【方案】平衡計分卡考核中財務(wù)緯度實施方案

1、平衡計分卡考核中財務(wù)緯度實施方案 平衡計分卡考核中財務(wù)緯度實施方案一、總體思路FTP 內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移價格模式，以資金價格為主線，實現(xiàn)存款、貸款全額計價。其中存款資金為聯(lián)社收購，貸款資金為基層社向聯(lián)社購買，聯(lián)社分別對該兩項負(fù)債和資產(chǎn)項目進(jìn)行定價。定價包含成本彌補和利潤目標(biāo)實現(xiàn)等要素，定價項目下與之相關(guān)的產(chǎn)品，由專業(yè)部門根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和結(jié)構(gòu)調(diào)整分別定出價格。定價關(guān)鍵點：一是要符合聯(lián)社的發(fā)展規(guī)劃；二是保障利潤目標(biāo)的實現(xiàn)；三是在財務(wù)承受能力之內(nèi)。二

2、、實施規(guī)劃FTP 考核實施主要由三個階段、四個步驟構(gòu)成（一）三個階段計劃第一階段：單一價格體系，聯(lián)社在總社層面以單一價格收購資金和出售資金；第二階段：成本細(xì)分，目前成本拆分僅到機構(gòu)層面，需要逐步細(xì)化到網(wǎng)點和個人。第三階段：多價格體系，在總體利潤目標(biāo)下，專業(yè)部門根據(jù)戰(zhàn)略需要，對各類產(chǎn)品按照期限、風(fēng)險偏好、風(fēng)險調(diào)整進(jìn)行定價。（二）四個步驟應(yīng)獎勵金額。績效考核總分，一方面是 FTP 財務(wù)績效掛鉤，另一方面是管理績效掛鉤，掛鉤比例根據(jù)實際情況定

3、。財務(wù)績效中制定一定比例進(jìn)行分配，部分可直接對財務(wù)得分進(jìn)行分配，部分可掛鉤績效進(jìn)行分配，具體比例按實際情況定。管理績效得分獎勵資源部分從員工日常的固定績效中提?。ㄔ摬糠衷远▋r時已經(jīng)在成本中彌補） ，部分在 FTP 的利潤分配中提取，可掛相應(yīng)的業(yè)務(wù)管理指標(biāo)，如存款時點、管戶個數(shù)考核等；還可對管理得分進(jìn)行再次分配，具體視實際情況定。三、實施規(guī)則（一）存款模擬利潤存款模擬利潤=（日均存款余額-日均現(xiàn)金余額）*存款FTP 收購價（二）存款模擬利