必須以整條供應(yīng)

6、鏈的價(jià)值增值和各合作伙伴共贏為一68一基礎(chǔ)。因此,企業(yè)間的競(jìng)爭(zhēng)將向著有利于供應(yīng)鏈整體目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的方向發(fā)展。2、多層次性供應(yīng)網(wǎng)鏈上涉及的各節(jié)點(diǎn)企業(yè)往往分布在不同的行業(yè)和區(qū)域,且各節(jié)點(diǎn)企業(yè)又自成體系地承擔(dān)著供應(yīng)鏈上不同的工序,該節(jié)點(diǎn)的企業(yè)為完成該工序又可能構(gòu)筑另一條分支供應(yīng)鏈,從而形成多層次、多功能的立體網(wǎng)鏈。3信息共享性一個(gè)完整的供應(yīng)鏈體系的建立必然擁有一個(gè)高度集成的信息共享平臺(tái),在這一平臺(tái)上所有的節(jié)點(diǎn)企業(yè)能夠迅速地掌握上下游各節(jié)點(diǎn)的庫(kù)存狀

7、況、生產(chǎn)計(jì)劃以及市場(chǎng)需求預(yù)測(cè)等信息,從而及時(shí)準(zhǔn)確地調(diào)整自身的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃。企業(yè)之間則通過實(shí)施電子商務(wù)合理分配并調(diào)度整個(gè)供應(yīng)鏈的采購(gòu)、生產(chǎn)、物流、銷售、資金結(jié)算等工作。而與供應(yīng)鏈上的企業(yè)結(jié)成戰(zhàn)略合作的金融機(jī)構(gòu)則可以輕松地掌握資金流的運(yùn)行狀況。三、供應(yīng)鏈環(huán)境下貿(mào)易融資理念的革新自20世紀(jì)9o年代開始,供應(yīng)鏈管理作為一種新的管理哲學(xué)理念開始在全球范圍普遍推廣,其技術(shù)體系也El漸完善。越來越多的企業(yè)開始通過戰(zhàn)略協(xié)議組成供應(yīng)鏈管理體系,形成競(jìng)爭(zhēng)合力,

8、在利益共享風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的理念下參與全球的競(jìng)爭(zhēng)。在我國(guó),大量的中小企業(yè)憑借低成本生產(chǎn)優(yōu)勢(shì)成為許多跨國(guó)公司的外協(xié)廠,通過電子商務(wù)平臺(tái)成為這些跨國(guó)公司的供應(yīng)鏈合作企業(yè)。這種企業(yè)經(jīng)營(yíng)模式的革新也同時(shí)帶來了商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)理念的變革。作為為企業(yè)提供金融服務(wù)的主導(dǎo)力量,商業(yè)銀行應(yīng)深刻地認(rèn)識(shí)到這一變革為商業(yè)銀行融資業(yè)務(wù)發(fā)展帶來的機(jī)遇,順應(yīng)企業(yè)發(fā)展需求。轉(zhuǎn)變金融服務(wù)理念。1、積極參與供應(yīng)鏈管理,主動(dòng)成為供應(yīng)鏈戰(zhàn)略合作伙伴隨著我國(guó)政府逐步對(duì)外開放境內(nèi)人民幣市場(chǎng)業(yè)

9、務(wù),國(guó)外眾多的跨國(guó)銀行都開始積極地制定相應(yīng)的戰(zhàn)略計(jì)劃,開始經(jīng)營(yíng)國(guó)內(nèi)企業(yè)貿(mào)易融資業(yè)務(wù)。原有的國(guó)有商業(yè)銀行在這一領(lǐng)域的壟斷地位被逐漸打破。供應(yīng)鏈管理理論強(qiáng)調(diào)在供應(yīng)鏈管理環(huán)境下,所有參與到供應(yīng)鏈之中的企業(yè)無論其實(shí)體規(guī)模的大小都不再是獨(dú)自經(jīng)營(yíng)的個(gè)體,而應(yīng)是利益共享風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的伙伴。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)主動(dòng)參維普資訊袁冰:供應(yīng)鏈管理環(huán)境下貿(mào)易融資研究與供應(yīng)鏈經(jīng)營(yíng)規(guī)劃沒汁,不再以自身的利潤(rùn)最大化為經(jīng)營(yíng)目標(biāo),為供應(yīng)鏈上的企業(yè)提供更多的增值服務(wù)。2充分利用供應(yīng)鏈

