基于數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)的資金賬戶分析系統(tǒng)設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn).pdf

1、目前，隨著我國經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展，金融犯罪呈不斷上升趨勢(shì)，犯罪樣式也不斷翻新，特別是網(wǎng)絡(luò)詐騙、短信詐騙、電話詐騙、非法集資等犯罪行為已發(fā)展到公開化、產(chǎn)業(yè)化的程度，嚴(yán)重影響了金融秩序穩(wěn)定及安全。近年來，雖然公安部門加大了對(duì)此類犯罪的打擊力度，有效遏制了犯罪的蔓延趨勢(shì)，取得明顯成效，但由于該類犯罪的直接目標(biāo)還是銀行卡中大量現(xiàn)金，資金的流向極其復(fù)雜，偵查人員通過傳統(tǒng)的人工逐條核對(duì)方式對(duì)海量交易數(shù)據(jù)開展分析查控、證據(jù)收集難度較大因此，為進(jìn)一步推動(dòng)金融

2、機(jī)構(gòu)與公安機(jī)關(guān)合作打擊經(jīng)濟(jì)犯罪、預(yù)防金融風(fēng)險(xiǎn)，力促金融秩序健康安全穩(wěn)定發(fā)展，需要公安部門從犯罪的現(xiàn)狀、特點(diǎn)、危害、趨勢(shì)等方面展開充分調(diào)研，以數(shù)據(jù)挖掘?yàn)槭侄危ㄟ^建立智能化的資金賬戶分析模型，逐步探索實(shí)現(xiàn)批量導(dǎo)入、模型挖掘、分析異常，切實(shí)提高調(diào)查工作效率和質(zhì)量?；跀?shù)據(jù)挖掘技術(shù)的資金賬戶分析系統(tǒng)正是在這樣的背景下設(shè)計(jì)實(shí)施起來的。本文主要介紹了對(duì)銀行各類數(shù)據(jù)進(jìn)行采集、整合、分析，建立數(shù)據(jù)倉庫；在此基礎(chǔ)上，運(yùn)用分類分析和決策樹算法等手段提煉出

3、有效的分析模型，最終應(yīng)用數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)分析出可疑線索。
　　本論文主要研究工作如下：
　　本文通過對(duì)數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)的研究，將數(shù)據(jù)挖掘中的決策樹算法運(yùn)用到銀行卡犯罪風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)模型中，并對(duì)其進(jìn)行了深入設(shè)計(jì)和實(shí)現(xiàn)；通過數(shù)據(jù)可視化手段對(duì)資金賬戶分析模塊進(jìn)行了設(shè)計(jì)和實(shí)現(xiàn);通過數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)可以有效地解決銀行交易信息多、預(yù)判少、決策少的現(xiàn)狀，能夠進(jìn)一步實(shí)現(xiàn)智能化的分析研判，科學(xué)的決策預(yù)警，精確預(yù)防和打擊經(jīng)濟(jì)犯罪。
　　成功搭建了資金賬戶分