反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表.doc

1、反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表 反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表客戶(hù)名稱(chēng)： 客戶(hù)名稱(chēng)： 賬戶(hù)號(hào)碼： 賬戶(hù)號(hào)碼：洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo) 指標(biāo) 風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng) 風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng) 狀態(tài)描述 狀態(tài)描述 分值 分值 權(quán)重 權(quán)重不愿公開(kāi) 5提示后愿部分提供 4部分公開(kāi) 3提示后愿全部提供 2客戶(hù)信息的公開(kāi)程度公開(kāi) 13除下列以外銷(xiāo)售機(jī)構(gòu) 5第三方銷(xiāo)售 4券商 3銀行 2與客戶(hù)建立或維持業(yè)務(wù)關(guān)系的

2、渠道直銷(xiāo)渠道 12其他 5基金會(huì) 4社會(huì)團(tuán)體 3行政機(jī)構(gòu)、中國(guó)護(hù)照 2客戶(hù)所持身份證件或身份證明文件的種類(lèi)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、身份證 13上報(bào)過(guò)四次 5上報(bào)過(guò)三次 4上報(bào)過(guò)兩次 3上報(bào)過(guò)一次 2反洗錢(qián)交易監(jiān)測(cè)記錄未上報(bào)過(guò) 110存在隱名或匿名股東的公司 5家族企業(yè) 4合伙企業(yè) 3個(gè)人獨(dú)資企業(yè) 2非自然人客戶(hù)的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)年金、理財(cái)產(chǎn)品、上市公司 13監(jiān)管機(jī)構(gòu)、執(zhí)法機(jī)關(guān)或金融交易所提示予以關(guān)注的客戶(hù)5我公司了解到的曾存在犯罪、金融違規(guī)、金融欺詐

3、等方面歷史記錄的客戶(hù)4我公司了解到的權(quán)威媒體的負(fù)面報(bào)道 3客戶(hù)特性 客戶(hù)特性涉及客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)提示信息或權(quán)威媒體報(bào)道信息我公司了解到的一般媒體 26洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo) 指標(biāo) 風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng) 風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng) 狀態(tài)描述 狀態(tài)描述 分值 分值 權(quán)重 權(quán)重一年交易 10 次以上 5一交易 7 次以上 4一年交易 4 次以上 3一年交易 3 次以上 2交易頻率一年交易小于 3 次 110環(huán)境污染相關(guān)行業(yè) 5食品業(yè) 4信托業(yè) 3紡織業(yè) 2公認(rèn)具有較高風(fēng)

4、險(xiǎn)的行業(yè)其他 18實(shí)際控制人為外國(guó)政要 5客戶(hù)為外國(guó)政要 4客戶(hù)親屬為外國(guó)政要 3客戶(hù)關(guān)系密切人為外國(guó)政要 2與特定洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)度其他 110博彩業(yè) 5藝術(shù)品收藏、拍賣(mài)業(yè) 4影視娛樂(lè)、娛樂(lè)場(chǎng)所 3旅游、餐飲、零售、廢品收購(gòu) 2行業(yè)（含職 行業(yè)（含職業(yè)） 業(yè)）行業(yè)現(xiàn)金密集程度其他 111客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)總分計(jì)算公式：??n1 ii imp a,其中 a 代表風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)評(píng)分，p 代表權(quán)重，m 代表風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)數(shù)，n 代表風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)數(shù)量。注：客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等