HN投資公司個(gè)人理財(cái)客戶價(jià)值評(píng)估體系構(gòu)建與應(yīng)用.pdf

1、隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的持續(xù)快速發(fā)展，居民個(gè)人和家庭逐漸成為社會(huì)財(cái)富的主體，與此同時(shí)，個(gè)人消費(fèi)和金融意識(shí)不斷提高，客戶對(duì)金融產(chǎn)品和服務(wù)的需求也日益成熟。伴隨著經(jīng)濟(jì)全球化的不斷深入和我國(guó)金融市場(chǎng)的全面開(kāi)放，境外流行的投資品種慢慢進(jìn)入中國(guó)，加入到傳統(tǒng)投資產(chǎn)品的競(jìng)爭(zhēng)中，其中最有代表性的就是以匯率與貴金屬為標(biāo)的物的金融衍生產(chǎn)品。也誕生了許多金融投資公司。金融危機(jī)的爆發(fā)使得國(guó)內(nèi)各類金融投資公司的客戶大量流失，因此深入分析投資客戶的價(jià)值，開(kāi)展有針對(duì)性的營(yíng)銷，

2、合理的分配營(yíng)銷資源并提高客戶滿意度就成為眾多投資公司當(dāng)前亟待解決的問(wèn)題。
　　基于以上考慮，本文以中小金融衍生品投資公司個(gè)人投資客戶為研究對(duì)象，在總結(jié)前人關(guān)于客戶價(jià)值評(píng)估理論的基礎(chǔ)上，結(jié)合與金融衍生品相似性較高的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的客戶價(jià)值評(píng)估實(shí)踐，建立了一套實(shí)用的金融衍生品投資公司個(gè)人客戶價(jià)值評(píng)估體系。并且按階段對(duì)客戶價(jià)值進(jìn)行動(dòng)態(tài)評(píng)估，使其更符合金融衍生品客戶流動(dòng)性強(qiáng)和投資周期短的特點(diǎn)。進(jìn)而根據(jù)價(jià)值不同對(duì)客戶資源進(jìn)行合理細(xì)分，采取不同