反洗錢國際合作合規(guī)分析.pdf

1、近年來，洗錢犯罪日漸猖獗，日益影響到整個國際社會的金融、經(jīng)濟安全。隨著經(jīng)濟金融全球化以及資本流動國際化的發(fā)展，洗錢也越來越呈現(xiàn)出跨國發(fā)展的趨勢，因此，反洗錢工作不是一個國家能夠解決的問題，只有通過大力的國際合作，才能在整個國際社會建立起預(yù)防和打擊洗錢的安全網(wǎng)。
　　 本文從反洗錢國際合作的角度出發(fā)，分析了目前國際上反洗錢合作的現(xiàn)狀，并以反洗錢金融特別行動組(FATF)對其成員國及非成員國的評估報告為基礎(chǔ)，對目前各國反洗錢及反恐融

2、資(AML/CTF)的合規(guī)度進行了分析比較。這一合規(guī)度分析是建立在各國法律法規(guī)相對于FATF40+9條建議的合規(guī)度基礎(chǔ)之上的。結(jié)果證明廣泛參與反洗錢國際合作有助于提高一國反洗錢法律法規(guī)的合規(guī)水平，使其國內(nèi)法律法規(guī)最大可能地與國際接軌。但是，分析比較的結(jié)果也說明目前反洗錢國際合作的現(xiàn)狀還不容樂觀，F(xiàn)ATF成員國與非成員國之間、以及FATF成員國內(nèi)部的合規(guī)度都有很大差異。這種差異的存在事實上就是留給洗錢和恐怖融資者的漏洞，只要差異存在，洗錢

3、就有可能成功。因此，AML/CTF國際合作仍然任重而道遠。
　　 洗錢與恐怖融資活動目前已經(jīng)呈現(xiàn)出向發(fā)展中國家蔓延的趨勢，這是因為發(fā)達國家比起發(fā)展中國家而言反洗錢法規(guī)更加完善，技術(shù)也更加先進。這一點在合規(guī)度分析中也可以得到印證。中國作為最大的發(fā)展中國家，每年國際收支平衡表中巨大的“凈誤差和遺漏”項也引起了國際社會對中國洗錢問題的關(guān)注。本文在合規(guī)度分析的基礎(chǔ)上，比較分析了中國與美國的合規(guī)度。結(jié)果說明盡管中國目前與反洗錢發(fā)達國家還存

4、在較大差距，但是中國在反洗錢從無到有的短短的幾年時間中已經(jīng)取得了巨大的成就，在某些方面，合規(guī)度已經(jīng)達到甚至超過了發(fā)達國家的水平。
　　 我國在反洗錢和反恐融資領(lǐng)域的成就是顯著的，但是反洗錢任務(wù)仍然任重而道遠，反洗錢國際合作仍然需要進一步加強。我們需要將反洗錢工作提高到維護國家金融安全與利益的高度來實施。在參與反洗錢國際合作的過程中，在開放、平等互利、求同存異三原則的基礎(chǔ)上，融入世界反洗錢國際組織、參與國際反洗錢行動，在這個過程中