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文檔簡介
1、1一、現(xiàn)代意義上的洗錢最早產(chǎn)生于美國。二、洗錢的危害：1.洗錢作為上游犯罪的衍生犯罪，客觀上為犯罪分子隱藏和轉(zhuǎn)移違法犯罪所得提供了可能，為犯罪活動提供進(jìn)一步的資金支持，助長更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動。2.洗錢活動削弱國家的宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控效果，嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。3.洗錢助長和滋生腐敗，敗壞社會風(fēng)氣，導(dǎo)致社會不公平，敗壞國家聲譽。4.洗錢活動造成資金流動的無規(guī)律性，影響金融市場的穩(wěn)定，增加金融機(jī)構(gòu)的運營風(fēng)險。5.洗錢活動損害合法經(jīng)濟(jì)體的
2、正當(dāng)權(quán)益，破壞市場微觀競爭環(huán)境，損壞市場機(jī)制的有效運作和公平競爭。6.洗錢活動破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營的基礎(chǔ)，加大了金融機(jī)構(gòu)的法律和運營風(fēng)險。三、洗錢的特征：隱蔽性、技術(shù)性、國際化。四、洗錢的三個階段1.放置：主要將犯罪活動所獲得的現(xiàn)金轉(zhuǎn)換成便于控制和不易被懷疑的形式。36、反洗錢的目標(biāo)：創(chuàng)建具有中國特色的“以防為主，打防結(jié)合、密切協(xié)作、高效務(wù)實”的反洗錢機(jī)制。7、反洗錢的重要意義1.遏制犯罪的客觀需要2.金融機(jī)構(gòu)強(qiáng)化自身風(fēng)險管理3.維護(hù)金
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