【方案】平衡計(jì)分卡考核中財(cái)務(wù)緯度實(shí)施方案

1、平衡計(jì)分卡考核中財(cái)務(wù)緯度實(shí)施方案 平衡計(jì)分卡考核中財(cái)務(wù)緯度實(shí)施方案一、總體思路FTP 內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移價(jià)格模式，以資金價(jià)格為主線，實(shí)現(xiàn)存款、貸款全額計(jì)價(jià)。其中存款資金為聯(lián)社收購，貸款資金為基層社向聯(lián)社購買，聯(lián)社分別對(duì)該兩項(xiàng)負(fù)債和資產(chǎn)項(xiàng)目進(jìn)行定價(jià)。定價(jià)包含成本彌補(bǔ)和利潤(rùn)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)等要素，定價(jià)項(xiàng)目下與之相關(guān)的產(chǎn)品，由專業(yè)部門根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和結(jié)構(gòu)調(diào)整分別定出價(jià)格。定價(jià)關(guān)鍵點(diǎn)：一是要符合聯(lián)社的發(fā)展規(guī)劃；二是保障利潤(rùn)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)；三是在財(cái)務(wù)承受能力之內(nèi)。二

2、、實(shí)施規(guī)劃FTP 考核實(shí)施主要由三個(gè)階段、四個(gè)步驟構(gòu)成（一）三個(gè)階段計(jì)劃第一階段：?jiǎn)我粌r(jià)格體系，聯(lián)社在總社層面以單一價(jià)格收購資金和出售資金；第二階段：成本細(xì)分，目前成本拆分僅到機(jī)構(gòu)層面，需要逐步細(xì)化到網(wǎng)點(diǎn)和個(gè)人。第三階段：多價(jià)格體系，在總體利潤(rùn)目標(biāo)下，專業(yè)部門根據(jù)戰(zhàn)略需要，對(duì)各類產(chǎn)品按照期限、風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整進(jìn)行定價(jià)。（二）四個(gè)步驟應(yīng)獎(jiǎng)勵(lì)金額?？?jī)效考核總分，一方面是 FTP 財(cái)務(wù)績(jī)效掛鉤，另一方面是管理績(jī)效掛鉤，掛鉤比例根據(jù)實(shí)際情況定

3、。財(cái)務(wù)績(jī)效中制定一定比例進(jìn)行分配，部分可直接對(duì)財(cái)務(wù)得分進(jìn)行分配，部分可掛鉤績(jī)效進(jìn)行分配，具體比例按實(shí)際情況定。管理績(jī)效得分獎(jiǎng)勵(lì)資源部分從員工日常的固定績(jī)效中提?。ㄔ摬糠衷远▋r(jià)時(shí)已經(jīng)在成本中彌補(bǔ)） ，部分在 FTP 的利潤(rùn)分配中提取，可掛相應(yīng)的業(yè)務(wù)管理指標(biāo)，如存款時(shí)點(diǎn)、管戶個(gè)數(shù)考核等；還可對(duì)管理得分進(jìn)行再次分配，具體視實(shí)際情況定。三、實(shí)施規(guī)則（一）存款模擬利潤(rùn)存款模擬利潤(rùn)=（日均存款余額-日均現(xiàn)金余額）*存款FTP 收購價(jià)（二）存款模擬利