全社會(huì)反洗錢體系的溝通協(xié)調(diào)機(jī)制研究.pdf

1、2006年，《中華人民共和國(guó)反洗錢法》的頒布標(biāo)志著中國(guó)反洗錢工作邁入了新階段。經(jīng)過幾年的建設(shè)，中國(guó)反洗錢工作遵守國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)，立足中國(guó)國(guó)情、借鑒國(guó)外經(jīng)驗(yàn)，初步建立起多層次的反洗錢體系，但總體而言，我國(guó)的反洗錢工作仍然處于起步階段。反洗錢工作應(yīng)該是一項(xiàng)全社會(huì)范圍的系統(tǒng)性工程，構(gòu)建一個(gè)全社會(huì)反洗錢體系就是要將聯(lián)席會(huì)議制度擴(kuò)大到更多的行業(yè)和單位，并且要真正發(fā)揮該制度對(duì)于防止洗錢的作用。本論文通過分析在現(xiàn)有的反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議制度下，我國(guó)反洗錢

2、工作現(xiàn)狀，研究發(fā)達(dá)國(guó)家和轉(zhuǎn)型國(guó)家反洗錢工作模式，借鑒先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)并結(jié)合我國(guó)實(shí)際情況，嘗試提出全社會(huì)反洗錢體系框架的構(gòu)想，力求為現(xiàn)有機(jī)制的完善提供一些具有參考價(jià)值的意見與建議。
　　 這樣一個(gè)體系將包含眾多機(jī)構(gòu)，與反洗錢工作相關(guān)的各職能部門包括司法機(jī)關(guān)、公安機(jī)關(guān)、財(cái)政部門，金融監(jiān)管部門、外交部門等都將被囊括在內(nèi)。要使該體系成為一個(gè)運(yùn)轉(zhuǎn)順暢、反應(yīng)靈敏，職責(zé)清楚，分工明確的合理體系，本文認(rèn)為最為基礎(chǔ)的是需要在內(nèi)部各部門間建立起高效的溝通協(xié)

3、調(diào)機(jī)制。溝通協(xié)調(diào)機(jī)制需要實(shí)現(xiàn)的功能主要包括兩個(gè)方面：第一，使反洗錢義務(wù)主體準(zhǔn)確、快速的獲得有效信息。準(zhǔn)確的信息是反洗錢部門采取正確行動(dòng)的指引，快速的信息傳遞渠道是反洗錢部門能迅速采取行動(dòng)的重要保障；第二，防止和化解部門沖突，協(xié)調(diào)各部門的行動(dòng)。合理配置各個(gè)反洗錢部門的職責(zé)，明確其各自職責(zé)范圍，可以防止出現(xiàn)職能交叉和部門間責(zé)任的推諉，建立起部門間的有效協(xié)調(diào)，才能提高反洗錢行動(dòng)的效率。
　　 為了實(shí)現(xiàn)上述兩個(gè)功能，本文通過建立信息共享

4、機(jī)制和工作協(xié)同機(jī)制來(lái)共同組成全社會(huì)反洗錢體系內(nèi)部的溝通協(xié)調(diào)機(jī)制：通過提出信息共享機(jī)制的四個(gè)構(gòu)成要素，包括：信息共享制度化、信息共享平臺(tái)、先進(jìn)的信息技術(shù)、規(guī)范的信息標(biāo)準(zhǔn)，以及分析當(dāng)前我國(guó)反洗錢工作中影響信息共享的主要障礙，建議了構(gòu)建信息共享機(jī)制的相關(guān)對(duì)策；通過提出工作協(xié)同機(jī)制的構(gòu)成要素，包括：較高的反洗錢意識(shí)、統(tǒng)一的反洗錢戰(zhàn)略目標(biāo)、合理的資源配備、配套的反洗錢工作機(jī)制，以及分析當(dāng)前我國(guó)反洗錢工作中影響工作協(xié)同的主要障礙，建議了構(gòu)建工作協(xié)同