高管社會資本與銀行風(fēng)險承擔(dān)行為研究.pdf

1、中圖分類號UDCF83233336碩士學(xué)位論文學(xué)校代碼密級10533高管社會資本與銀行風(fēng)險承擔(dān)行為研究Astudyontherelationshipbetweenexecutivessocialcapitalandbankrisktaking作者姓名：學(xué)科專業(yè)：研究方向：學(xué)院(系、所)：指導(dǎo)教師：副指導(dǎo)教師：鄒飛企業(yè)管理企業(yè)財(cái)務(wù)管理商學(xué)院周艷菊教授王宗潤教授論文答辯日期趔l芻：!!：沙答辯委員會主席中南大學(xué)2013年11月摘要高管社會資

2、本與銀行風(fēng)險承擔(dān)行為研究摘要：金融危機(jī)后，各國政府普遍加強(qiáng)了對銀行風(fēng)險的監(jiān)管，而了解影響銀行風(fēng)險承擔(dān)行為的各種因素是有效監(jiān)管的前提。中國是“關(guān)系型”社會，“關(guān)系”在中國經(jīng)濟(jì)活動中扮演很重要的角色，而對于發(fā)展尚不健全、市場化程度有待提高的銀行業(yè)而言，“關(guān)系”的影響尤為突出。很多“關(guān)系”會影響銀行風(fēng)險承擔(dān)行為，而其中最重要、最能對銀行風(fēng)險承擔(dān)行為產(chǎn)生影響的應(yīng)是銀行治理層和管理層與利益相關(guān)者問的關(guān)系，即銀行高管社會資本，而其中對風(fēng)險承擔(dān)行為影

3、響最大的應(yīng)是銀行高管與政府部門建立的關(guān)聯(lián)(政治關(guān)聯(lián))和與金融企業(yè)或機(jī)構(gòu)問建立的關(guān)聯(lián)。故本文從高管政治關(guān)聯(lián)和金融關(guān)聯(lián)的角度，研究銀行高管社會資本與風(fēng)險承擔(dān)行為間的關(guān)系，為相關(guān)領(lǐng)域研究提供新的視角和實(shí)證證據(jù)，為監(jiān)管者制定政策提供依據(jù)。本文包含圖l幅，表25個，參考文獻(xiàn)107篇。本文首先評述已有文獻(xiàn)，界定社會資本和銀行風(fēng)險承擔(dān)行為的概念，并確定了度量高管社會資本和銀行風(fēng)險承擔(dān)行為的指標(biāo)體系。然后，以我國32家商業(yè)銀行2007年到2012年的數(shù)

4、據(jù)，實(shí)證研究高管政治關(guān)聯(lián)與銀行風(fēng)險承擔(dān)行為間的關(guān)系，考慮上市與否對這一“關(guān)系”的影響，以及對比不同類型“高管”的政治關(guān)聯(lián)在影響銀行風(fēng)險承擔(dān)行為上的不同表現(xiàn)。接下來，研究高管金融關(guān)聯(lián)與銀行風(fēng)險承擔(dān)行為間的關(guān)系，在上一部分的基礎(chǔ)上，考查政治關(guān)聯(lián)對這一“關(guān)系”的影響，并比較了政治關(guān)聯(lián)和金融關(guān)聯(lián)在影響銀行風(fēng)險承擔(dān)行為上的不同作用。最后，總結(jié)本文的研究，為政府(尤其是銀行業(yè)主管部門)監(jiān)管銀行風(fēng)險提出了政策和建議。本研究在研究視角、研究內(nèi)容和指標(biāo)設(shè)