保險(xiǎn)公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)研究.pdf

1、早在20世紀(jì)90年代，國(guó)際上一些跨國(guó)性金融公司就已經(jīng)認(rèn)識(shí)到，相繼發(fā)生的重大操作風(fēng)險(xiǎn)案和洗錢案等風(fēng)險(xiǎn)丑聞，大多是由公司自身合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理失控所致。各國(guó)監(jiān)管當(dāng)局也意識(shí)到外部合規(guī)性監(jiān)管不應(yīng)該，事實(shí)上也不可能替代內(nèi)部的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，有效的合規(guī)性監(jiān)管必須以健全、高效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制為基礎(chǔ)。隨著金融業(yè)務(wù)的日益多元化、復(fù)雜化、國(guó)際化以及信息技術(shù)的發(fā)展，加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)更是日顯重要。我國(guó)保險(xiǎn)公司從組建以來(lái)就違規(guī)不斷，面臨著嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

2、。2006年1月，中國(guó)保監(jiān)會(huì)在《關(guān)于規(guī)范保險(xiǎn)公司治理結(jié)構(gòu)的指導(dǎo)意見(jiàn)(試行)》中首次對(duì)保險(xiǎn)公司提出了合規(guī)的要求，這必將大大促進(jìn)我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)合規(guī)管理體系的建設(shè)。 本文首先描述了合規(guī)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)概念，接著敘述了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展歷程及其發(fā)展轉(zhuǎn)變的原因，分析了國(guó)際合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐，然后在對(duì)我國(guó)保險(xiǎn)公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐考察的基礎(chǔ)上，結(jié)合我國(guó)保險(xiǎn)公司的現(xiàn)實(shí)情況，對(duì)其如何建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制提出了一些指導(dǎo)性建議。