10、運(yùn)營(yíng)的特點(diǎn),設(shè)計(jì)適合于不同類型企業(yè)的貿(mào)易融資產(chǎn)品首先,供應(yīng)鏈的運(yùn)營(yíng)具有競(jìng)合性。供應(yīng)鏈上的企業(yè)彼此之間的關(guān)系變得更加密切,各企業(yè)問的貿(mào)易可以實(shí)現(xiàn)“無縫對(duì)接”,實(shí)現(xiàn)個(gè)體行為與整體運(yùn)作的同步性。因此在為供應(yīng)鏈上許多中小企業(yè)提供貿(mào)易融資服務(wù)時(shí),完全可以把供應(yīng)鏈上的相關(guān)企業(yè)作為一個(gè)整體,根據(jù)交易中構(gòu)成的鏈條關(guān)系和行業(yè)特點(diǎn)設(shè)定融資方案,將資金有效注入到處于相對(duì)弱勢(shì)的中小企業(yè),并為大型企業(yè)提供資金理財(cái)服務(wù),從而解決供應(yīng)鏈中資金分配的不平衡問題,并提升

11、整個(gè)供應(yīng)鏈的企業(yè)群體競(jìng)爭(zhēng)力。其次,供應(yīng)鏈的構(gòu)成具有多層次性,節(jié)點(diǎn)上的企業(yè)往往分布在不同的行業(yè)甚至是不同的國(guó)家,因此供應(yīng)鏈體系在經(jīng)營(yíng)中可以有效地分散各類非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn),而且隨著加入供應(yīng)鏈企業(yè)數(shù)量增加,風(fēng)險(xiǎn)分散的效果更顯著。這可以有效地提高金融機(jī)構(gòu)融資的安全性,減少銀行壞賬的出現(xiàn)。再次,供應(yīng)鏈體系建立在各類信息共享的基礎(chǔ)上,通過信息共享的電子商務(wù)平臺(tái),金融機(jī)構(gòu)能隨時(shí)了解供應(yīng)鏈運(yùn)營(yíng)的實(shí)際狀況,通過EDI網(wǎng)絡(luò)建設(shè)實(shí)現(xiàn)商流、資金流和信息流的三流統(tǒng)一

12、控制。3服務(wù)方式由為單個(gè)企業(yè)提供單項(xiàng)產(chǎn)品服務(wù)向提供整體融資方案轉(zhuǎn)變供應(yīng)鏈由所有加盟的節(jié)點(diǎn)企業(yè)組成,節(jié)點(diǎn)企業(yè)在需求信息的驅(qū)動(dòng)下,以物流、資金流和信息流為媒介實(shí)現(xiàn)整個(gè)供應(yīng)鏈的增值。這就使金融機(jī)構(gòu)能通過分析整個(gè)鏈條的運(yùn)行情況靈活地介入鏈條的每一環(huán)節(jié),爭(zhēng)取到更多的優(yōu)質(zhì)客戶,發(fā)揮自身的公司金融管理優(yōu)勢(shì),結(jié)合上下游企業(yè)的不同資金需求,同時(shí)實(shí)現(xiàn)多個(gè)節(jié)點(diǎn)企業(yè)的整體融資解決方案。四、新型供應(yīng)鏈融資技術(shù)的應(yīng)用國(guó)外許多金融機(jī)構(gòu)經(jīng)過在貿(mào)易融資領(lǐng)域的長(zhǎng)期探索,逐

13、步開發(fā)出一些涵蓋了應(yīng)收、預(yù)付和存貨等不同供應(yīng)鏈環(huán)節(jié),橫跨國(guó)際與國(guó)內(nèi)貿(mào)易領(lǐng)域的多種供應(yīng)鏈融資產(chǎn)品。而且許多金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)開始成為供應(yīng)鏈戰(zhàn)略合作伙伴,為整個(gè)供應(yīng)鏈提供整體融資方案。目前被廣泛使用的供應(yīng)鏈融資模式主要包括未來貨權(quán)質(zhì)押融資、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押融資和進(jìn)出口應(yīng)收賬款融資池等。1未來貨權(quán)質(zhì)押融資這是指企業(yè)采購(gòu)物資時(shí),憑采購(gòu)合同向金融機(jī)構(gòu)融資支付貨款,然后憑融資機(jī)構(gòu)簽發(fā)的提貨單向買方提取貨物的業(yè)務(wù),是以企業(yè)未來貨權(quán)質(zhì)押開證、進(jìn)口代收項(xiàng)下貨權(quán)質(zhì)押授信

14、、進(jìn)口現(xiàn)貨質(zhì)押授信等方式為進(jìn)口企業(yè)提供覆蓋全過程的貨權(quán)質(zhì)押授信服務(wù)。特別適用于進(jìn)口大宗商品的中小企業(yè)、購(gòu)銷渠道穩(wěn)定的專業(yè)進(jìn)口外貿(mào)公司,以及需要擴(kuò)大財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)、降低擔(dān)保抵押成本的大型進(jìn)口企業(yè)。其特點(diǎn)是無需額外擔(dān)保、抵押,客戶繳納一定比例保證金后,以進(jìn)口貿(mào)易中的貨權(quán)質(zhì)押即可輕松獲得授信。使企業(yè)利用未來貨權(quán)進(jìn)行質(zhì)押、啟動(dòng)當(dāng)前授信,實(shí)現(xiàn)未來貨權(quán)的“變現(xiàn)”。授信可以覆蓋進(jìn)口全流程,進(jìn)口來單后既可付款贖單,也可轉(zhuǎn)為現(xiàn)貨質(zhì)押繼續(xù)獲得融資,從而節(jié)省大

