我國(guó)金融集團(tuán)的共享服務(wù)戰(zhàn)略——基于太保集團(tuán)的研究.pdf

1、本課題研究的目的在于針對(duì)金融業(yè)的監(jiān)管特點(diǎn)和金融集團(tuán)的發(fā)展特點(diǎn)，基于太保集團(tuán)共享服務(wù)的實(shí)踐，提出適合我國(guó)金融集團(tuán)發(fā)展的共享服務(wù)戰(zhàn)略，并著重解決共享服務(wù)中的內(nèi)控適應(yīng)措施、防火墻匹配、定價(jià)、雙重關(guān)聯(lián)以及選址等關(guān)鍵問(wèn)題。 課題的研究分理論與實(shí)踐、問(wèn)題與對(duì)策兩大部分。 在理論與實(shí)踐部分，本課題主要研究共享服務(wù)在我國(guó)金融集團(tuán)中的應(yīng)用、共享服務(wù)的效用和制度約束。在系統(tǒng)闡述共享服務(wù)的作用和實(shí)施方法、企業(yè)集團(tuán)共享服務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)及其控制、以及

2、對(duì)共享服務(wù)中心評(píng)價(jià)的原則及方法等共享服務(wù)理論框架的基礎(chǔ)上，本課題針對(duì)我國(guó)金融集團(tuán)的實(shí)際，并結(jié)合太保集團(tuán)共享服務(wù)的實(shí)踐，主要研究了三個(gè)方面的問(wèn)題： 1、共享服務(wù)在金融集團(tuán)中的應(yīng)用。結(jié)合各國(guó)金融市場(chǎng)監(jiān)管規(guī)則的演變，研究了金融企業(yè)的經(jīng)營(yíng)形態(tài)，分析了集團(tuán)經(jīng)營(yíng)框架下的國(guó)際金融企業(yè)共享服務(wù)實(shí)施戰(zhàn)略，以及由此而帶來(lái)的金融集團(tuán)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。結(jié)合太保集團(tuán)共享服務(wù)的實(shí)踐，對(duì)太保集團(tuán)財(cái)務(wù)共享中心、客戶服務(wù)中心、信息技術(shù)中心等的建設(shè)，以及集團(tuán)總后援中心的建

3、設(shè)方案進(jìn)行了闡述。 2、金融集團(tuán)共享服務(wù)的效用。通過(guò)對(duì)金融集團(tuán)的價(jià)值鏈分析，提出了基于分形理論的企業(yè)價(jià)值鏈構(gòu)建方法。以保險(xiǎn)企業(yè)為例，對(duì)企業(yè)價(jià)值活動(dòng)進(jìn)行了分解，指出了共享服務(wù)在價(jià)值活動(dòng)分形演變中的地位，并根據(jù)企業(yè)價(jià)值活動(dòng)的不同層次，指出了適合采用共享服務(wù)的價(jià)值活動(dòng)。在此基礎(chǔ)上，從有形收益和無(wú)形收益兩方面對(duì)太保集團(tuán)共享服務(wù)戰(zhàn)略實(shí)施的收益進(jìn)行了分析。 3、金融集團(tuán)共享服務(wù)的制度環(huán)境。針對(duì)我國(guó)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)在金融集團(tuán)及其內(nèi)部交易監(jiān)

4、管、金融企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)等方面的政策現(xiàn)狀，以及我國(guó)法律在企業(yè)集團(tuán)職能集中方面的相關(guān)規(guī)定，結(jié)合對(duì)歐美等國(guó)相關(guān)方面監(jiān)管政策的分析，在制度環(huán)境上對(duì)我國(guó)金融集團(tuán)的共享服務(wù)進(jìn)行了適用性研究。 理論與實(shí)踐部分的研究表明，共享服務(wù)的實(shí)施可以通過(guò)控制風(fēng)險(xiǎn)、提高效率、降低成本為金融集團(tuán)帶來(lái)一系列競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。然而，鑒于我國(guó)金融行業(yè)的監(jiān)管要求和自身特點(diǎn)，金融集團(tuán)在共享服務(wù)的實(shí)施中，要著重解決股權(quán)結(jié)構(gòu)與管理框架對(duì)共享服務(wù)業(yè)務(wù)的影響、內(nèi)部控制與外部監(jiān)管對(duì)共享服

