反洗錢領(lǐng)域里大額與可疑信息報告制度研究.pdf

1、隨著經(jīng)濟全球化的發(fā)展，與犯罪活動有關(guān)的金融問題也因科技的日新月異以及金融服務(wù)業(yè)的全球化而變得日益復(fù)雜?！?.11”事件的爆發(fā)掀起了以反洗錢為核心的全球金融反恐高潮。根據(jù)聯(lián)合國1373號決議規(guī)定，成員國有義務(wù)共同打擊恐怖主義，調(diào)查恐怖分子資金往來。中國作為聯(lián)合國常任理事國，反洗錢的重要性與緊迫性日益突顯。 反洗錢是一個系統(tǒng)工程，從國際經(jīng)驗來看，無論是發(fā)達國家還是轉(zhuǎn)軌國家，反洗錢工作較成功的國家大都一是具有較完備的反洗錢立法，二是以

2、金融機構(gòu)為反洗錢的主要戰(zhàn)場，設(shè)立專門的反洗錢機構(gòu)，并以此為中心，建立了聯(lián)合其他各相關(guān)部門的多部門反洗錢網(wǎng)絡(luò)，三是積極、有效的與國際反洗錢組織或機構(gòu)合作。而我國金融系統(tǒng)的反洗錢活動才剛剛起步，打擊洗錢活動的金融監(jiān)管系統(tǒng)薄弱，與國外成熟的反洗錢金融監(jiān)管水平尚有一定的差距。 所謂大額與可疑信息報告制度，就是金融機構(gòu)建立有效的監(jiān)測體系，在“黑錢”試圖或首次進入金融系統(tǒng)的時刻，發(fā)現(xiàn)洗錢活動，并及時報告有關(guān)部門，以便其采取措施，打擊洗錢活動

3、。大額與可疑信息報告制度要求金融機構(gòu)予以特別注意的交易包括所有復(fù)雜的交易、不正常的交易或巨額的交易以及無明顯經(jīng)濟或合法目的的定期小額交易。金融機構(gòu)一旦懷疑上述交易可能構(gòu)成非法活動或與非法活動有關(guān)，應(yīng)立即向主管機關(guān)報告可疑交易。 大額與可疑金融交易信息的采集、分析和報告是各國打擊洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作。文章首先按照一定的邏輯關(guān)系依次闡述了聯(lián)合國反洗錢公約和法律范本、區(qū)域組織框架內(nèi)達成的條約、專業(yè)性國際組織文件中關(guān)于大額與可疑信