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文檔簡介
1、反洗反洗錢知識競賽識競賽模擬測試題擬測試題(三)(測試時間測試時間45分鐘,滿分100分)分)姓名:姓名:工作工作單位:位:部門:測試測試代碼:一、一、單項選擇題單項選擇題(每(每題只有一個正確答案,只有一個正確答案,請將正確將正確選項選項填寫在填寫在試題試題的括號中的括號中,選擇選擇正確得正確得1分,分,選錯選錯不得分。共不得分。共50道題,每,每題1分,共分,共50分)分)1、金融機構(gòu)、金融機構(gòu)應當勤勉盡當勤勉盡責,建立健全和,建立
2、健全和執(zhí)行客行客戶身份身份識別識別制度,遵循制度,遵循(A)的原的原則,了解客,了解客戶及其交易目的和交易性及其交易目的和交易性質(zhì),了解,了解實際實際控制客控制客戶的自然人和的自然人和交易的交易的實際實際受益人。受益人。A.了解你的客了解你的客戶B.客戶至上至上C.控制控制風險風險D.盈利最大化盈利最大化2、金融機構(gòu)、金融機構(gòu)應當按照安全、準確、完整、保密的原當按照安全、準確、完整、保密的原則,妥善保存客,妥善保存客戶身份身份資料和交易
3、和交易記錄記錄,確保能,確保能(D)每項交易。交易。A.說明B.說清C.說通D.足以重足以重現(xiàn)3、金融機構(gòu)、金融機構(gòu)應當根據(jù)客當根據(jù)客戶或者或者賬戶賬戶的風險風險等級,對本金融機構(gòu)本金融機構(gòu)風險風險等級最高最高的客的客戶或者或者賬戶賬戶,至少,至少(C)進行一次行一次審核。核。A.每月每月B.每季每季C.每半年每半年D.每年每年4、金融機構(gòu)利用、金融機構(gòu)利用電話電話、網(wǎng)、網(wǎng)絡、自、自動柜員機以及其他方式機以及其他方式為客戶提供非柜臺方提
4、供非柜臺方式的服式的服務時務時,應實應實行嚴格的身份格的身份(D)措施,措施,識別識別客戶身份。身份。A.審查審查B.核查C.檢查檢查D.認證認證5、商、商業(yè)銀業(yè)銀行、行、農(nóng)村合作村合作銀行、城市信用合作社、行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機構(gòu)村信用合作社等金融機構(gòu)為自然人客自然人客戶辦戶辦理(C)現(xiàn)金存取金存取業(yè)務業(yè)務的,的,應當核當核對客戶的有效身份的有效身份證件或者其他身份件或者其他身份證明文件。明文件。A.人民人民幣單幣
5、單筆1萬元以上或者外萬元以上或者外幣等值1千美元以上千美元以上B.人民人民幣單幣單筆5萬元以上或者外萬元以上或者外幣等值5千美元以上千美元以上C.人民人民幣單幣單筆5萬元以上或者外萬元以上或者外幣等值1萬美元以上萬美元以上D.人民人民幣單幣單筆10萬元以上或者外萬元以上或者外幣等值5萬美元以上萬美元以上6、金融機構(gòu)、金融機構(gòu)總部、集部、集團總團總部應對應對客戶身份身份識別識別、客、客戶身份身份資料和交易料和交易記錄記錄保存工作作出存工作
6、作出(A)要求。要求。A.統(tǒng)一B.具體具體C.合理合理D.全部全部7、對于單個被保個被保險人保人保險費險費金額(B)且以)且以現(xiàn)金形式金形式繳納繳納的人身保的人身保險合同,保合同,保險公司在公司在訂立保立保險合同合同時,應確認投慮地域、業(yè)務、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素,劃分(A)等級。A.風險B.客戶C.VIPD.服務12、對于保險費金額(D)上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險合同,保險公司在訂立保險合同時,應確認投保人與被保險人的關系,核對
7、投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息,并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。正確答案為()A.人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上B.人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上C.人民幣10萬元以上或者外幣等值1萬美元以上D.人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上13、明知是毒品犯罪、黑社會
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