5、務(wù)組織結(jié)構(gòu)與業(yè)務(wù)流程的影響、以及共享服務(wù)部門(mén)選址對(duì)服務(wù)成本、效率與集團(tuán)發(fā)展戰(zhàn)略的影響等關(guān)鍵問(wèn)題。在理論與實(shí)踐部分的研究后，本課題的問(wèn)題與對(duì)策部分展開(kāi)對(duì)以上問(wèn)題的探討，并緊密聯(lián)系太保集團(tuán)的實(shí)踐，集中在五個(gè)方面： 1、如何組織共享服務(wù)使之與金融集團(tuán)的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制體系相適應(yīng)?在對(duì)金融集團(tuán)共享服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境進(jìn)行系統(tǒng)分類(lèi)歸納的基礎(chǔ)上，提出了建立多層級(jí)的金融控股模式下的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)和具有邏輯關(guān)聯(lián)的風(fēng)險(xiǎn)管理流程、建立規(guī)范的風(fēng)險(xiǎn)管理流程、

6、科學(xué)地設(shè)計(jì)規(guī)劃服務(wù)信息管理系統(tǒng)等措施。同時(shí)，基于集團(tuán)戰(zhàn)略發(fā)展的考慮，設(shè)計(jì)了具有積極意義的共享服務(wù)退出通道。 2、如何通過(guò)結(jié)構(gòu)與流程的設(shè)計(jì)使共享服務(wù)的運(yùn)營(yíng)與金融集團(tuán)的防火墻設(shè)置要求相匹配?分析和總結(jié)了美歐等國(guó)和地區(qū)金融集團(tuán)防火墻設(shè)置的要求和對(duì)金融集團(tuán)內(nèi)部交易的監(jiān)管措施，結(jié)合我國(guó)相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，提出了建立共享服務(wù)中心內(nèi)部虛擬式組織結(jié)構(gòu)、結(jié)合金融集團(tuán)業(yè)務(wù)范圍確定共享服務(wù)中心的發(fā)展方向等金融集團(tuán)防火墻設(shè)置與內(nèi)部交易監(jiān)管下的共享服務(wù)運(yùn)營(yíng)策

7、略。 3、如何進(jìn)行服務(wù)定價(jià)以調(diào)和集團(tuán)、分支機(jī)構(gòu)及共享服務(wù)部門(mén)的關(guān)系?以太保集團(tuán)上市后的股權(quán)結(jié)構(gòu)關(guān)系為原型，構(gòu)造了一個(gè)共享服務(wù)決策模型，通過(guò)模型中不同決策主體對(duì)共享服務(wù)的選擇沖突和態(tài)度沖突的分析，提出了激勵(lì)方案設(shè)計(jì)、股權(quán)結(jié)構(gòu)調(diào)整、定價(jià)權(quán)轉(zhuǎn)移以及決策體系設(shè)計(jì)等調(diào)和集團(tuán)、分支機(jī)構(gòu)及共享服務(wù)部門(mén)的關(guān)系的決策方法。 4、如何在金融集團(tuán)引進(jìn)戰(zhàn)略投資者的戰(zhàn)略中進(jìn)行共享服務(wù)部門(mén)的合理定位?基于太保集團(tuán)引進(jìn)凱雷投資集團(tuán)作為太保壽險(xiǎn)戰(zhàn)略投資

8、者的戰(zhàn)略舉措，建立了一個(gè)雙關(guān)聯(lián)內(nèi)部交易的決策模型，研究了雙重關(guān)聯(lián)條件下所有權(quán)結(jié)構(gòu)對(duì)關(guān)聯(lián)方定價(jià)決策的影響，分析了雙關(guān)聯(lián)內(nèi)部交易轉(zhuǎn)移定價(jià)動(dòng)態(tài)博弈的子博弈精煉納什均衡狀態(tài)，并提出了最大化關(guān)聯(lián)雙方“雙贏”局面的談判與定價(jià)策略，為金融集團(tuán)在引進(jìn)戰(zhàn)略投資者的戰(zhàn)略中進(jìn)行共享服務(wù)部門(mén)的合理定位提供了依據(jù)。 5、如何選擇共享服務(wù)部門(mén)的地址以兼顧集團(tuán)經(jīng)濟(jì)性和戰(zhàn)略發(fā)展的需要?分析了金融集團(tuán)共享服務(wù)中心選址十大基本因素，從運(yùn)營(yíng)成本、勞動(dòng)力供求關(guān)系、交通