15、量資金占用。2動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押融資動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押融資是指企業(yè)以金融機(jī)構(gòu)認(rèn)可的貨物為質(zhì)押申請(qǐng)融資。企業(yè)將合法擁有的貨物交付融資機(jī)構(gòu)認(rèn)定的倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管公司監(jiān)管,不轉(zhuǎn)移所有權(quán)。企業(yè)既可以取得融資,又不影響正常經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)。動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押可采用逐批質(zhì)押、逐批融資的方式,企業(yè)需要銷售時(shí)可以交付保證金提取貨物,也可以采用以貨易貨的方式,用符合融資銀行要求的、新的等值貨物替代打算提取的貨物。3應(yīng)收賬款融資池ARP(AccountReceivablePoo1)應(yīng)收賬款融資池是一種

16、新型供應(yīng)鏈融資模式,供應(yīng)鏈上的企業(yè)只要將節(jié)點(diǎn)企業(yè)之間產(chǎn)生應(yīng)收賬款委托與供應(yīng)鏈合作的金融機(jī)構(gòu)管理,即可獲得連續(xù)的融資安排和應(yīng)收賬款管理服務(wù)。應(yīng)收賬款融資池服務(wù)突破傳統(tǒng)授信要求,無須企業(yè)提供其他保證或抵押擔(dān)保,支持多種融資方式,便于企業(yè)靈活選擇合適的融資品種,合理控制財(cái)務(wù)成本;同時(shí)通過合理安排,使融資期限突破單筆應(yīng)收賬款的金額和期限,降低企業(yè)資金管理難度。應(yīng)收賬款融資池服務(wù)可以涵蓋企業(yè)從事國(guó)內(nèi)貿(mào)易和國(guó)際貿(mào)易所取得的應(yīng)收賬款。國(guó)內(nèi)應(yīng)收賬款融資

17、池企業(yè)可以通過出讓國(guó)內(nèi)應(yīng)收賬款取得合作金融機(jī)構(gòu)的支付的對(duì)價(jià),可以在沒有其他抵押或保證擔(dān)保的情況下獲得融資,加速資金周轉(zhuǎn);可以將應(yīng)收賬款管理和催收外包給金融機(jī)構(gòu),避免影響與下游客戶的關(guān)系;可以優(yōu)化財(cái)務(wù)報(bào)表,改善資產(chǎn)結(jié)構(gòu)和現(xiàn)金流。出口應(yīng)收賬款融資池是根據(jù)出口商的出口應(yīng)收賬款余額提供一定比例的融資。出口應(yīng)收賬款種類包括以賒銷(O/A)、托收(D/P和D/A)、信用證(L/C)為結(jié)算方式的商品交易下產(chǎn)生的應(yīng)收賬款,融資的使用方式可以是流動(dòng)資金貸

18、款、開立銀行承兌匯票、開立信用證或保函等。通過上述供應(yīng)鏈融資模式的分析可以看出,供應(yīng)鏈融資模式明顯突破了傳統(tǒng)授信條件的束縛,而這些優(yōu)勢(shì)都來自于供應(yīng)鏈企業(yè)運(yùn)營(yíng)所體現(xiàn)出的合作、協(xié)同、信息共享、利益均沾的伙伴關(guān)系。過去金融機(jī)構(gòu)為單個(gè)企業(yè)融資可能形成的多種風(fēng)險(xiǎn)會(huì)在供應(yīng)鏈環(huán)境下被有效地弱化。至今,供應(yīng)鏈管理作為一種新的管理理念在全球范圍內(nèi)得到廣泛推廣,已經(jīng)成為表征企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力的重要指標(biāo)。因此,我國(guó)的各類金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)深刻地認(rèn)識(shí)到這一影響金融機(jī)構(gòu)經(jīng)

19、營(yíng)環(huán)境的變化,及時(shí)轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)理念,積極參與到供應(yīng)鏈管理體系之中,設(shè)計(jì)更加個(gè)性化的融資產(chǎn)品,爭(zhēng)取在貿(mào)易融資市場(chǎng)上獲得更多的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。[參考文獻(xiàn)][1]鄒輝霞供應(yīng)鏈物流管理[M]清華大學(xué)出版社,2004[2]李洪心電子商務(wù)概論[M]東北財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社21304[3]程軍對(duì)信息流、物流、資金流的趨同管理[J]中國(guó)外匯管理,21304,(1)[4]程軍國(guó)際貿(mào)易融資領(lǐng)域的發(fā)展變化[J]國(guó)際經(jīng)濟(jì)合作,2OO4,(1)(責(zé)任編輯:梁宏偉)~69~維普資

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