華泰證券財(cái)富管理業(yè)務(wù)優(yōu)化的研究.pdf

1、隨著我國經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展和社會的進(jìn)步，私人財(cái)富在近幾年來呈現(xiàn)加速增長的趨勢，這使得個(gè)人財(cái)富管理需求市場急劇擴(kuò)大，財(cái)富管理業(yè)務(wù)具有良好的發(fā)展前景，成為國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的契機(jī)和新的利潤增長點(diǎn)。
　　自傭金放開市場限制，實(shí)行自由化以來，券商的競爭日益激烈，生存環(huán)境日益惡劣，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入逐年下降，戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型迫在眉睫，而大力發(fā)展財(cái)富管理業(yè)務(wù)成為券商業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的突破口。財(cái)富管理業(yè)務(wù)是金融機(jī)構(gòu)針對個(gè)人高凈值客戶提供的“以客戶需求為中心”的綜合金融

2、服務(wù)，是高度整合金融資源、全面展現(xiàn)全業(yè)務(wù)鏈服務(wù)體系的具體表現(xiàn)。本文通過對國內(nèi)外財(cái)富管理業(yè)務(wù)的發(fā)展進(jìn)行研究，總結(jié)歸納出財(cái)富管理業(yè)務(wù)的發(fā)展模式和運(yùn)作流程，為華泰證券財(cái)富管理業(yè)務(wù)的優(yōu)化提供了理論依據(jù)和參考實(shí)證。并且對華泰證券財(cái)富管理業(yè)務(wù)現(xiàn)狀進(jìn)行分析，找出了當(dāng)中存在的幾方面問題，通過對華泰證券財(cái)富管理業(yè)務(wù)優(yōu)化的SWOT分析，總結(jié)出華泰證券財(cái)富管理業(yè)務(wù)的內(nèi)部優(yōu)勢、劣勢和外部機(jī)遇、威脅，最后根據(jù)分析結(jié)果設(shè)計(jì)出符合華泰證券特點(diǎn)和發(fā)展現(xiàn)狀的財(cái)富管理業(yè)務(wù)

3、優(yōu)化方案及保障措施。重點(diǎn)從人才隊(duì)伍建設(shè)、財(cái)富管理產(chǎn)品設(shè)計(jì)、營業(yè)部制造架構(gòu)調(diào)整、服務(wù)流程的優(yōu)化、互聯(lián)網(wǎng)綜合服務(wù)平臺建設(shè)以及完善風(fēng)險(xiǎn)控制體系等方面詳細(xì)闡述了華泰證券財(cái)富管理業(yè)務(wù)的優(yōu)化方案及保障措施。
　　最后希望本文的研究能夠給華泰證券財(cái)富管理的發(fā)展提供一些參考，使得華泰證券以財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展為契機(jī)完善全業(yè)務(wù)鏈體系，通過財(cái)富管理業(yè)務(wù)的優(yōu)化提升客戶滿意度、擴(kuò)大品牌影響力、推進(jìn)金融產(chǎn)品創(chuàng)新、豐富理財(cái)產(chǎn)品池，實(shí)現(xiàn)做最具責(zé)任感的理財(cái)專家這一企