反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)選拔競(jìng)賽試題1

1、反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)選拔競(jìng)賽試題反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)選拔競(jìng)賽試題一、填空一、填空題：1、中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。2、按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存5年。3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心進(jìn)行報(bào)告

2、。4、了解客戶是金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的基礎(chǔ)工作。5、金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開(kāi)立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份。6、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

3、最高的客戶或者賬戶，至少每半年進(jìn)行一次審核。7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在對(duì)被代理人采取客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼。8、反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查包括現(xiàn)場(chǎng)檢查準(zhǔn)備、現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施和現(xiàn)場(chǎng)檢查處理等。9、對(duì)于同一自然人在一家銀行開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶累計(jì)10戶以上A、匯款人工作單位B、匯款人住所C、匯款行地址D、匯款人身份證明文

4、件6、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的賬簿等相關(guān)資料。（B）A、開(kāi)戶資料、現(xiàn)金交易B、數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證C、交易記錄、大額交易7、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，如果先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（A）A、中止為客戶辦理業(yè)務(wù)B、終止為客戶辦理業(yè)務(wù)C、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)8、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)

5、構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（C）報(bào)備。A、公安部B、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C、中國(guó)人民銀行D、國(guó)務(wù)院9、客戶與證券公司進(jìn)行金融交易，通過(guò)銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（D）向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。A、證券公司B、證券公司和銀行各自C、證券公司和客戶各自D、銀行10、以下屬于大額外匯資金交易的是（A）A、個(gè)人當(dāng)天存款1萬(wàn)美元B、個(gè)人當(dāng)天轉(zhuǎn)賬8萬(wàn)美元C、個(gè)人當(dāng)天取款5