公司反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度

1、浙商基金管理有限公司反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度浙商基金管理有限公司浙商基金管理有限公司反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度第一章第一章總則總則第一條第一條為了做好反洗錢(qián)工作，預(yù)防和打擊通過(guò)基金業(yè)務(wù)進(jìn)行的洗錢(qián)和其他嚴(yán)重犯罪活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，保證基金管理公司的經(jīng)營(yíng)安全和信譽(yù)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可以交易報(bào)告管理辦法》、《證券期貨業(yè)

2、反洗錢(qián)工作實(shí)施辦法》、《關(guān)于貫徹落實(shí)有關(guān)事項(xiàng)的通知》、《基金管理公司反洗錢(qián)工作指引》等規(guī)定，特制定本制度。第二條第二條本制度所稱(chēng)反洗錢(qián)，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及本制度的規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。第二章第二章反洗錢(qián)部門(mén)及人員反洗錢(qián)部門(mén)及人員第三條第三條監(jiān)察稽核部、運(yùn)營(yíng)保

3、障部負(fù)責(zé)公司的反洗錢(qián)工作，運(yùn)營(yíng)保障部為公司的基金注冊(cè)登記部門(mén)。第四條第四條運(yùn)營(yíng)保障部負(fù)責(zé)制定我公司開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則中涉及反洗錢(qián)工作的內(nèi)容，負(fù)責(zé)客戶(hù)身份的識(shí)別、核對(duì)、登記、客戶(hù)身份資料和交易記錄的保管、就大額交易和可疑交易向監(jiān)察稽核部報(bào)告等工作。第五條第五條策略發(fā)展部在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品時(shí)，須會(huì)同監(jiān)察稽核部進(jìn)行洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。第六條第六條監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)制定反洗錢(qián)工作制度，負(fù)責(zé)對(duì)公司反洗錢(qián)工作的監(jiān)督檢查、資料和信息的保存以及培訓(xùn)工作。第七條

4、第七條監(jiān)察稽核部審查反洗錢(qián)業(yè)務(wù)規(guī)則，核實(shí)運(yùn)營(yíng)保障部報(bào)告的大額交易和可疑交易，及時(shí)向相關(guān)機(jī)構(gòu)報(bào)告，必要時(shí)經(jīng)公司批準(zhǔn)后向公安、工商行政管理機(jī)構(gòu)核實(shí)客戶(hù)的有關(guān)身份信息，并負(fù)責(zé)反洗錢(qián)宣傳工作。第八條第八條運(yùn)營(yíng)保障部和監(jiān)察稽核部指定專(zhuān)門(mén)人員負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作中的記錄和報(bào)告工作。浙商基金管理有限公司反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度金賬戶(hù)類(lèi)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》，同時(shí)提交下列材料，由運(yùn)營(yíng)保障部注冊(cè)登記中心負(fù)責(zé)對(duì)客戶(hù)資料進(jìn)行審查：（一）有效身份證件（包括居民身份證、軍官證、士兵證

5、、警官證等）原件及復(fù)印件；（二）如有代理人，則：1、提供代理人身份證件原件及復(fù)印件；2、投資者本人必須攜帶身份證件和代理人一起親自到直銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)，填制“授權(quán)委托書(shū)”，辦理代理手續(xù)；或要求代理人出示經(jīng)公證的被代理人的授權(quán)委托書(shū)、被代理人和代理人的有效身份證件，核對(duì)無(wú)誤后，登記被代理人和代理人身份證件上的姓名、證件名稱(chēng)和號(hào)碼、以及其他信息，并保存被代理人和代理人的委托代理文件及身份證件復(fù)印件。第十八條第十八條機(jī)構(gòu)客戶(hù)開(kāi)立基金賬戶(hù)和交易賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)

6、當(dāng)填寫(xiě)《開(kāi)放式基金賬戶(hù)類(lèi)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》，加蓋單位公章及法定代表人私章，由經(jīng)辦人簽名并提供以下材料，運(yùn)營(yíng)保障部注冊(cè)登記中心負(fù)責(zé)對(duì)客戶(hù)資料進(jìn)行審查：（一）工商行政管理機(jī)關(guān)頒發(fā)的法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本原件及復(fù)印件（加蓋單位公章）或民政部門(mén)或其他主管部門(mén)頒發(fā)的注冊(cè)登記證書(shū)副本原件及復(fù)印件（加蓋單位公章）；（二）法人授權(quán)委托書(shū)原件并預(yù)留印鑒；（三）法定代表人身份證件原件及復(fù)印件；（四）經(jīng)辦人的身份證件原件及復(fù)印件。第十九條第十九條客戶(hù)申請(qǐng)變更客戶(hù)資料中的

7、名稱(chēng)、銀行賬戶(hù)等重要資料時(shí)，需要提交相應(yīng)的證明文件。個(gè)人變更銀行賬戶(hù)時(shí)，需要提交新的銀行賬戶(hù)卡；機(jī)構(gòu)變更銀行賬戶(hù)時(shí)，需要提交機(jī)構(gòu)銀行賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)證明文件。個(gè)人變更姓名時(shí)，要提交變更后的姓名與變更之前的姓名是同一個(gè)的證明文件，如戶(hù)口本或者公安機(jī)關(guān)出具的證明文件。機(jī)構(gòu)變更名稱(chēng)時(shí)，需要提交主管機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)文件。第二十條第二十條運(yùn)營(yíng)保障部注冊(cè)登記中心在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)