東道國對(duì)跨國銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管的法律制度研究.pdf

1、在經(jīng)濟(jì)全球化的背景下,隨著國際金融自由化的進(jìn)一步發(fā)展,跨國銀行在東道國的地位和影響日益突出。與此同時(shí),伴隨而來的金融風(fēng)險(xiǎn)不斷增加,對(duì)東道國銀行體系的安全與穩(wěn)定造成了一定的威脅。而市場(chǎng)準(zhǔn)入作為預(yù)防性措施,是防范金融風(fēng)險(xiǎn)的第一道門檻,對(duì)東道國保護(hù)本國銀行體系的審慎運(yùn)行,減少由于金融危機(jī)傳導(dǎo)帶來的危害至關(guān)重要。因此,各國銀行法律制度都對(duì)跨國銀行的市場(chǎng)準(zhǔn)入問題給予了較多的關(guān)注。本文介紹了東道國對(duì)跨國銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管的相關(guān)理論基礎(chǔ)和監(jiān)管目的,以及

2、各國立法原則、監(jiān)管取向和體例安排,從市場(chǎng)準(zhǔn)入形式、條件和范圍等方面詳細(xì)分析了各國法律規(guī)制內(nèi)容和制度安排,比較研究了美國和歐盟的跨國銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管和巴塞爾協(xié)議框架下的國際監(jiān)管合作,隨后在研究我國現(xiàn)行市場(chǎng)準(zhǔn)入法律法規(guī)的基礎(chǔ)上結(jié)合我國的實(shí)際情況提出了些許建設(shè)性意見,希望能夠?qū)ν晟莆覈鐕y行市場(chǎng)準(zhǔn)入法律制度有所裨益。本文運(yùn)用了法學(xué)原理和比較學(xué)的研究方法,對(duì)各國跨國銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管法律制度進(jìn)行了分析和評(píng)論,并對(duì)一些法律個(gè)案進(jìn)行實(shí)證研究,以探求

3、東道國對(duì)跨國銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管法律制度研究的深層邏輯。
　　 全文共分為四章,約五萬字。
　　 第一章研究跨國銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入的基本問題。這部分厘清了跨國銀行和跨國銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入的法律概念,介紹了跨國銀行的發(fā)展歷程。在分析銀行業(yè)特殊性的基礎(chǔ)上,探討了實(shí)施銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管必要性的法學(xué)理論基礎(chǔ)及東道國市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管的基本目標(biāo)。
　　 第二章研究東道國對(duì)跨國銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入的監(jiān)管立法。這部分從跨國銀行立法發(fā)展出發(fā)分析立法淵源,接著評(píng)

4、價(jià)了東道國對(duì)跨國銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管的立法原則,以及在不同立法原則下的監(jiān)管取向。最后介紹了各國相異的對(duì)跨國銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管的法律制度安排,并就具體的法律規(guī)制內(nèi)容包括準(zhǔn)入形式、準(zhǔn)入條件、準(zhǔn)入范圍等方面對(duì)各國的立法進(jìn)行了重點(diǎn)研究和分析比較。
　　 第三章研究域外跨國銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管的法律制度。本文選取美國和歐盟作為典型性代表分析其立法安排和具體規(guī)定,并列舉了部分實(shí)例佐證。接著探討了國際監(jiān)管合作的重要性,以巴塞爾委員會(huì)一系列文件為線索,分

5、析評(píng)議了巴塞爾協(xié)議框架下的跨國銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管制度,以及對(duì)我國跨國銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入立法的借鑒意義。
　　 第四章研究我國對(duì)跨國銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入的監(jiān)管制度。這部分介紹了我國對(duì)跨國銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管的歷史變革,結(jié)合現(xiàn)行的法律制度和實(shí)際案例分析了目前的立法現(xiàn)狀。我國跨國銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入立法在經(jīng)歷了幾十年的發(fā)展,與改革開放之處相比有了長(zhǎng)足的進(jìn)步,但是仍然存在不少的監(jiān)管空白,尚不能完全適應(yīng)金融自由化。的要求。本文在前述研究的基礎(chǔ)上,借鑒各國監(jiān)管法制的經(jīng)