政府在商業(yè)銀行治理中的控制力研究.pdf

1、　　目前我國商業(yè)銀行改革的總體思路是：通過公司制改造建立起現(xiàn)代企業(yè)制度，將原有的體制優(yōu)勢進(jìn)一步轉(zhuǎn)變?yōu)槭袌鰞?yōu)勢。但在深層次上，我國商業(yè)銀行的政府主導(dǎo)型改革特征十分明顯，資產(chǎn)與財務(wù)上的“應(yīng)急性改造”只是“治標(biāo)之策”，經(jīng)營機(jī)制和銀行效率并不會因為形式上搭建公司治理架構(gòu)而自動獲得提高。良好的治理結(jié)構(gòu)有助于解決商業(yè)銀行固有的問題，可以使銀行運作進(jìn)入良性循環(huán)，保持健康穩(wěn)健的發(fā)展。
　　就現(xiàn)有的銀行治理研究現(xiàn)狀來看，絕大多數(shù)研究仍然停留在對股東

2、大會、董事會、監(jiān)事會和經(jīng)理層之間激勵約束的“模式化”討論階段，流于企業(yè)公司治理研究的一般思路，無法解釋商業(yè)銀行治理中特殊的“委托—代理”關(guān)系，并且忽略了更為關(guān)鍵的治理因素。
　　本文用“政府控制力”來概括政府在商業(yè)銀行經(jīng)營管理、決策控制、剩余索取權(quán)分配全過程的影響力，嘗試性地將公共行政學(xué)的“公共治理”范式引入商業(yè)銀行治理的研究。在充分借鑒和吸收現(xiàn)代契約理論和委托—代理理論的基礎(chǔ)上，本文以制度分析為主要研究方法，重點分析了政府在商業(yè)

3、銀行治理中的特殊行為模式和價值取向。為了透徹說明我國商業(yè)銀行的治理模式和形成機(jī)理，本文一方面考慮政府作為銀行股東(往往是控股股東)，支配著商業(yè)銀行的治理取向；另一方面考慮政府承擔(dān)完善宏觀調(diào)控、協(xié)調(diào)轉(zhuǎn)軌過程中各項經(jīng)濟(jì)制度構(gòu)建的公共職能。
　　本文創(chuàng)造性提出“公司治理和公共治理相結(jié)合”來評價政府在商業(yè)銀行中的控制力，并使得政府同商業(yè)銀行、政府同廣大存款人之間的委托—代理關(guān)系得以準(zhǔn)確解釋。在商業(yè)銀行穩(wěn)定運行的目標(biāo)中，不僅包含了金融企業(yè)自