跨國銀行監(jiān)管法律制度研究——以巴塞爾協(xié)議體系為中心.pdf

1、在經(jīng)濟(jì)全球化和金融自由化的背景下，跨國銀行業(yè)務(wù)得到了全面的擴張和發(fā)展。相伴而生的便是損害后果嚴(yán)重、影響范圍廣泛的跨國銀行金融風(fēng)險和危機。鑒于此，加強與完善跨國銀行監(jiān)管法律制度便成為各國以及國際社會有關(guān)金融法制的重要內(nèi)容。在跨國銀行國際監(jiān)管領(lǐng)域，巴塞爾委員會是最具影響力的組織。巴塞爾委員會自20世紀(jì)70年代以來，相繼頒布了大量的有關(guān)跨國銀行監(jiān)管的法律文件，構(gòu)成了巴塞爾協(xié)議體系。目前，巴塞爾協(xié)議體系是跨國銀行國際監(jiān)管的最重要的法律制度體現(xiàn)，

2、代表了國際金融界銀行監(jiān)管領(lǐng)域的最新成果和發(fā)展趨勢，對銀行國際監(jiān)管領(lǐng)域產(chǎn)生了極其深遠(yuǎn)的影響。 在入世之背景下，我國銀行監(jiān)管法制面臨著諸多挑戰(zhàn)，相應(yīng)地完善我國銀行監(jiān)管法制已成為時代迫切的要求。我國金融監(jiān)管當(dāng)局也曾多次公開表示將采用巴塞爾協(xié)議所通過的銀行監(jiān)管原則及制度規(guī)定。因此，深入、系統(tǒng)地研究巴塞爾協(xié)議體系，對于完善我國的銀行監(jiān)管法律制度、穩(wěn)定和繁榮我國金融秩序以及保障我國相關(guān)權(quán)益，具有重大的理論和現(xiàn)實意義。 論文主要分為四

3、個部分：前言、跨國銀行監(jiān)管法律制度概述、巴塞爾協(xié)議體系、巴塞爾協(xié)議體系與我國銀行監(jiān)管法制的完善。 “前言”部分闡釋了巴塞爾委員會以及巴塞爾協(xié)議體系在國際銀行監(jiān)管領(lǐng)域的重要地位以及研究巴塞爾協(xié)議體系對于我國的借鑒意義。 “跨國銀行監(jiān)管法律制度概述”部分首先界定了“銀行”、“跨國銀行”、外資銀行”等基本概念，接著探討了有關(guān)跨國銀行監(jiān)管法律制度的三個重要組成部分：東道國監(jiān)管、母國監(jiān)管和國際監(jiān)管。 “巴塞爾協(xié)議體系”是論

4、文的核心部分。該部分論文首先對巴塞爾協(xié)議體系的歷史演變過程中的1975年《巴塞爾協(xié)定》、1983年《巴塞爾協(xié)議》、1988年《巴塞爾資本協(xié)議》、1992年《巴塞爾最低標(biāo)準(zhǔn)》、1996年《關(guān)于市場風(fēng)險的補充規(guī)定》、1997年《有效銀行監(jiān)管的核心原則》、新巴塞爾資本協(xié)議等七個核心文件的制定背景、主要制度規(guī)定、成就和不足等進(jìn)行了全面、細(xì)致而深入的探討。繼而分析了巴塞爾協(xié)議體系的法律性質(zhì)，認(rèn)為其性質(zhì)為國際慣例。最后從巴塞爾協(xié)議體系的演變揭示出國